آرایش جدید تجارت جهانی چه آسیبی به اقتصادها می‌رساند؟

💢نمودار هفته صندوق بین‌المللی پول به زیان تولید جهان از استراتژی‌های ریسک‌زدایی تجاری کشورهای پیشرفته اختصاص یافته است

▪️در ماه‌های پایانی سال ۲۰۲۳ دیگر بر کسی پوشیده نیست که تجارت جهانی حال حاضر دیگر شبیه دهه‌های گذشته نیست و روند پیوستن کشورها به اقتصاد جهانی معکوس شده است.

▪️دو استراتژی که برای کشورهای توسعه‌یافته روی میز قرار گرفته، «ریسک‌زدایی» از تجارتشان از طریق انتقال تولید برون‌سپاری‌شده در زنجیره عرضه به داخل کشور (Reshoring) یا انتقال آن به کشورهای متحد (Friend-shoring) است. هدف این استراتژی‌ها این است که کشورهای اقتدارگرا در مواقع بحران نتوانند بخش‌هایی از زنجیره‌های تولید را به گروگان بگیرند.

▪️در دهه‌های گذشته چین با سرعت بالایی به بازیگر مهمی در تجارت جهانی بدل شده، اما این اتفاق به خاطر انواع مزیت‌های نسبی و به سود تمام کشورهای جهان بوده است. حالا کاهش نقش چین برای همه کشورها و به ویژه آسیا گران تمام می‌شود.

گزارش کامل را در فردای اقتصاد بخوانید

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

افسانه مهار تورم افسارگسیخته با افزایش نرخ بهره

💢اخیراً نرخ‌های بهره در اقتصاد ایران مثل نرخ سود سپرده، اوراق شرکتی و غیره افزایش قابل توجهی پیدا کرده‌اند. بخشی از این افزایش‌ها تحت تأثیر نقش سیاست بانک مرکزی بوده‌ است. اما آیا همانند اقتصادهای پیشرفته با تورم‌های تک‌رقمی، سیاست افزایش نرخ بهره در تورم بالای ایران هم به کاهش پایدار تورم کمک می‌رساند؟ در قسمت پنجم از برنامه «حکمرانی خوب - سیاست پولی» به کمک آموزه‌های علم اقتصاد و ادبیات اخیر اقتصادی به این سؤال پاسخ می‌دهیم.

فیلم کامل را در سایت فردای اقتصاد ببینید

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

بخش معدن چقدر ارزآوری داشت؟

💢داده‌های آماری نشان می‌دهد که بیش از ۲۶درصد از ارزش کل صادرات کشور در نیمسال اول ۱۴۰۲ به بخش معدن و صنایع معدنی اختصاص دارد. ارزش صادرات در بخش معدن و صنایع معدنی در نیمه اول امسال، نسبت به مدت مشابه سال گذشته ۱۲ درصد رشد را نشان می‌دهد.

جزییات بیشتر را اینجا بخوانید

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

چرا بورس از تورم جا ماند؟/ دلیل رکود همه جانبه در بازارها

رادیو فردای اقتصاد چهارشنبه ۲۶ مهر ۱۴۰۲


▫️ 01:45 - از انقضای تحریم‌های سازمان ملل علیه ایران تا جزئیات حمله موشکی به بیمارستان مرکزی غزه/ مهم‌ترین خبرهای روز با توجه ویژه به خبرهای اقتصادی


▫️ 10:23 - آیا ایران به اینترنت ماهواره‌ای خوشامد می‌گوید؟/ بررسی یک ادعا با شهرام شریف


▫️ 13:40 - چرا بورس از تورم جا ماند؟ / نگاهی به رکود همه‌جانبه در بازارها/ مرور وضعیت بازارها با بهزاد بهمن‌نژاد

▫️ 27:43 - واکاوی یک منازعه اقتصادی بین دکتر مسعود نیلی و بانک مرکزی/ اقتصاد کلان با محبوبه داودی

▫️ 46:05 - مقدمه امانوئل مکرون بر کتاب اقتصاد تخریب خلاق/ مانی بشرزاد




◽️نسخه وبسایت
◽️نسخه یوتیوب


کست‌باکس‌ | اپل پادکست‌ | گوگل پادکست‌ | شنوتو‌ | اسپاتیفای
‌
#رادیو_فردای_اقتصاد

@Feghtesa

ماجرای سقوط غول انرژی؛ انرون

💢 شرکت انرون در سال ۱۹۸۵ از ادغام دو شرکت هیوستون نچرال‌گس و اینترنورث تشکیل شد. شرکت انرون در مقطعی هفتاد میلیارد دلار ارزش داشت و هفتمین شرکت بزرگ آمریکا محسوب می‌شد. در دوران اوج‌اش ارزش سهام آن، ۹۰/۷۵ دلار بود اما در سال ۲۰۰۱، یعنی دقیقاً قبل از اعلام ورشکستگی، هر سهم آن ۰.۲۶ دلار معامله می شد. بسیاری از مردم تعجب می کنند که چطور چنین کسب و کار قدرتمندی تقریباً یک شبه از بین رفته است. داستان عجیب این فروپاشی را در ویدئوی داستان برند مشاهده کنید.

برای مشاهده ویدئو بدون نیاز به فیلترشکن اینجا کلیک کنید

تماشای این ویدئو هم پیشنهاد می‌شود:

🔗 سقوط لیمن‌برادرز چگونه رقم خورد؟


#داستان_برند

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

دورهمی بورسی فردای اقتصاد
استراتژی سرمایه‌گذاری در عصر نااطمینانی‌ها

◽️دوران فعلی سیاسی - اقتصادی در ایران و جهان نشان از عدم قطعیت‌های بیشماری دارد و ایران هم به عنوان کشوری مرتبط به دنیا درگیر این نااطمینانی‌هاست. در این میان با تشدید اقتصاد دستوری و اظهارات غیرکارشناسانه در حوزه اقتصاد طی دو سال گذشته، شرایط برای فعالان اقتصادی و بازار سرمایه سخت‌تر نیز شده است.

◽️در تازه‌ترین دورهمی بورسی فردای اقتصاد، علی‌اصغر مهریزاده؛ پیشکسوت و کارشناس ارشد بازار سرمایه، ولید هلالات؛ رییس هیات‌مدیره سبدگردان اقتصاد بیدار، مهدی معدنچی؛ عضو هیات علمی دانشگاه و مدیرعامل گروه مالی و اقتصادی دی، امیر کریم‌زاده؛ مدیر امور مجامع و شرکت‌های سرمایه‌گذاری پارس آریان، احسان حریرچی؛ کارشناس ارشد بازار سرمایه و امیرمحمد تهمتن؛ پژوهشگر علوم مالی رفتاری، با میزبانی و اجرای مهدی طحانی به بررسی الگوهای تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران در شرایط فعلی و وظیفه سیاستگذار در این دوران پرداختند.

فیلم کامل این دورهمی بورسی را فردا در وبسایت فردای اقتصاد مشاهده کنید

#دورهمی_بورسی

رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

اقتصاد تخریب خلاق

✍🏼 یادداشت اختصاصی جان ون رینن، استاد MIT و مدرسه اقتصاد لندن برای فردای اقتصاد

▪️جان ون رینن، استاد اقتصاد دانشگاه MIT و مدرسه اقتصاد لندن است. کتاب جدید او به نام «اقتصاد تخریب خلاق» چند هفته قبل توسط انتشارات دانشگاه هاروارد منتشر شد. مقدمه کتاب او را امانوئل مکرون رئیس جمهور فرانسه نوشته است. جان ون رینن برای فردای اقتصاد در یک یادداشت اختصاصی کتاب خود را معرفی کرده است. آنچه در ادامه می‌خوانید یادداشت جان ون رینن است:

▪️کتاب من و اوفوک آکیجیت به نام «اقتصاد تخریب خلاق»، امسال توسط انتشارات دانشگاه هاروارد منتشر شد. انگیزه اصلی نوشتن این کتاب برای من اهمیت نوآوری و فناوری‌های جدید در رشد اقتصادی بود. هرچند امروزه صحبت علیه رشد اقتصادی مد روز است، اما نمی‌توان این حقیقت را انکار کرد که هیچ کشوری بدون رشد اقتصادی با ثبات از فقر رهایی پیدا نکرده است.

▪️نوآوری باعث افزایش بهره‌وری می‌شود، و این بدین معناست که ما می‌توانیم با استفاده کمتر از سوخت‌های فسیلی از استاندارد زندگی بهتری بهره‌مند شویم. فهم این نکته برای غلبه بر چالش تغییرات اقلیمی ضروری است. ما در کنار گذار از سوخت‌های فسیلی نیاز به نوآوری داریم تا بتوانیم به دنیای بهتر و سبزتری دست پیدا کنیم.

▪️این یکی از موضوعات اصلی هفته محیط زیست در دانشکده اقتصاد لندن بود که من در برگزاری آن کمک کردم. رشد بیشتر به ما انتخاب‌های بیشتری می‌دهد، ما می‌توانیم با ساعت‌های کاری کمتر قدرت مالی بیشتری به دست آوریم و به کمک آن نابرابری را کاهش دهیم.

برای مطالعه کامل این یادداشت اختصاصی اینجا کلیک کنید

#اندیشکده

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

زندگی بزرگان اقتصاد/
فلسفه اخلاق روشنگری از نگاه کانت

◽️امانوئل کانت از برجسته‌ترین فلاسفه عصر روشنگری است و کمتر فیلسوفی در آن دوره، به روشنگری به مانند کانت شکل داده است. مقاله «پاسخ به یک پرسش، روشنگری چیست؟» از کانت برای فهم جنبش روشنگری از اهمیت بالایی برخوردار است. کانت استدلال می‌کرد که هدف وسیله را توجیه نمی‌کند و این ایده او هنوز در دانشگاه‌های سراسر دنیا تدریس می‌شود.

◽️در این ویدئو از موسسه فریزر به اختصار به زندگی و ایده‌های امانوئل کانت می‌پردازیم.

برای مشاهده این ویدئو بدون نیاز به فیلترشکن و با کیفیت مناسب‌تر کلیک کنید

🔗ویدئوهای کوتاه از زندگی پنج فیلسوف اقتصادی تاریخ‌ساز
🔗مدرسه اقتصاد UCLA
🔗‌‌مغلطه نیروانا
🔗‌‌‌اثر پلتزمن
🔗مدرسه اقتصاد UCLA و مساله تبعیض نژادی
🔗فلاسفه روشنگری و بنیاد لیبرال دموکراسی
🔗اخلاق و آزادی از نگاه اسپینوزا
🔗تقسیم قوا و قوه قضائیه مستقل از نگاه مونتسکیو
‌
#زندگی_بزرگان_اقتصاد

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

بهبود سلامت کارگران اسپانیا با هفته کاری چهار روزه

💢 یک برنامه آزمایشی که نتایج آن به تازگی منتشر شد، نشان داد که هفته‌های کاری چهار روزه سلامت کارگران اسپانیایی را به روش‌های مختلفی از جمله کاهش استرسُ کاهش انتشار سوخت و سودمندی برای کودکان، بهبود می‌بخشد. شهر ساحلی والنسیا - سومین شهر بزرگ اسپانیا با بیش از ۸۰۰هزار نفر جمعیت- تعطیلات محلی را در چهار دوشنبه متوالی بین ۱۰ آوریل و ۷ مه امسال برنامه ریزی کرد. در این پروژه ۳۶۰هزار نیروی کار مورد بررسی قرار گرفتند.

🔻 به گفته یک کمیسیون مستقل از کارشناسان بهداشت و علوم اجتماعی که این برنامه را ارزیابی کردند، بسیاری از شرکت‌کنندگان از تعطیلات آخر هفته برای ایجاد عادات سالم‌تری مانند ورزش، استراحت و خوردن غذای خانگی استفاده کردند. این داده‌ها نشان‌دهنده بهبود وضعیت سلامت خود، سطوح استرس پایین‌تر و احساسات بهتر در مورد خستگی، شادی، خلق و خو و رضایت شخصی است.
کاهش استفاده از وسایل نقلیه موتوری منجر به کیفیت بهتر هوا در چهار روز دوشنبه در طول دوره برنامه شد، زیرا بر اساس اندازه‌گیری روزانه انتشار گازهای گلخانه‌ای شهر، دی اکسید نیتروژن کمتری منتشر شد.

🔹 زمان بیشتر برای سرگرمی، اوقات فراغت

این کمیسیون اعلام کرد که درصد بالایی از شرکت‌کنندگان در نظرسنجی گفتند که تمایل بیشتری به خواندن، مطالعه، تماشای فیلم و سرگرمی‌هایی مانند عکاسی، موسیقی یا نقاشی دارند. نتایج این آزمایش نشان داد که کودکان بیشترین سود را بردند و دلیل آن بهبود تعادل بین کار و زندگی بود که والدین از آن لذت می‌برند.

🔻 کاهش فروش خرده فروشی

این گزارش نشان داد در حالی که با هفته کاری ۴ روزه بخش‌های هتلداری و گردشگری در طول تعطیلات آخر هفته به مشتریان بیشتری خدمت ‌کردند، اما خرده‌فروشان گزارش کردند که فروش‌ها کاهش یافته و خدمات پزشکی اورژانس ممکن است بیش از حد زمان بر شده باشد زیرا تعداد بیشتری از کارکنان مراقبت‌های بهداشتی مرخصی گرفتند.

🔹 سال گذشته، دولت اسپانیا پروژه دو ساله مشابهی را با تمرکز بر شرکت‌های صنعتی کوچک و متوسط در سراسر کشور راه‌اندازی کرده بود و نتایج مشابهی گرفته بود.

برای مطالعه این مطلب در سایت اینجا کلیک کنید

در همین رابطه:

🔗 روند تغییرات ساعات کاری در کشورهای جهان


#کارآفرینان_و_مدیران

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

زنگ تاریخ/
نگاه وارثان کینز به سوسیالیسم

◻️تجربه نظام سوسیالیستی پس از جنگ جهانی دوم و با سلطه کشور شوروی، سرتاسر اروپای شرقی را فرا گرفت. حتی روشنفکران غربی که از همان ابتدا فریفته سوسیالیسم شده بودند به تدریج در گستره‌ای بزرگ‌تر با صفاتی چون عظیم و باشکوه از سوسیالیسم یاد می‌کردند. پل ساموئلسون، اقتصاددان کینزگرای مشهور و برنده نوبل اقتصاد در کتاب مبانی اقتصاد (که در آن زمان موفق‌ترین و پرمخاطب‌ترین کتاب در دانشگاه‌های بلوک غرب بود) پیش‌بینی کرد که اروپای شرقی با کمک برنامه‌ریزی سوسیالیستی به زودی از اقتصادهای غربی سبقت خواهد گرفت و رکورد استاندارد رفاهی در اقتصادهای آزاد را جابجا خواهد کرد.

◻️اما گذشت کوتاه ‌زمانی کافی بود تا واقعیتی عریان رخ بنمایاند که فیلسوف-اقتصاددانانی چون میزس و هایک پیش‌بینی کرده بودند: تجربه سوسیالیستی در واقع سراسر شکست بود و چیزی جز اقتصادهای ورشکسته از شوروی و اروپای شرقی بر جای نماند. اقتصادهای سوسیالیستی از اواخر دهه ۸۰ میلادی پشت سر هم فرو پاشیدند و چیزی جز زمین‌های لم‌یزرع، کارخانه‌های متروکه، فقر و جوامع افسرده از خود بر جای نگذاشتند. پل ساموئلسون و «اقتصاد جدید» او شوخی ساده‌لوحانه‌ای بیش نبود.

◻️منبع: هانس هرمان هوپ
(سوسالیسم و سرمایه‌داری)

◻️برای اطلاعات بیشتر درباره منازعه فکری کینز-هایک و ماجرای جدال دو نوع مکتب اقتصادی (اقتصاد دستوری و اقتصاد آزاد)، داستان «مناظره قرن» را در رسانه فردای اقتصا‌د دنبال کنید.

▪️ستاره اقتصاد آزاد قرن ۲۰
▪️جدال بازار و نابازار
▪️تولد مکتب اتریش از جدال روش‌ها
▪️چریک فکری علیه تورم و سوسیالیسم
▪️«هایک» در عصر طغیان آمریکایی
▪️«هایک» در آخرین سال‌های وین
‌▪️«هایک» به لندن می‌رود
▪️‌تولّد و کودکی کینز
▪️دبیرستان بورژواها
‌▪️حواری شماره ۲۴۳

#زنگ_تاریخ

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

فیلم کامل دورهمی بورسی؛
استراتژی سرمایه‌گذاری در عصر نااطمینانی‌ها

🎙نسخه صوتی

◽️دوران فعلی سیاسی - اقتصادی در ایران و جهان نشان از عدم قطعیت‌های بیشماری دارد و ایران هم به عنوان کشوری مرتبط به دنیا درگیر این نااطمینانی‌هاست. در این میان با تشدید اقتصاد دستوری و اظهارات غیرکارشناسانه در حوزه اقتصاد طی دو سال گذشته، شرایط برای فعالان اقتصادی و بازار سرمایه سخت‌تر نیز شده است.

◽️در تازه‌ترین دورهمی بورسی فردای اقتصاد، علی‌اصغر مهریزاده؛ پیشکسوت و کارشناس ارشد بازار سرمایه، ولید هلالات؛ رییس هیات‌مدیره سبدگردان اقتصاد بیدار، مهدی معدنچی؛ عضو هیات علمی دانشگاه و مدیرعامل گروه مالی و اقتصادی دی، امیر کریم‌زاده؛ مدیر امور مجامع و شرکت‌های سرمایه‌گذاری پارس آریان، احسان حریرچی؛ کارشناس ارشد بازار سرمایه و امیرمحمد تهمتن؛ پژوهشگر علوم مالی رفتاری، با میزبانی و اجرای مهدی طحانی به بررسی الگوهای تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران در شرایط فعلی و وظیفه سیاستگذار در این دوران پرداختند.

برای مشاهده فیلم کامل این دورهمی بورسی در وبسایت فردای اقتصاد کلیک کنید
‌
#دورهمی_بورسی

رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

کدام تهدیدهای نوپدید ایران را در بر گرفته‌اند؟

◽️تحلیلگران از تهدیدهای نوظهوری سخن می‌گویند که ایران را در بر گرفته است. تهدید به روند یا رخدادی گفته می‌شود که بخشی از ارزش‌های حیاتی یک ملت را هدف گرفته‌اند. مانند تمامیت سرزمینی، انسجام اجتماعی و شیوه‌ی حکمرانی.

◽️این تهدیدها بستگی به اینکه به چه میزان فوری بوده، دامن تاثیر بالایی داشته و یا اینکه عمیق و پایدار باشند به دو دسته‌ی تهدیدهای فعال و تهدیدهای غیرفعال تقسیم می‌شوند. تهدید فعال اگر یکباره ظهور کنند، به آن تهدید نوظهور گفته می‌شود. به عبارت دیگر تهدید نوظهور روندی تازه و رخدادی شگفت‌انگیز است که ارزش‌های حیاتی ملتی را هدف گرفته است.

◽️گفتگوی فردای اقتصاد با دکتر قدیر نصری، تحلیلگر مسائل استراتژیک درباره‌ تهدیدهای نوظهوری که ایران را در بر گرفته‌اند، فردا منتشر می‌شود.

#سیاست‌ودیپلماسی

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

کار بانک‌ها چیست؟/سواد حکمرانی اقتصادی

قسمت دوم از بسته «نظام مالی»

💢با وجود این که انگیزه‌های زیادی برای افراد در جهت پس‌انداز و قرض‌دادن وجود دارد، اما امروز بدون وجود واسطه‌های مالی کارا به جریان افتادن آن‌ها دشوار است. نهادهای مختلفی نقش این واسطه را برعهده می‌گیرند که در این قسمت به ویژگی‌ها و کارکردهای یکی از آن‌ها، بانک، اشاره می‌کنیم.

🔺فردای اقتصاد تلاش دارد پس از انتشار ۱۰۰ ویدئوی کوتاه سواد اقتصادی، این بار طی سریال «سواد حکمرانی اقتصادی» با رویکردی عمیق‌تر به موضوعات علم اقتصاد بپردازد.

برای مشاهده ویدئو با کیفیت بالاتر در سایت فردای اقتصاد کلیک کنید

برای مشاهده ۱۰ قسمت بسته «رشد اقتصادی» کلیک کنید

◻️‌رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

قانون طبیعی چیست؟

◽️در طول قرن‌ها، اندکی از ایده‌ها به اندازه ایده قانون طبیعی در سنت اندیشه غربی در توسعه اندیشه‌های اخلاقی، سیاسی، حقوقی و اقتصادی تأثیرگذار بوده‌اند. قانون طبیعی به معنای این باور است که انسان‌ها دارای عقل هستند و جدا از رنگ پوست، مذهب و اعتقاداتشان، توانایی تشخیص خوب از بد را دارا هستند.

◽️در این ویدئو از موسسه فریزر با قانون طبیعی آشنا می‌شویم.

برای مشاهده این ویدئو بدون نیاز به فیلترشکن و با کیفیت مناسب‌تر کلیک کنید

🔗ویدئوهای کوتاه از زندگی پنج فیلسوف اقتصادی تاریخ‌ساز
🔗مدرسه اقتصاد UCLA
🔗‌‌مغلطه نیروانا
🔗‌‌‌اثر پلتزمن
🔗مدرسه اقتصاد UCLA و مساله تبعیض نژادی
🔗فلاسفه روشنگری و بنیاد لیبرال دموکراسی
🔗اخلاق و آزادی از نگاه اسپینوزا
🔗تقسیم قوا و قوه قضائیه مستقل از نگاه مونتسکیو
🔗‌فلسفه اخلاق روشنگری از نگاه کانت
‌
#زندگی_بزرگان_اقتصاد

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

مکرون علیه نئولیبرالیسم؟

◻️امانوئل مکرون رییس‌جمهور فرانسه در یادداشتی برای مقدمه کتاب جدیدالانتشار «اقتصاد تخریب خلاق» به ضرورت عبور از اجماع واشنگتنی که بعضا تحت عنوان نئولیبرالیسم از آن یاد می‌شود پرداخته است. مکرون می‌نویسد: تاکید اجماع واشنگتنی بر آزادی، مقررات زدایی و خصوصی سازی است که در برهه ای از تاریخ اهمیت فراوانی داشت و از دستاورد های آن نمی‌توان بگذشت. این رویکرد صدها میلیون نفر را از زیر خط فقر بیرون آورد اما برای مشکلات امروز ما دیگر جوابی ندارد.

◻️به اعتقاد مکرون، در برهه سقوط بلوک شرق جهان به ایده‌ آزادسازی نیاز داشتیم اما امروز در جهان متفاوتی زندگی می‌کنیم و برای غلبه بر مشکلاتی چون نابرابری و نابودی محیط زیست نیاز به راهکارهای جدیدی داریم.

◻️مکرون می‌گوید: ما باید به دنبال جهان بینی جدیدی باشیم. این جهان بینی جدید که به ما در نوآوری کمک می‌کند تخریب خلاق است. مکرون به تحسین از ایده‌های شومپیتر و تخریب خلاق می‌پردازد و راهکار برون رفت از بحران های کنونی جهان و نجات لیبرال دموکراسی ها را نوآوری می‌داند.

◻️جزئیات بیشتر را از مانی بشرزاد بشنوید


◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad

تجدید ارزیابی برای کدام صنایع بورسی مفید است؟

◽️محمد اسکندری، کارشناس ارشد بازار سرمایه در تازه‌ترین دورهمی بورسی در خصوص صنایعی صحبت کرد که می‌تواند با تجدید ارزیابی دارایی‌های خود وضعیت مناسب‌تری را تجربه کنند و در خصوص هر یک از آن‌ها توضیحاتی ارائه کرد.

برای مشاهده فیلم کامل دورهمی بورسی فردای اقتصاد کلیک کنید

#دورهمی_بورسی

◻️رسانه تصویری فردای اقتصاد⬇️
@Feghtesad