Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Банк России (VK)
Что поддерживает реальную доходность вкладов? Объясняет Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.
Смотрите видео с пресс-конференции.
Что поддерживает реальную доходность вкладов? Объясняет Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.
Смотрите видео с пресс-конференции.
Банк России (VK)
Какие типы бюджетных операций с цифровыми рублями могут быть реализованы? Как будут работать смарт-контракты и почему это выгодно и государству, и бизнесу?
О ближайших планах по использованию цифровых рублей в бюджетных операциях и будущих возможностях цифровой национальной валюты рассказала в интервью РБК-ТВ Заместитель Председателя Банка России Зульфия Кахруманова.
Посмотреть интервью можно по ссылке: https://vk.cc/cN5yDA
Какие типы бюджетных операций с цифровыми рублями могут быть реализованы? Как будут работать смарт-контракты и почему это выгодно и государству, и бизнесу?
О ближайших планах по использованию цифровых рублей в бюджетных операциях и будущих возможностях цифровой национальной валюты рассказала в интервью РБК-ТВ Заместитель Председателя Банка России Зульфия Кахруманова.
Посмотреть интервью можно по ссылке: https://vk.cc/cN5yDA
Почти в половине российских регионов рост цен в мае был вблизи 4% в пересчете на год
События и комментарии
В 59 из 85 российских регионов цены в мае выросли меньше, чем в апреле, а в 6 регионах снизились. По оценке Банка России, в 41 регионе прирост цен с исключением сезонности сложился вблизи 4% и ниже в пересчете на год.
Рост цен на продовольствие замедлился в 49 регионах. Заметно дешевле стали плодоовощная продукция и сахар, продолжилось снижение цен на макароны и крупы.
Непродовольственные товары подешевели в 41 регионе, значительнее всего — техника и электроника.
Наиболее заметно темпы роста цен снизились в сфере услуг. Динамика цен замедлилась в 65 регионах — в основном за счет услуг транспорта.
По данным Росстата, годовая инфляция в России снизилась в мае до 9,9%. В подавляющем числе регионов (в 66) она также замедлилась. Банк России продолжит снижать инфляцию, удерживая высокие ставки в экономике. По нашему прогнозу, годовая инфляция вернется к 4% в 2026 году.
Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.
События и комментарии
В 59 из 85 российских регионов цены в мае выросли меньше, чем в апреле, а в 6 регионах снизились. По оценке Банка России, в 41 регионе прирост цен с исключением сезонности сложился вблизи 4% и ниже в пересчете на год.
Рост цен на продовольствие замедлился в 49 регионах. Заметно дешевле стали плодоовощная продукция и сахар, продолжилось снижение цен на макароны и крупы.
Непродовольственные товары подешевели в 41 регионе, значительнее всего — техника и электроника.
Наиболее заметно темпы роста цен снизились в сфере услуг. Динамика цен замедлилась в 65 регионах — в основном за счет услуг транспорта.
По данным Росстата, годовая инфляция в России снизилась в мае до 9,9%. В подавляющем числе регионов (в 66) она также замедлилась. Банк России продолжит снижать инфляцию, удерживая высокие ставки в экономике. По нашему прогнозу, годовая инфляция вернется к 4% в 2026 году.
Более подробно об инфляции в каждом регионе читайте в информационно-аналитических материалах, опубликованных на сайте Банка России.
www.cbr.ru
Почти в половине российских регионов рост цен в мае был вблизи 4% в пересчете на год | Банк России
Рост кредита экономике в мае продолжил замедляться
События и комментарии
Годовой прирост кредита экономике снизился в мае до 10,9 с 12,4% в апреле. Жесткие денежно-кредитные условия сдерживали кредитование. За месяц требования банков к организациям увеличились на 0,8%, к населению — на 0,4%.
Снижение кредитной активности способствовало замедлению роста широкой денежной массы, месячный прирост которой снизился с 0,9% в апреле до 0,6% в мае.
Высокие ставки поддерживали сберегательные настроения населения. Почти весь прирост средств граждан в банках приходился на срочные рублевые депозиты.
Более подробно читайте в новом информационно-аналитическом материале «Кредит экономике и денежная масса». Он содержит краткий комментарий к последним отчетным данным по кредитованию и динамике денежной массы, характеризующим денежно-кредитные условия в экономике. Материал будет публиковаться ежемесячно.
События и комментарии
Годовой прирост кредита экономике снизился в мае до 10,9 с 12,4% в апреле. Жесткие денежно-кредитные условия сдерживали кредитование. За месяц требования банков к организациям увеличились на 0,8%, к населению — на 0,4%.
Снижение кредитной активности способствовало замедлению роста широкой денежной массы, месячный прирост которой снизился с 0,9% в апреле до 0,6% в мае.
Высокие ставки поддерживали сберегательные настроения населения. Почти весь прирост средств граждан в банках приходился на срочные рублевые депозиты.
Более подробно читайте в новом информационно-аналитическом материале «Кредит экономике и денежная масса». Он содержит краткий комментарий к последним отчетным данным по кредитованию и динамике денежной массы, характеризующим денежно-кредитные условия в экономике. Материал будет публиковаться ежемесячно.
www.cbr.ru
Рост кредита экономике в мае продолжил замедляться | Банк России
Интервью Ильи Кочеткова журналу «Банковское обозрение»
События и комментарии
В 2024 году рынок МФО в России показал неожиданный всплеск — рекордное количество граждан обратилось за микрозаймами впервые. По итогам года число уникальных клиентов микрофинансовых организаций достигло 14,8 млн человек. Директор департамента небанковского кредитования ЦБ Илья Кочетков рассказал «Б.О» о том, что повлияло на этот рост, каковы структура займов, динамика по просрочке, а также о мерах, принимаемых регулятором для охлаждения рынка займов МФО.
События и комментарии
В 2024 году рынок МФО в России показал неожиданный всплеск — рекордное количество граждан обратилось за микрозаймами впервые. По итогам года число уникальных клиентов микрофинансовых организаций достигло 14,8 млн человек. Директор департамента небанковского кредитования ЦБ Илья Кочетков рассказал «Б.О» о том, что повлияло на этот рост, каковы структура займов, динамика по просрочке, а также о мерах, принимаемых регулятором для охлаждения рынка займов МФО.
cbr.ru
МФО используют различные способы обхода требований регулятора | Банк России
ЦБ наблюдает в экономике страны замедление роста, а не рецессию
24 июня. /ТАСС/. Банк РФ оценивает происходящие в экономике страны изменения как замедление роста, а не рецессию. Об этом в ходе коммуникационной сессии в Новосибирске сообщил директор департамента денежно-кредитной политики (ДКП) ЦБ РФ Андрей Ганган.
"То, что мы сейчас наблюдаем, это именно замедление роста экономики. <…> К сожалению, это нормально, что есть большая неоднородность по отраслям. <…> Она будет уходить. Сейчас же пока рецессию мы явно не наблюдаем, мы наблюдаем плавное замедление темпов роста", - сказал Ганган.
Глава департамента обратил внимание на то, что ряд отраслей экономики РФ продолжают активно расти, в том числе фармацевтика и некоторые направления химической промышленности.
По его словам, значительное укрепление рубля, заметное весной - летом 2025 года, обусловлено в том числе влиянием жесткой денежно-кредитной политики ЦБ и в дальнейшем будет значительно зависеть от динамики инфляции. Он уточнил, что на динамике курса сказывается снижение спроса на импорт и иностранную валюту как средство сбережения.
В долгосрочной ситуации ЦБ, согласно апрельскому прогнозу, ожидает достижение уровня инфляции около 4% в 2026 году и ее сохранение вблизи этого значения в дальнейшем, средняя ключевая ставка при этом возможна в диапазоне 13-14% в следующем году. Банк обновит прогноз в июле этого года.
24 июня. /ТАСС/. Банк РФ оценивает происходящие в экономике страны изменения как замедление роста, а не рецессию. Об этом в ходе коммуникационной сессии в Новосибирске сообщил директор департамента денежно-кредитной политики (ДКП) ЦБ РФ Андрей Ганган.
"То, что мы сейчас наблюдаем, это именно замедление роста экономики. <…> К сожалению, это нормально, что есть большая неоднородность по отраслям. <…> Она будет уходить. Сейчас же пока рецессию мы явно не наблюдаем, мы наблюдаем плавное замедление темпов роста", - сказал Ганган.
Глава департамента обратил внимание на то, что ряд отраслей экономики РФ продолжают активно расти, в том числе фармацевтика и некоторые направления химической промышленности.
По его словам, значительное укрепление рубля, заметное весной - летом 2025 года, обусловлено в том числе влиянием жесткой денежно-кредитной политики ЦБ и в дальнейшем будет значительно зависеть от динамики инфляции. Он уточнил, что на динамике курса сказывается снижение спроса на импорт и иностранную валюту как средство сбережения.
В долгосрочной ситуации ЦБ, согласно апрельскому прогнозу, ожидает достижение уровня инфляции около 4% в 2026 году и ее сохранение вблизи этого значения в дальнейшем, средняя ключевая ставка при этом возможна в диапазоне 13-14% в следующем году. Банк обновит прогноз в июле этого года.
TACC
ЦБ наблюдает в экономике страны замедление роста, а не рецессию
Директор департамента ДКП регулятора Андрей Ганган обратил внимание на то, что ряд отраслей экономики России продолжают активно расти, в том числе фармацевтика и некоторые направления химической пр...
Банк России (VK)
«Большинство заемщиков в 2024 году брали в МФО займы для покупки товаров на маркетплейсах. Среди клиентов, обратившихся повторно, преобладают заемщики, получившие краткосрочные займы на неотложные покупки, в том числе товары первой необходимости: продукты питания, одежду и т.д.
Мы также отмечаем, что значительный объем полученных средств заемщики тратят на погашение прежних займов. Это приводит к росту закредитованности граждан. Именно поэтому требуется комплексно пересмотреть регулирование в сфере потребительских займов и ввести дополнительные ограничения».
Директор департамента небанковского кредитования Банка России Илья Кочетков в интервью «Б.О» рассказал о темпах роста рынка микрофинансирования, динамике по просрочке и о мерах охлаждения рынка займов МФО.
Читайте интервью по ссылке: https://vk.cc/cN6BGz
«Большинство заемщиков в 2024 году брали в МФО займы для покупки товаров на маркетплейсах. Среди клиентов, обратившихся повторно, преобладают заемщики, получившие краткосрочные займы на неотложные покупки, в том числе товары первой необходимости: продукты питания, одежду и т.д.
Мы также отмечаем, что значительный объем полученных средств заемщики тратят на погашение прежних займов. Это приводит к росту закредитованности граждан. Именно поэтому требуется комплексно пересмотреть регулирование в сфере потребительских займов и ввести дополнительные ограничения».
Директор департамента небанковского кредитования Банка России Илья Кочетков в интервью «Б.О» рассказал о темпах роста рынка микрофинансирования, динамике по просрочке и о мерах охлаждения рынка займов МФО.
Читайте интервью по ссылке: https://vk.cc/cN6BGz
Требования банков к экономике России растут медленнее // Мониторинг кредита
https://www.kommersant.ru/doc/7833790
Банк России начал публиковать в одном новом обзоре оперативные данные о кредите в экономике и денежных агрегатах. В мае 2025 года требования банковской системы к экономике выросли на 1 трлн руб. (с исключением валютной переоценки — до 145,9 трлн руб.). В жестких денежно-кредитных условиях, отмечают в ЦБ, месячный рост показателя замедлился до 0,7% с 1% в апреле. В мае 2024 года темпы были существенно выше, годовой прирост также замедлился до 10,9% на 1 июня 2025 года. По оценкам же аналитиков Telegram-канала «Твердые цифры» (в пуле экспертов ЦБ), в процентах ВВП прирост кредита в экономике в мае, напротив, заметно ускорился.
В структуре прироста за май львиная доля (0,9 трлн руб. и 107 трлн руб. накопленных) — требования к организациям, во многом — рублевые займы финансовым и нефинансовым компаниям. Кредиты и прочие требования в валюте почти не менялись. Из прироста требований к организациям 560 млрд руб.— это прирост кредитного портфеля (88,9 трлн руб.), 10 млрд руб.— корпоративные облигации (всего — 7 трлн руб.), 302 млрд руб.— прочие требования (11,1 трлн руб., это вложения в долевые ценные бумаги и прочая задолженность). Требования к населению выросли на 158 млрд руб., до 38,9 трлн руб.,— рост ускорился до 0,4% м/м с 0,1% м/м в апреле, что, вероятнее всего, связано со всплеском потребления непродовольственных товаров — но остался ниже уровней 2024 года.
Рост широкой денежной массы (М2) в мае также замедлился до 0,6% против 0,9% в апреле — но неоднородно из-за влияния бюджетных операций, отмечает регулятор. Остатки на депозитах организаций выросли на 0,6 трлн руб. после сокращения в марте—апреле, в том числе из-за уплаты налогов. Рост же депозитов населения (на 0,2 трлн руб. за счет срочных депозитов, доля которых в рублевых депозитах физлиц остается вблизи максимумов последних лет) был скромнее апрельского, когда были заранее выплачены пособия и пенсии за май и проиндексированы социальные платежи, фиксируют в ЦБ.
«Траектория накопленного прироста денежных агрегатов осталась на уровне средней траектории в 2017–19 годах»,— заключают аналитики Telegram-канала «Твердые цифры». Полагая, что ускорение годовых темпов роста М2 в мае объясняется увеличением чистых требований банков к органам госуправления, аналитики Telegram-канала MMI считают, что они не согласуются с инфляцией в 4%. «Для устойчивого возвращения к цели по инфляции рост денежных агрегатов должен замедлиться хотя бы до 10%»,— убеждены они.
https://www.kommersant.ru/doc/7833790
Банк России начал публиковать в одном новом обзоре оперативные данные о кредите в экономике и денежных агрегатах. В мае 2025 года требования банковской системы к экономике выросли на 1 трлн руб. (с исключением валютной переоценки — до 145,9 трлн руб.). В жестких денежно-кредитных условиях, отмечают в ЦБ, месячный рост показателя замедлился до 0,7% с 1% в апреле. В мае 2024 года темпы были существенно выше, годовой прирост также замедлился до 10,9% на 1 июня 2025 года. По оценкам же аналитиков Telegram-канала «Твердые цифры» (в пуле экспертов ЦБ), в процентах ВВП прирост кредита в экономике в мае, напротив, заметно ускорился.
В структуре прироста за май львиная доля (0,9 трлн руб. и 107 трлн руб. накопленных) — требования к организациям, во многом — рублевые займы финансовым и нефинансовым компаниям. Кредиты и прочие требования в валюте почти не менялись. Из прироста требований к организациям 560 млрд руб.— это прирост кредитного портфеля (88,9 трлн руб.), 10 млрд руб.— корпоративные облигации (всего — 7 трлн руб.), 302 млрд руб.— прочие требования (11,1 трлн руб., это вложения в долевые ценные бумаги и прочая задолженность). Требования к населению выросли на 158 млрд руб., до 38,9 трлн руб.,— рост ускорился до 0,4% м/м с 0,1% м/м в апреле, что, вероятнее всего, связано со всплеском потребления непродовольственных товаров — но остался ниже уровней 2024 года.
Рост широкой денежной массы (М2) в мае также замедлился до 0,6% против 0,9% в апреле — но неоднородно из-за влияния бюджетных операций, отмечает регулятор. Остатки на депозитах организаций выросли на 0,6 трлн руб. после сокращения в марте—апреле, в том числе из-за уплаты налогов. Рост же депозитов населения (на 0,2 трлн руб. за счет срочных депозитов, доля которых в рублевых депозитах физлиц остается вблизи максимумов последних лет) был скромнее апрельского, когда были заранее выплачены пособия и пенсии за май и проиндексированы социальные платежи, фиксируют в ЦБ.
«Траектория накопленного прироста денежных агрегатов осталась на уровне средней траектории в 2017–19 годах»,— заключают аналитики Telegram-канала «Твердые цифры». Полагая, что ускорение годовых темпов роста М2 в мае объясняется увеличением чистых требований банков к органам госуправления, аналитики Telegram-канала MMI считают, что они не согласуются с инфляцией в 4%. «Для устойчивого возвращения к цели по инфляции рост денежных агрегатов должен замедлиться хотя бы до 10%»,— убеждены они.
Коммерсантъ
Требования банков к экономике России растут медленнее
Мониторинг кредита
«Деньги и кредит»: реакция банков на ДКП, прогноз ставки денежного рынка и стимулирование финансового поведения людей
События и комментарии
Опубликован второй в 2025 году номер ежеквартального научного журнала Банка России «Деньги и кредит». Авторы этого номера изучают, как уровень конкуренции на банковском рынке влияет на эффективность денежно-кредитной политики (ДКП), предлагают модели прогнозирования экономических показателей макрорегиона и ставки денежного рынка и обсуждают возможности поведенческой экономики в формировании рациональных финансовых решений людей.
В цепочке экономических связей, через которые ДКП влияет на инфляцию, важное место занимает банковский сектор, особенно — банки, обладающие большой рыночной властью. Обычно ее показателем считают величину активов банка. Степан Новиков (РЭШ; Банк России) оценивает рыночную власть российских банков, рассчитывая величину их наценок по кредитам и депозитам. Автор первым из российских исследователей использует эти данные для изучения реакции банков на меры ДКП.
Точное прогнозирование ставки денежного рынка помогает инвесторам управлять рисками, связанными с изменением стоимости активов. Дмитрий Федоров и его соавторы из МГУ имени М.В. Ломоносова описывают метод прогнозирования российской ставки денежного рынка RUONIA (прокси ключевой ставки). Предложенный ими метод оказывается точнее рыночных ожиданий, когда речь идет о длинных горизонтах, — от одного года.
Влияние ДКП Банка России на экономики российских регионов может варьироваться в зависимости от их специфики. Поэтому для точного прогнозирования этого влияния необходимы модели, которые отражают региональные особенности. София Пантеева и ее коллеги из Южного ГУ Банка России предлагают модель экономики макрорегиона «Юг» (включает Южный и Северо-Кавказский федеральные округа), которая учитывает его специализацию (туризм и сельское хозяйство), особенности рынка труда и высокую степень государственного участия в региональной экономике.
Люди часто принимают нерациональные финансовые решения как из-за недостатка знаний, так и из-за когнитивных искажений, таких как ограниченное внимание или тяга к сиюминутной выгоде. В своем обзоре Владимир Иванов и Елена Никишина (МГУ имени М.В. Ломоносова) анализируют мировой опыт, показывающий, как повысить рациональность финансовых решений людей с помощью поведенческой экономики.
Полностью с этими статьями журнала «Деньги и кредит» № 2 за 2025 год можно ознакомиться на сайте журнала.
События и комментарии
Опубликован второй в 2025 году номер ежеквартального научного журнала Банка России «Деньги и кредит». Авторы этого номера изучают, как уровень конкуренции на банковском рынке влияет на эффективность денежно-кредитной политики (ДКП), предлагают модели прогнозирования экономических показателей макрорегиона и ставки денежного рынка и обсуждают возможности поведенческой экономики в формировании рациональных финансовых решений людей.
В цепочке экономических связей, через которые ДКП влияет на инфляцию, важное место занимает банковский сектор, особенно — банки, обладающие большой рыночной властью. Обычно ее показателем считают величину активов банка. Степан Новиков (РЭШ; Банк России) оценивает рыночную власть российских банков, рассчитывая величину их наценок по кредитам и депозитам. Автор первым из российских исследователей использует эти данные для изучения реакции банков на меры ДКП.
Точное прогнозирование ставки денежного рынка помогает инвесторам управлять рисками, связанными с изменением стоимости активов. Дмитрий Федоров и его соавторы из МГУ имени М.В. Ломоносова описывают метод прогнозирования российской ставки денежного рынка RUONIA (прокси ключевой ставки). Предложенный ими метод оказывается точнее рыночных ожиданий, когда речь идет о длинных горизонтах, — от одного года.
Влияние ДКП Банка России на экономики российских регионов может варьироваться в зависимости от их специфики. Поэтому для точного прогнозирования этого влияния необходимы модели, которые отражают региональные особенности. София Пантеева и ее коллеги из Южного ГУ Банка России предлагают модель экономики макрорегиона «Юг» (включает Южный и Северо-Кавказский федеральные округа), которая учитывает его специализацию (туризм и сельское хозяйство), особенности рынка труда и высокую степень государственного участия в региональной экономике.
Люди часто принимают нерациональные финансовые решения как из-за недостатка знаний, так и из-за когнитивных искажений, таких как ограниченное внимание или тяга к сиюминутной выгоде. В своем обзоре Владимир Иванов и Елена Никишина (МГУ имени М.В. Ломоносова) анализируют мировой опыт, показывающий, как повысить рациональность финансовых решений людей с помощью поведенческой экономики.
Полностью с этими статьями журнала «Деньги и кредит» № 2 за 2025 год можно ознакомиться на сайте журнала.
www.cbr.ru
«Деньги и кредит»: реакция банков на ДКП, прогноз ставки денежного рынка и стимулирование финансового поведения людей | Банк России
Банк России предложил новые даты массового внедрения цифрового рубля
События и комментарии
Переводы и платежи цифровыми рублями будут внедряться поэтапно. Крупнейшие банки должны будут предоставить своим клиентам возможность совершать операции с цифровой национальной валютой с 1 сентября 2026 года. Такие предложения по изменению соответствующего проекта закона Банк России направил в Государственную Думу.
С этой же даты открыть свою инфраструктуру для цифровых рублей и обеспечить возможность оплаты товаров и услуг цифровой формой национальной валюты должны будут торговые компании, которые являются клиентами крупнейших банков и у которых выручка за предшествующий год превышает 120 млн рублей.
Другие банки с универсальной лицензией, а также торговые компании — их клиенты с годовой выручкой свыше 30 млн рублей смогут настраивать свои системы дольше — до 1 сентября 2027 года. Остальные банки и продавцы с выручкой менее 30 млн рублей в год — с 1 сентября 2028 года. Такая обязанность не будет распространяться на торговые точки, у которых выручка за год составляет менее 5 млн рублей.
Новые сроки были определены после обсуждения деталей с участниками рынка и заинтересованными министерствами и ведомствами. Они учитывают время, необходимое банкам и торговым компаниям для настройки своих систем.
Оплата покупок цифровыми рублями будет проходить по универсальному QR-коду на базе решения Национальной системы платежных карт (НСПК). При этом все банки должны будут технически подготовиться к работе с ним до 1 сентября 2026 года. Сроки, в которые банки будут обязаны подключать универсальный QR-код продавцам, определит Совет директоров Банка России. При этом универсальный QR-код уже доступен во всей сети банков и торговых точек, работающих через Систему быстрых платежей. Это сокращает их издержки на интеграцию. Кроме того, услуги предоставления универсального QR-кода НСПК будет оказывать банкам бесплатно.
Цифровой рубль — это цифровая форма национальной валюты, которая создана для расширения возможностей платежей и переводов. Цифровые рубли будут находиться в обращении наряду с наличными и безналичными. Все операции с цифровой национальной валютой для граждан будут бесплатными. Люди будут сами выбирать, какой формой рубля пользоваться.
Подробнее о цифровом рубле читайте на сайте Банка России.
События и комментарии
Переводы и платежи цифровыми рублями будут внедряться поэтапно. Крупнейшие банки должны будут предоставить своим клиентам возможность совершать операции с цифровой национальной валютой с 1 сентября 2026 года. Такие предложения по изменению соответствующего проекта закона Банк России направил в Государственную Думу.
С этой же даты открыть свою инфраструктуру для цифровых рублей и обеспечить возможность оплаты товаров и услуг цифровой формой национальной валюты должны будут торговые компании, которые являются клиентами крупнейших банков и у которых выручка за предшествующий год превышает 120 млн рублей.
Другие банки с универсальной лицензией, а также торговые компании — их клиенты с годовой выручкой свыше 30 млн рублей смогут настраивать свои системы дольше — до 1 сентября 2027 года. Остальные банки и продавцы с выручкой менее 30 млн рублей в год — с 1 сентября 2028 года. Такая обязанность не будет распространяться на торговые точки, у которых выручка за год составляет менее 5 млн рублей.
Новые сроки были определены после обсуждения деталей с участниками рынка и заинтересованными министерствами и ведомствами. Они учитывают время, необходимое банкам и торговым компаниям для настройки своих систем.
Оплата покупок цифровыми рублями будет проходить по универсальному QR-коду на базе решения Национальной системы платежных карт (НСПК). При этом все банки должны будут технически подготовиться к работе с ним до 1 сентября 2026 года. Сроки, в которые банки будут обязаны подключать универсальный QR-код продавцам, определит Совет директоров Банка России. При этом универсальный QR-код уже доступен во всей сети банков и торговых точек, работающих через Систему быстрых платежей. Это сокращает их издержки на интеграцию. Кроме того, услуги предоставления универсального QR-кода НСПК будет оказывать банкам бесплатно.
Цифровой рубль — это цифровая форма национальной валюты, которая создана для расширения возможностей платежей и переводов. Цифровые рубли будут находиться в обращении наряду с наличными и безналичными. Все операции с цифровой национальной валютой для граждан будут бесплатными. Люди будут сами выбирать, какой формой рубля пользоваться.
Подробнее о цифровом рубле читайте на сайте Банка России.
www.cbr.ru
Банк России предложил новые даты массового внедрения цифрового рубля | Банк России
Банк России (VK)
Инфляционные ожидания снизились, но остаются повышенными
В июне оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, составила 13% по сравнению с 13,4% месяцем ранее. Ожидания снизились у опрошенных, не имеющих сбережений, а у тех, кто располагает сбережениями, оценки будущей инфляции не изменились.
Индекс потребительских настроений уменьшился. Ценовые ожидания предприятий продолжили постепенно снижаться, но остаются повышенными.
Подробнее читайте в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения»: https://vk.cc/cNatpH
Инфляционные ожидания снизились, но остаются повышенными
В июне оценка инфляции, которую граждане ожидают через год, составила 13% по сравнению с 13,4% месяцем ранее. Ожидания снизились у опрошенных, не имеющих сбережений, а у тех, кто располагает сбережениями, оценки будущей инфляции не изменились.
Индекс потребительских настроений уменьшился. Ценовые ожидания предприятий продолжили постепенно снижаться, но остаются повышенными.
Подробнее читайте в комментарии «Инфляционные ожидания и потребительские настроения»: https://vk.cc/cNatpH
Массовое использование цифрового рубля может начаться в сентябре 2026 года
Банк России предложил начать массовое внедрение цифрового рубля с 1 сентября 2026 г. Свою инициативу регулятор направил в Госдуму, где сейчас ко второму чтению готовится законопроект о поэтапном вводе в платежную систему цифровых рублей и универсальном QR-коде для оплаты ими.
В законопроект вносятся технические доработки, он может быть принят в весеннюю сессию Госдумы в этом году, допустил в разговоре с «Ведомостями» председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Банк России предложил начать массовое внедрение цифрового рубля с 1 сентября 2026 г. Свою инициативу регулятор направил в Госдуму, где сейчас ко второму чтению готовится законопроект о поэтапном вводе в платежную систему цифровых рублей и универсальном QR-коде для оплаты ими.
В законопроект вносятся технические доработки, он может быть принят в весеннюю сессию Госдумы в этом году, допустил в разговоре с «Ведомостями» председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Ведомости
Массовое использование цифрового рубля может начаться в сентябре 2026 года
Возможность оплаты новой формой нацвалюты для граждан должны предоставить крупные банки и торговые точки
Forwarded from ВЕДОМОСТИ
Банк России описал новый подход к оценке экономического положения банков (ОЭП), говорится в новом консультативном докладе регулятора.
В новой концепции ЦБ хочет существенно пересмотреть показатели ОЭП и распределить их на два ключевых компонента. Первый будет называться единая количественная оценка или количественныи скор (балл), второй – единая оценка качества управления банком.
▶️ Рентабельность капитала (ROE) предполагается оценивать не только за последнии год, но и за три года.
▶️ Также ЦБ намерен учитывать подверженность банка широкому перечню рыночных рисков, в частности, процентному риску торгового портфеля, фондовому и валютному рискам.
▶️ Регулятор также не планирует повышать ОЭП за счет потенциальнои поддержки акционеров в случае стресса.
♐️ Подробнее – в материале на нашем сайте.
📰 Подпишитесь на «Ведомости»
В новой концепции ЦБ хочет существенно пересмотреть показатели ОЭП и распределить их на два ключевых компонента. Первый будет называться единая количественная оценка или количественныи скор (балл), второй – единая оценка качества управления банком.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ЦБ рекомендовал банкам проверять переводы на карты "технических компаний"
4 июня. /ТАСС/. Теневой бизнес (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и так далее) использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформляются на "технические компании", сообщается на сайте Банка России. Регулятор выпустил рекомендации для кредитных организаций для борьбы с подобными схемами.
Под "техническими компаниями" понимается юрлицо или ИП, у которого отсутствуют признаки ведения реальной хозяйственной деятельности. Такие компании специально созданы либо приобретены для проведения подозрительных операций.
"Результаты надзорной деятельности Банка России свидетельствуют о распространении схемы совершения операций в противоправных целях с платежных карт физических лиц на платежные карты, оформленные на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), имеющих признаки "технических" компаний", - говорится в сообщении.
Для того, чтобы предотвращать подобные риски, регулятор рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно. Банкам также предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании.
"Они должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время", - отмечают в ЦБ.
4 июня. /ТАСС/. Теневой бизнес (онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды, наркоторговцы и так далее) использует для своих расчетов корпоративные карты, которые оформляются на "технические компании", сообщается на сайте Банка России. Регулятор выпустил рекомендации для кредитных организаций для борьбы с подобными схемами.
Под "техническими компаниями" понимается юрлицо или ИП, у которого отсутствуют признаки ведения реальной хозяйственной деятельности. Такие компании специально созданы либо приобретены для проведения подозрительных операций.
"Результаты надзорной деятельности Банка России свидетельствуют о распространении схемы совершения операций в противоправных целях с платежных карт физических лиц на платежные карты, оформленные на юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), имеющих признаки "технических" компаний", - говорится в сообщении.
Для того, чтобы предотвращать подобные риски, регулятор рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно. Банкам также предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании.
"Они должны оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. Если риск подтверждается, банк может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег в пользу такого клиента, в том числе во внерабочее время", - отмечают в ЦБ.
TACC
ЦБ рекомендовал банкам проверять переводы на карты "технических компаний"
Кредитным организациям предложено внедрять онлайн-мониторинг операций клиентов, чтобы оперативно выявлять дропперов, сообщил регулятор
Новый подход к оценке экономического положения банков: доклад для общественных консультаций
События и комментарии
Банк России будет совершенствовать инструменты надзорной оценки банков — в частности, их экономического положения. Действующую методику оценки планируется существенно скорректировать для более точного ранжирования банков по уровню риска. Новый более риск-чувствительный подход ляжет в основу диалога регулятора с менеджментом банков, а в будущем послужит базой для расчета дифференцированных ставок страховых отчислений в Фонд обязательного страхования вкладов.
Новая методика будет учитывать сложившуюся практику надзорной оценки, а также особенности российской банковской системы и лучшие зарубежные практики присвоения надзорных рейтингов кредитным организациям. Подготовить нормативную базу Банк России планирует в 2025–2027 годах, чтобы уже в 2027–2028 годах перейти на применение новой методики.
Более подробно читайте в докладе для общественных консультаций «Изменение подхода к оценке экономического положения банков». Ответы на вопросы, поставленные в докладе, а также замечания и предложения к нему можно направлять в Банк России до 1 августа 2025 года включительно. Эта тема также будет обсуждаться на Финансовом конгрессе Банка России, который пройдет в Санкт-Петербурге 2–4 июля 2025 года.
События и комментарии
Банк России будет совершенствовать инструменты надзорной оценки банков — в частности, их экономического положения. Действующую методику оценки планируется существенно скорректировать для более точного ранжирования банков по уровню риска. Новый более риск-чувствительный подход ляжет в основу диалога регулятора с менеджментом банков, а в будущем послужит базой для расчета дифференцированных ставок страховых отчислений в Фонд обязательного страхования вкладов.
Новая методика будет учитывать сложившуюся практику надзорной оценки, а также особенности российской банковской системы и лучшие зарубежные практики присвоения надзорных рейтингов кредитным организациям. Подготовить нормативную базу Банк России планирует в 2025–2027 годах, чтобы уже в 2027–2028 годах перейти на применение новой методики.
Более подробно читайте в докладе для общественных консультаций «Изменение подхода к оценке экономического положения банков». Ответы на вопросы, поставленные в докладе, а также замечания и предложения к нему можно направлять в Банк России до 1 августа 2025 года включительно. Эта тема также будет обсуждаться на Финансовом конгрессе Банка России, который пройдет в Санкт-Петербурге 2–4 июля 2025 года.
cbr.ru
Новый подход к оценке экономического положения банков: доклад для общественных консультаций | Банк России
Международные резервы России на 20 июня составили 687 миллиардов долларов
26 июн - РИА Новости. Международные резервы РФ с 13 по 20 июня выросли на 0,6% и составили 687,2 миллиарда долларов, сообщает Банк России.
"Международные резервы по состоянию на конец дня 20 июня 2025 года составили 687,2 млрд долларов США, увеличившись за неделю на 4,4 млрд долларов США, или на 0,6%, главным образом из-за положительной переоценки", - говорится в сообщении.
По состоянию на конец дня 13 июня международные резервы ЦБ составляли 682,8 миллиарда долларов.
Международные резервы РФ за прошлый год увеличились на 1,8% и на 1 января 2025 года составляли 609,1 миллиарда долларов. А 9 мая текущего года достигли исторического максимума в 687,3 миллиарда долларов.
Международные (золотовалютные) резервы РФ представляют собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и правительства. Резервы состоят из монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР), резервной позиции в МВФ и средств в иностранной валюте (прочие резервные активы).
26 июн - РИА Новости. Международные резервы РФ с 13 по 20 июня выросли на 0,6% и составили 687,2 миллиарда долларов, сообщает Банк России.
"Международные резервы по состоянию на конец дня 20 июня 2025 года составили 687,2 млрд долларов США, увеличившись за неделю на 4,4 млрд долларов США, или на 0,6%, главным образом из-за положительной переоценки", - говорится в сообщении.
По состоянию на конец дня 13 июня международные резервы ЦБ составляли 682,8 миллиарда долларов.
Международные резервы РФ за прошлый год увеличились на 1,8% и на 1 января 2025 года составляли 609,1 миллиарда долларов. А 9 мая текущего года достигли исторического максимума в 687,3 миллиарда долларов.
Международные (золотовалютные) резервы РФ представляют собой высоколиквидные иностранные активы, имеющиеся в распоряжении Банка России и правительства. Резервы состоят из монетарного золота, специальных прав заимствования (СДР), резервной позиции в МВФ и средств в иностранной валюте (прочие резервные активы).
РИА Новости
Международные резервы России выросли на 0,6 процента за неделю
Международные резервы России с 13 по 20 июня выросли на 0,6% и составили 687,2 миллиарда долларов, сообщает Банк России. РИА Новости, 26.06.2025
Комментарий Банка России об операциях со средствами Фонда национального благосостояния на внутреннем валютном рынке во втором полугодии 2025 года
События и комментарии
Банк России в соответствии с ранее анонсированным порядком проводит операции на внутреннем валютном рынке, связанные с пополнением и использованием средств Фонда национального благосостояния (ФНБ), в том числе с учетом всех операций, осуществленных со средствами фонда в 2024 году и первом полугодии 2025 года. В связи с этим Банк России информирует об объемах проводимых операций на внутреннем валютном рынке c 1 июля по 30 декабря 2025 года.
Ежедневный объем операций во втором полугодии 2025 года будет определяться исходя из анонсируемых Минфином России на третий рабочий день каждого месяца объемов покупки или продажи иностранной валюты в рамках регулярных операций по бюджетному правилу, скорректированных на сальдированную величину:
— разницы объема отложенных с 28 ноября по 31 декабря 2024 года регулярных операций в рамках бюджетного правила (117,6 млрд рублей) и объема расходования средств ФНБ в целях финансирования дефицита бюджета вне бюджетного правила за 2024 год (1300,0 млрд рублей). Указанная величина предполагает продажу в размере 1182,4 млрд рублей (с учетом равномерного распределения на весь 2025 год — 4,79 млрд рублей/день);
— продаж валюты в объеме чистого инвестирования средств ФНБ в разрешенные финансовые активы в рублях в первом полугодии 2025 года в размере 539,3 млрд рублей (с учетом равномерного распределения на второе полугодие 2025 года — 4,15 млрд рублей/день).
С 1 июля по 30 декабря 2025 года Банк России будет осуществлять покупку или продажу иностранной валюты исходя из корректировки анонсируемого ежемесячно Минфином России объема регулярных операций в рамках бюджетного правила на величину продаж в размере 8,94 млрд рублей/день.
С учетом анонсированного Минфином России объема покупок валюты в рамках бюджетного правила на период с 6 июня 2024 года по 4 июля 2025 года (1,49 млрд рублей/день) Банк России с 1 по 4 июля 2025 года будет осуществлять нетто-продажу валюты в объеме 7,45 млрд рублей/день.
В конце декабря 2025 года Банк России опубликует информацию об объеме корректировки регулярных операций в рамках бюджетного правила на первое полугодие 2026 года с учетом данных Минфина России об объеме чистого инвестирования средств ФНБ в разрешенные финансовые активы в рублях за второе полугодие 2025 года.
События и комментарии
Банк России в соответствии с ранее анонсированным порядком проводит операции на внутреннем валютном рынке, связанные с пополнением и использованием средств Фонда национального благосостояния (ФНБ), в том числе с учетом всех операций, осуществленных со средствами фонда в 2024 году и первом полугодии 2025 года. В связи с этим Банк России информирует об объемах проводимых операций на внутреннем валютном рынке c 1 июля по 30 декабря 2025 года.
Ежедневный объем операций во втором полугодии 2025 года будет определяться исходя из анонсируемых Минфином России на третий рабочий день каждого месяца объемов покупки или продажи иностранной валюты в рамках регулярных операций по бюджетному правилу, скорректированных на сальдированную величину:
— разницы объема отложенных с 28 ноября по 31 декабря 2024 года регулярных операций в рамках бюджетного правила (117,6 млрд рублей) и объема расходования средств ФНБ в целях финансирования дефицита бюджета вне бюджетного правила за 2024 год (1300,0 млрд рублей). Указанная величина предполагает продажу в размере 1182,4 млрд рублей (с учетом равномерного распределения на весь 2025 год — 4,79 млрд рублей/день);
— продаж валюты в объеме чистого инвестирования средств ФНБ в разрешенные финансовые активы в рублях в первом полугодии 2025 года в размере 539,3 млрд рублей (с учетом равномерного распределения на второе полугодие 2025 года — 4,15 млрд рублей/день).
С 1 июля по 30 декабря 2025 года Банк России будет осуществлять покупку или продажу иностранной валюты исходя из корректировки анонсируемого ежемесячно Минфином России объема регулярных операций в рамках бюджетного правила на величину продаж в размере 8,94 млрд рублей/день.
С учетом анонсированного Минфином России объема покупок валюты в рамках бюджетного правила на период с 6 июня 2024 года по 4 июля 2025 года (1,49 млрд рублей/день) Банк России с 1 по 4 июля 2025 года будет осуществлять нетто-продажу валюты в объеме 7,45 млрд рублей/день.
В конце декабря 2025 года Банк России опубликует информацию об объеме корректировки регулярных операций в рамках бюджетного правила на первое полугодие 2026 года с учетом данных Минфина России об объеме чистого инвестирования средств ФНБ в разрешенные финансовые активы в рублях за второе полугодие 2025 года.
www.cbr.ru
Комментарий Банка России об операциях со средствами Фонда национального благосостояния на внутреннем валютном рынке во втором полугодии…
Рынок МФО: небольшое охлаждение в I квартале
События и комментарии
На рынке микрофинансовых организаций (МФО) проявились признаки охлаждения кредитования. Повышение процентных ставок и действие макропруденциальных лимитов способствуют сбалансированному росту портфеля компаний.
В I квартале 2025 года объем выданных займов МФО немного снизился и составил 497 млрд рублей. Общий объем задолженности за квартал вырос на 10% — до 688 млрд рублей. Доля просроченной задолженности длительностью более 90 дней продолжает сокращаться, при этом наметился рост просрочки менее 3 месяцев.
Прибыль МФО уменьшилась до 13 млрд рублей. Для поддержания рентабельности компании наращивают доходы от непрофильных направлений деятельности, при этом клиенты все реже жалуются на навязывание дополнительных услуг со стороны МФО.
Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов» за I квартал 2025 года.
События и комментарии
На рынке микрофинансовых организаций (МФО) проявились признаки охлаждения кредитования. Повышение процентных ставок и действие макропруденциальных лимитов способствуют сбалансированному росту портфеля компаний.
В I квартале 2025 года объем выданных займов МФО немного снизился и составил 497 млрд рублей. Общий объем задолженности за квартал вырос на 10% — до 688 млрд рублей. Доля просроченной задолженности длительностью более 90 дней продолжает сокращаться, при этом наметился рост просрочки менее 3 месяцев.
Прибыль МФО уменьшилась до 13 млрд рублей. Для поддержания рентабельности компании наращивают доходы от непрофильных направлений деятельности, при этом клиенты все реже жалуются на навязывание дополнительных услуг со стороны МФО.
Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей микрофинансовых институтов» за I квартал 2025 года.
www.cbr.ru
Рынок МФО: небольшое охлаждение в I квартале | Банк России
Банк России (VK)
Ипотечный портфель в мае продолжил умеренно расти
Задолженность населения по ипотеке за месяц увеличилась на 0,3%. Это близко к показателям апреля, несмотря на то что крупнейшие банки отменили комиссии, которые они брали с застройщиков. Больше всего ипотечных кредитов по-прежнему выдается в рамках госпрограмм (85%).
Портфель потребительских кредитов в мае стабилизировался после снижения на 0,7% в апреле: люди активно пользовались кредитными картами с беспроцентным льготным периодом. Требования к компаниям (с учетом облигаций) выросли на умеренные 0,4% после 1,1% месяцем ранее.
Средства компаний на счетах в банках увеличились на 0,4% после сокращения на 0,7% в апреле, обусловленного крупными налоговыми выплатами. Прирост средств населения при этом замедлился — до +0,2% (с +2,8% месяцем ранее). Это может быть связано с высокими тратами в праздники и авансированием майских социальных выплат в апреле.
Прибыль банковского сектора за вычетом дивидендов от российских дочерних банков составила 296 миллиардов рублей (261 миллиард рублей в апреле). С начала года банки заработали 1,3 триллиона рублей, что на 10% ниже прибыли за аналогичный период прошлого года.
Подробнее читайте в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в мае 2025»: vk.cc/cNccuz
Ипотечный портфель в мае продолжил умеренно расти
Задолженность населения по ипотеке за месяц увеличилась на 0,3%. Это близко к показателям апреля, несмотря на то что крупнейшие банки отменили комиссии, которые они брали с застройщиков. Больше всего ипотечных кредитов по-прежнему выдается в рамках госпрограмм (85%).
Портфель потребительских кредитов в мае стабилизировался после снижения на 0,7% в апреле: люди активно пользовались кредитными картами с беспроцентным льготным периодом. Требования к компаниям (с учетом облигаций) выросли на умеренные 0,4% после 1,1% месяцем ранее.
Средства компаний на счетах в банках увеличились на 0,4% после сокращения на 0,7% в апреле, обусловленного крупными налоговыми выплатами. Прирост средств населения при этом замедлился — до +0,2% (с +2,8% месяцем ранее). Это может быть связано с высокими тратами в праздники и авансированием майских социальных выплат в апреле.
Прибыль банковского сектора за вычетом дивидендов от российских дочерних банков составила 296 миллиардов рублей (261 миллиард рублей в апреле). С начала года банки заработали 1,3 триллиона рублей, что на 10% ниже прибыли за аналогичный период прошлого года.
Подробнее читайте в материале «О развитии банковского сектора Российской Федерации в мае 2025»: vk.cc/cNccuz