ЦБ назвал три региона, где сохраняются высокие риски мошенничества по ОСАГО

17 июня. /ТАСС/. Три российских региона находились на 1 апреля в "красной" зоне высокого риска мошенничества в сфере ОСАГО, это Ингушетия, Дагестан и Новосибирская область. Об этом говорится в опубликованном Банком России "Мониторинге региональных рисков недобросовестных действий ОСАГО".

"По данным за скользящий год, на 1 апреля 2025 года к "красной" (высокорисковой) зоне отнесены три субъекта РФ (на два меньше по сравнению с анализом по состоянию на 1 апреля 2024 года). В "красной" зоне остались два субъекта Северо-Кавказского федерального округа - Республики Ингушетия и Дагестан, а также один субъект из Сибирского федерального округа - Новосибирская область", - говорится в документе.

Отмечается, что вблизи "красной" зоны находятся Челябинская, Ульяновская и Липецкая области, Хабаровский и Приморский края, Карачаево-Черкесская и Чеченская республики, республики Татарстан и Северная Осетия - Алания. Однако, по данным ЦБ, в течение анализируемого периода из "красной" зоны в "желтую" перешли Карачаево-Черкесская и Чеченская республики (в II квартале 2024 года и в I квартале 2025 года соответственно).

При этом, из "желтой" зоны в "зеленую" перешли республики Хакасия, Адыгея и Саха (Якутия), Москва и Московская область, Забайкальский край и Чукотский автономный округ. Вместе с тем из "зеленой" зоны в "желтую" переместились Республика Марий Эл, Смоленская, Курганская и Костромская области, Алтайский край.

ЦБ ожидает предоставления ликвидности банковскому сектору на 55 млрд рублей

17 июн - ПРАЙМ. Банк России ожидает, что правительство за период с 18 по 24 июня абсорбирует ликвидность банковского сектора на 55 миллиардов рублей, следует из прогноза, опубликованного на сайте ЦБ РФ.

Именно на эту сумму увеличатся остатки средств на счетах расширенного правительства в Банке России. До этого, с 11 по 17 июня, правительство, по оценке ЦБ, абсорбировало ликвидность банковского сектора на 47 миллиардов рублей.

Увеличение остатков средств кредитных организаций на корсчетах, открытых в ЦБ в рублях, составит 87 миллиардов рублей. Увеличение объема наличных денег в обращении вне Банка России повысит ликвидность банковского сектора на 9 миллиардов рублей.

Одновременно ЦБ оценивает размер абсорбирования ликвидности по своим операциям с банками (включая регулирование обязательных резервов) в предстоящий период в 1,038 триллиона рублей.

С учетом разрыва между спросом и предложением банковской ликвидности ЦБ установил лимит на рыночные операции по абсорбированию ликвидности на срок одна неделя в объеме 1,02 триллиона рублей.

Банк России с декабря 2012 года публикует прогноз факторов ликвидности на неделю в целях повышения прозрачности своей деятельности и улучшения информированности участников рынка об операционной процедуре денежно-кредитной политики.

Банк России (VK)

Как новые тарифы на ЖКУ сказываются на инфляционных ожиданиях людей? Объясняет Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Смотрите видео с пресс-конференции.

Расширяются возможности НПФ по инвестированию пенсионных резервов
События и комментарии

Банк России предлагает отменить ряд лимитов на вложения пенсионных резервов в отдельные ценные бумаги и увеличить долю активов с повышенным риском. Эти послабления будут компенсироваться усилением требований к прохождению стресс-тестирования, а также действующими нормами о фидуциарной ответственности негосударственных пенсионных фондов (НПФ).

Проект указания Банка России, который опубликован для общественного обсуждения, отменяет, в частности, единые лимиты на вложения в акции, конвертируемые облигации, субординированные облигации и облигации без срока погашения, а также на ценные бумаги субъектов РФ и муниципальных образований. При этом расширяется перечень акций, которые НПФ могут приобретать вне риск-лимита. Сейчас фондам доступны акции 47 российских эмитентов, которые входят в Индекс МосБиржи. Теперь к ним добавляются торгуемые на бирже ликвидные акции, эмитенты которых имеют кредитный рейтинг. Речь идет о ценных бумагах еще порядка 60 компаний. Это позволит НПФ активнее участвовать на рынке долевого финансирования.

Доля активов с дополнительным уровнем риска увеличивается с 7 до 15% от стоимости пенсионных резервов, и в нее теперь будут попадать все активы, оценка которых затруднена.

Более широкие инвестиционные возможности фондов будут способствовать повышению эффективности их деятельности. При этом обеспечиваются высокий уровень финансовой устойчивости фондов и защита пенсионных средств от избыточных рисков при инвестировании.

Кроме того, Банк России предлагает уменьшить лимит на вложение в активы одного лица (группы лиц) с 10 до 5% к 2030 году. Эта норма направлена на снижение риска концентрации, а также дает возможность для дополнительной диверсификации инвестиционного портфеля НПФ.

Банк России (VK)

Расширяются возможности НПФ по инвестированию пенсионных резервов

Мы предлагаем отменить ряд лимитов на вложения пенсионных резервов в отдельные ценные бумаги и увеличить долю активов с повышенным риском. Эти послабления будут компенсироваться усилением требований к прохождению стресс-тестирования, а также действующими нормами о фидуциарной ответственности негосударственных пенсионных фондов (НПФ).

Проект указания Банка России опубликован для общественного обсуждения: vk.cc/cMVfgI

Что меняется:

— Отменяются в частности единые лимиты на вложения в акции, конвертируемые облигации, субординированные облигации и облигации без срока погашения, а также на ценные бумаги субъектов РФ и муниципальных образований.

— Расширяется перечень акций, которые НПФ могут приобретать вне риск-лимита. Сейчас фондам доступны акции 47 российских эмитентов, которые входят в Индекс МосБиржи. Теперь к ним добавляются торгуемые на бирже ликвидные акции, эмитенты которых имеют кредитный рейтинг. Речь идет о ценных бумагах еще порядка 60 компаний. Это позволит НПФ активнее участвовать на рынке долевого финансирования.

— Доля активов с дополнительным уровнем риска увеличивается с 7 до 15% от стоимости пенсионных резервов, и в нее теперь будут попадать все активы, оценка которых затруднена.

Более широкие инвестиционные возможности фондов будут способствовать повышению эффективности их деятельности. При этом обеспечиваются высокий уровень финансовой устойчивости фондов и защита пенсионных средств от избыточных рисков при инвестировании.

— Также предлагаем уменьшить лимит на вложение в активы одного лица (группы лиц) с 10 до 5% к 2030 году. Эта норма направлена на снижение риска концентрации, а также дает возможность для дополнительной диверсификации инвестиционного портфеля НПФ.

ЦБ урегулирует списание МФО с баланса безнадежных долгов для уменьшения базы по налогу на прибыль

17 июня. INTERFAX.RU - Микрофинансовые организации (МФО) смогут уменьшить налоговою базу по налогу на прибыль за счет списания с баланса сумм резервов по займам, признанных безнадежными к взысканию, проект указания опубликован на сайте ЦБ РФ.

Сейчас нормативными актами Банка России урегулирован порядок формирования резервов на возможные потери по займам, но не урегулирован порядок их использования при списании с баланса безнадежной задолженности в целях главы 25 НК РФ "Налог на прибыль". "Разработанный проект указания устраняет неопределенность при списании с баланса безнадежной задолженности по займам для МФО", - сообщили "Интерфаксу" в пресс-службе ЦБ.

Согласно проекту указания, задолженность по займу считается безнадежной, если МФО предпринимала попытки взыскания и имеет доказательства неисполнения заемщиком требований по договору займа в срок не менее одного года до даты списания безнадежной задолженности или актов уполномоченных государственных органов, необходимых и достаточных для принятия решения о списании безнадежной задолженности по займу за счет сформированного по нему резерва.

Задолженность также признается безнадежной, если предполагаемые издержки МФО по взысканию такой задолженности по займу превысят возможную к возврату сумму.

Планируется, что указание вступит в силу с 1 октября 2025 года.

Предложения и замечания по проекту принимаются до 29 июня.

Банк России (VK)

Что общего у «безопасного счета ЦБ» и этого бегемота?

Они не существуют

Аксаков: ЦБ может снизить ключевую ставку до 17-18% к концу 2025 года

18 июня. /ТАСС/. Ключевая ставка к концу 2025 г. может снизиться до 17-18%, так как наблюдается положительный тренд снижения инфляции. Такое мнение выразил в интервью ТАСС председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в преддверии Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ).

"На данный момент можно заключить, что тренд у нас положительный: инфляция постепенно снижается и складывается ближе к нижней границе прогноза ЦБ в 7-8% к концу 2025 года. Не исключено снижение прогноза на июльском заседании регулятора. Это дает ему основания для поступательного понижения ключевой ставки, чтобы выйти к концу года к показателю 17-18% - это мой прогноз", - отметил Аксаков.

При этом, по мнению депутата, снижение ключевой ставки на 1 процентный пункт на последнем заседании совета директоров ЦБ является реакцией на ситуацию на рынке, так как многие банки начали снижать проценты по вкладам, не дожидаясь сигнала от регулятора.

6 июня 2025 г. Банк России понизил ключевую ставку на 100 базисных пунктов, до 20% после длительного периода ее сохранения на уровне 21% годовых.

Банк России (VK)

Инфляция продолжает снижаться

В мае месячный рост цен с исключением сезонности замедлился до 4,5% в пересчете на год.

Непродовольственные товары дешевели второй месяц подряд. Темпы удорожания основных продуктов питания, бытовых и медицинских услуг оставались высокими.

Годовая инфляция в мае также продолжила снижаться, но все еще значительно превышала целевой показатель.

Банк России намерен вернуть инфляцию к 4% в 2026 году и удерживать вблизи этого уровня в дальнейшем.

Подробнее — в комментарии «Динамика потребительских цен»: https://vk.cc/cMXeFL

ЦБ: для возвращения инфляции к цели нужен длительный период жесткой ДКП

18 июня. /ТАСС/. Дальнейшие решения по ключевой ставке будут приниматься в зависимости от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий. Для возвращения инфляции к цели нужен длительный период жесткой денежно-кредитной политики, следует из материалов Банка России.

"Банк России будет поддерживать такую жесткость денежно-кредитных условий, которая необходима для возвращения инфляции к цели в 2026 году. Это означает продолжительный период проведения жесткой денежно-кредитной политики. Дальнейшие решения по ключевой ставке будут приниматься в зависимости от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий", - указал регулятор.

ЦБ: женщины чаще мужчин присоединяются к программе долгосрочных сбережений

19 июня. /ТАСС/. Среди россиян, присоединившихся к программе долгосрочных сбережений (ПДС), почти 70% составляют женщины, заявил заместитель председателя Банка России Филипп Габуния в рамках Петербургского международного экономического форума (ПМЭФ).

"68% клиентов сейчас, кто перешел в ПДС, это женщины. Хотя у мужчин чек чуть-чуть больше, незначительно", - отметил Габуния.

Он объяснил это тем, что женщины гораздо лучше мыслят в долгосрочной перспективе.

Программа долгосрочных сбережений стартовала 1 января 2024 года. Она позволяет делать добровольные взносы, дает налоговые вычеты и софинансирование от государства до 36 тыс. рублей в год на протяжении десяти лет. Выплаты по договору можно получить через 15 лет, по достижении 55 лет для женщин и 60 лет для мужчин или досрочно - при потере кормильца или на дорогостоящее лечение. Все сбережения в рамках программы, включая инвестиционный доход, застрахованы АСВ на сумму 2,8 млн рублей. Они также юридически защищены при разводе, аресте или конфискации имущества. Пока выплаты не назначены, все средства можно передавать по наследству.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (19.06.2025)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в июне 2025 года максимальных процентных ставок по вкладам1 в российских рублях десяти кредитных организаций2, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада июня — 18,87%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно3.

1 При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

2 ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, АО «Почта Банк» (650) — pochtabank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) — www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

3 Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 17,57%; на срок от 91 до 180 дней — 18,26%; на срок от 181 дня до 1 года — 17,97%; на срок свыше 1 года — 16,48%.

Мониторинг предприятий: рост деловой активности замедлился
События и комментарии

Индикатор бизнес-климата Банка России в июне составил 2,9 п. после 4,8 п. месяцем ранее.

Текущие оценки производства и спроса были ниже майского уровня, краткосрочные ожидания компаний стали более сдержанными. Ценовые ожидания бизнеса устойчиво снижаются шестой месяц подряд.

Более подробно читайте в июньском выпуске информационно-аналитического комментария «Мониторинг предприятий».

Наличные или безналичные: предпочтения россиян в 2024 году
События и комментарии

Однозначный выбор в пользу безналичной оплаты сделали примерно 10% граждан. Почти столько же, 9%, расплачиваются исключительно наличными деньгами.

Люди ценят безналичные сервисы за скорость, простоту и удобство. Чаще всего они рассчитываются банковской картой (77%), на втором месте — мобильные переводы и онлайн-банки (44%), на третьем — Система быстрых платежей (34%).

Наличную оплату выбирают преимущественно из-за возможности совершить ее в любом месте и в любое время. Четверть опрошенных граждан пользуются наличными в повседневных расчетах — чаще всего в небольших магазинах, на рынках, заправках или при оплате проезда в общественном транспорте. Половина респондентов держат при себе запас банкнот и монет на случай, если нет возможности платить безналично, треть — хранят в наличных свои сбережения.

Подробнее читайте в материалах социологического исследования на сайте Банка России.

Банк России (VK)

Что формирует инфляционные ожидания людей? Объясняет Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Смотрите видео с пресс-конференции.

ЦБ: устойчивость тренда на снижение инфляции еще предстоит подтвердить

20 июня. /ТАСС/. Банк России видит тренд на снижение инфляции, но этот тренд еще предстоит подтвердить. Об этом заявил директор департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган на деловом завтраке Сбера в рамках ПМЭФ.

"В последнее время мы видим тренд на замедление инфляции, но устойчивость нам еще предстоит подтвердить", - сказал он.

Ганган подчеркнул, что Банк России стремится стабилизировать инфляцию на целевом уровне в 4% и создать условия для устойчивого роста экономики. По его словам, предоставление в моменте дешевых денег при снижении ключевой ставки глобально для экономики ничего не изменит, кроме динамики цен. "Деньги - это не физический ресурс, это инструмент перераспределения, а точнее - перемещения физических ресурсов экономики. Поэтому здесь простых решений нет", - пояснил Ганган.

Он добавил, что регулятор в борьбе с инфляцией смотрит на все индикаторы, понимает сложности для бизнеса из-за высокой ставки, однако в зоне риска оказываются прежде всего закредитованые компании. "Я вас уверяю, что перед Банком России не стоит задача подавить инфляцию, не считаясь с интересами общества. Мы по-прежнему уверены, что мы можем и обеспечить ценовую стабильность, то есть снизить инфляцию, и соответственно обеспечить плавный переход экономики на ту самую траекторию сбалансированного роста", - заключил он.

В ЦБ заявили, что предоставление дешевых денег глобально ничего не изменит

20 июня. /ТАСС/. Предоставление дешевых денег глобально для экономики ничего не изменит кроме динамики цен. Об этом заявил директор департамента денежно-кредитной политики Банка России Андрей Ганган на деловом завтраке Сбера в рамках ПМЭФ.

"В целом, если ресурсы ограничены, то предоставление дешевых денег ничего глобально не изменит в моменте сейчас, кроме, повторюсь, динамики цен. Потому что важная истина - деньги это не физический ресурс, это инструмент перераспределения, а точнее? перемещения физических ресурсов экономики. Поэтому здесь простых решений нету, и я вас уверяю, что перед Банком России не стоит задача подавить инфляцию, не считаясь с интересами общества, мы по-прежнему уверены, что мы можем и обеспечить ценовую стабильность, то есть снизить инфляцию, и соответственно обеспечить плавный переход экономики на ту самую траекторию сбалансированного роста", - подчеркнул Ганган.

В ЦБ высказались о снижении инфляции в России

20 июн - РИА Новости. Перед Банком России не стоит задача подавить инфляцию, не считаясь с интересами общества, в регуляторе уверены в возможности обеспечить ценовую стабильность и плавный переход экономики на траекторию сбалансированного роста, заявил директор департамента денежно-кредитной политики ЦБ Андрей Ганган.

"Я вас уверяю, что перед Банком России не стоит задача подавить инфляцию, не считаясь с интересами общества. Мы по-прежнему уверены, что мы можем и обеспечить ценовую стабильность, то есть снизить инфляцию, и, соответственно, обеспечить плавный переход экономики на ту самую траекторию сбалансированного роста", - сказал Ганган на деловом завтраке "Сбера" в рамках ПМЭФ.

Он отметил, что регулятор сейчас видит тренд на снижение инфляции, более умеренные темпы кредитования, высокую норму сбережения, что позволило в июне снизить ключевую ставку.