Набиуллина: ЦБ самостоятельно принимает решения по ДКП, но учитывает мнение бизнеса

20 мая. /ТАСС/. Банк России самостоятельно принимает все решения по денежно-кредитной политике (ДКП), но мнение бизнеса для регулятора очень важно. Об этом заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина на "Альфа-саммите".

"Мы самостоятельно принимаем решения по денежно-кредитной политике, но мнение бизнеса для нас очень важно. Существенно мнение бизнеса и по оценке текущей ситуации, и по ожиданиям", - сказала она, отметив, что регулятор проводит встречи с бизнесом, в том числе в регионах.

ЦБ в рамках тестирования видит востребованность цифрового рубля в трансграничных платежах

20 мая. /ТАСС/. Банк России в рамках тестирования видит гораздо большую потенциальную востребованность цифрового рубля в трансграничных платежах и для юрлиц. Об этом в рамках "Альфа-саммита" заявила глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина.

"И сейчас мы по результатам пилота видим гораздо большую потенциальную востребованность в новой форме рубля не столько в розничных платежах, а в смарт-контрактах, в оптовом звене. И, конечно, в "трансгране" будем делать фокус на эту часть", - отметила она.

Набиуллина назвала "три кита" макроэкономической стабильности

20 мая. /ТАСС/. Таргетирование инфляции, бюджетное правило и низкий госдолг - это то, на чем держится макроэкономическая стабильность.

Об этом заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина на "Альфа-саммите".

"Можно сказать, что наша макроэкономическая стабильность держится на трех китах. Это таргирование инфляции с плавающим курсом, это бюджетное правило и низкий долг", - сказала она.

Банк России (VK)

Если вам позвонили по телефону и сообщили о том, что деньги в опасности, не слушайте советы незнакомцев, не продолжайте разговор. Отличный способ спасти сбережения — положить трубку, а лучше бросить! Так считает четырехкратный победитель турнира «Самый сильный человек России» Эльбрус Нигматуллин.

ЦБ РФ не видит значимого ухудшения качества кредитного портфеля банков

20 мая. INTERFAX.RU - Банк России не видит значимого ухудшения качества кредитного портфеля банков, но кредитный риск находится в зоне особого внимания регулятора, заявила глава департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова на ежегодном банковском форуме, организованном "Эксперт РА".

"В первую очередь, что нам кажется важно, за чем следить в этом году, - это, конечно, динамика кредитного качества. И пока здесь нет негативных новостей. Мы видим, что ухудшение наметилось в сегменте МСП. Прежде всего, в основном, это касается микропредприятий. По этой категории наибольшее ухудшение, но, тем не менее, тоже ниже, чем исторические значения", - сказала Данилова.

По ее словам, ситуация с крупным бизнесом остается стабильной, ухудшения не наблюдается. Доля кредитов IV-V категорий на апрель 2025 года составила 3,4% по сравнению с 3,3% на конец 2024 года. Доля таких кредитов в сегменте МПС к апрелю выросла до 6,5% против 5,9% в конце прошлого года.

"В последнее время довольно сильно у нас выросла доля кредитов с плавающими ставками. Сейчас она 65%, повысилась на 20 процентных пунктов за последние 1,5-2 года. Традиционно банки предоставляют кредиты с плавающими ставками заемщикам, которые наиболее крупные, устойчивые, в состоянии управлять своими рисками. Это как раз показывают данные, что по таким кредитам на протяжении длительного периода уровень плохих кредитов не превышал 1%. Сейчас тоже видно, что в сравнении с фиксированными ставками кредиты с плавающими ставками выглядят гораздо менее рискованными", - сказала директор департамента финансовой стабильности ЦБ.

"Но мы понимаем, что, возможно, различие связано с тем, что в некоторых случаях, когда заемщик уже плохо платит, то банк может его перевести на фиксированную ставку. Поэтому отчасти здесь связана такая статистика еще и с этим фактором. Но, тем не менее, тоже мы отслеживаем, допустим, реструктуризации, показатели по поколению кредитов. И видим, что по-прежнему, например, доля реструктуризации никак не выше в кредитах по плавающим ставкам. Это говорит о том, что, наверное, по-прежнему здесь имеет место кредитование более устойчивых компаний, но внимательно нужно за этим следить", - добавила она.

По словам Даниловой, на фоне текущей ситуации несколько растет доля закредитованных компаний. Макропруденциальные надбавки, действующие с 1 апреля, нацелены на то, чтобы дестимулировать дальнейшее ухудшение ситуации, но не так, чтобы влиять уже на накопленный кредитный портфель. "Таким образом, говоря про кредитные риски сектора в целом, мы пока можем сказать, что ситуация устойчива, значимого ухудшения нет, но мы внимательно держим руку на пульсе", - сказала Данилова.

Годовая рентабельность активов банковского сектора в период с 1 октября 2024 года по 1 апреля текущего года не изменилась. ROA, по оценкам ЦБ, остается вблизи 1,9%.

"В первую очередь, благоприятным фактором у нас была положительная переоценка после того, как доходности облигаций стали снижаться с середины декабря прошлого года. С другой стороны, мы видим, что пока нет прироста по резервам, что тоже как раз отражает устойчивость кредитного качества", - сказала Данилова.

"При этом со знаком минус у нас операционные расходы, которые растут. И как в целом, как я сказала, мы в том числе реагируем и мерами ДКП (денежно-кредитной политики - ИФ), чтобы у нас издержки в экономике так сильно не росли, и, с другой стороны, замедление кредитного роста в этот период тоже стало сказываться на снижении рентабельности. Но, опять-же, подведу итог, что рентабельность остается на высоком уровне, поэтому нет оснований для беспокойства, финансовая система устойчива, но, конечно, кредитный риск находится в зоне нашего особого внимания", - добавила она.

ГД переназначила Дмитрия Тулина на пост члена совета директоров Банка России

20 мая. /ТАСС/. Госдума проголосовала за назначение первого зампреда ЦБ Дмитрия Тулина на должность члена совета директоров Центрального банка Российской Федерации на новый срок.

Ранее комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять соответствующий проект постановления.

Тулин был утвержден Госдумой в качестве члена совета директоров ЦБ в 2015 и в 2020 году. Срок полномочий членов совета составляет пять лет.

В ЦБ подтвердили продление режима репатриации валютной выручки

20 мая. INTERFAX.RU - В Банке России подтдвердили, что требование об обязательной продаже валютной выручки продлено. "По нашей информации, продлено", - сообщила журналистам в кулуарах банковского форума директор департамента финансовой стабильности ЦБ Елизавета Данилова.

Он отметила, что по мнению ЦБ, это не оказывает влияния на курс сейчас. "Влияние оказывают действительно высокие рублевые ставки", - подчеркнула она.

Кроме того, на курс влияет торговый баланс. "На наш взгляд, действительно, основное значение - это текущий счет и высокий уровень рублевых процентов ставок, который стимулирует инвесторов, прежде всего российских, вкладываться прежде всего в рублевые активы. Мы видим, что импорт замедлился несколько больше, чем экспорт, с одной стороны. С другой стороны, мы видим, что экспортеры продают большую часть валютной выручки как раз в условиях высоких ставок", - заявила Данилова.

Ранее о том, что президентский указ, продлевающий введенный в 2023 году режим обязательной репатриации и продажи части валютной выручки крупнейших экспортеров, подписан, сообщил журналистам источник, знакомый с ходом подготовки документа. Постановление правительства, которое должно выйти в развитие указа, вскоре должно быть опубликовано.

"Указ подписан 15 мая. Сейчас постановление на выходе, надеюсь, на следующей неделе выйдет", - сказал источник.

"Нет, просто продление на год", - сказал он, отвечая на вопрос, будут ли параллельно изменены нормативы репатриации и продажи валютной выручки.

В последней редакции указ действовал до конца апреля. О том, что механизм будет продлен, ранее сообщал пресс-секретарь президента Дмитрий Песков.

Банк России (VK)

Как отмена банковских комиссий повлияет на льготную ипотеку? Отвечает Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Смотрите видео с пресс-конференции.

Банк России открыл API для работы с разъяснениями
События и комментарии

Веб-сервис для получения разъяснений позволит участникам рынка оперативно использовать данные в структурированном виде.

В разделе «Разъяснения» представлены ответы на вопросы о применении норм федеральных законов и нормативных актов Банка России, порядке расчета нормативов и лимитов, составления отчетности и многие другие. На сайте уже содержится более 3,9 тыс. разъяснений, они регулярно актуализируются, публикуются новые. Таким образом, веб-сервис поможет не пропускать важные для финансовых организаций материалы.

Кроме веб-сервиса по разъяснениям, у участников рынка уже есть возможность использовать API для получения сведений о курсах валют, учетных ценах драгоценных металлов, рынке ценных бумаг, участниках финансового рынка и так далее. Все веб-сервисы Банка России доступны в разделе «Технические ресурсы».

Банк России (VK)

Банк России открыл API для работы с разъяснениями

Новый сервис позволит участникам рынка оперативно использовать данные в структурированном виде и не пропускать важные для финансовых организаций материалы: https://vk.cc/cM9a7D

В разделе «Разъяснения» можно найти ответы на вопросы о применении норм федеральных законов и нормативных актов Банка России, порядке расчета нормативов и лимитов, составления отчетности и другие. Мы опубликовали на сайте уже более 3,9 тысячи разъяснений, регулярно их обновляем и размещаем новые.

Кроме сервиса по разъяснениям, участники рынка уже могут использовать API для получения сведений о курсах валют, учетных ценах драгоценных металлов, рынке ценных бумаг, участниках финансового рынка и так далее. Все сервисы Банка России доступны в разделе «Технические ресурсы»: https://vk.cc/cM9agA

Цифровой рубль вошел в контур антиотмывочного законодательства
События и комментарии

Антиотмывочный контроль за операциями с цифровыми рублями будут проводить и коммерческие банки, и Банк России — оператор платформы цифрового рубля. Контроль разделен в зависимости от того, как пользователи будут передавать распоряжения об операциях с цифровыми рублями на платформу — через банк или напрямую оператору. Такой гибридный формат предусмотрен законом, одобренным Советом Федерации.

При этом банки продолжат проводить идентификацию клиентов при открытии счета цифрового рубля, выявлять клиентов, доступ которым на платформу должен быть ограничен, и выполнять другой противолегализационный функционал, который у них есть сейчас.

При создании платформы цифрового рубля Банк России уделял особое внимание удобству клиентского пути. Граждане и компании будут рассчитываться в цифровых рублях, используя привычные мобильные приложения банков и других систем дистанционного банковского обслуживания. Это позволит клиентам и банкам взаимодействовать в привычном режиме.

Напомним: цифровой рубль — цифровая форма национальной валюты. В настоящее время продолжается его пилотирование с участием 15 банков, около 2 тыс. граждан и более 50 компаний. Постепенно количество участников и доступных операций растет. О дате массового запуска Банк России сообщит дополнительно.

Потребительские цены в апреле росли медленнее
События и комментарии

Месячный рост цен с исключением сезонности в апреле продолжил замедляться. Цены на непродовольственные товары за месяц почти не изменились, однако продовольственные товары и услуги по-прежнему дорожали, но медленнее.

Годовая инфляция в апреле снизилась, но все еще значительно превышает целевой показатель. Банк России продолжит поддерживать такую жесткость денежно-кредитной политики, которая необходима для возвращения инфляции к 4% в 2026 году. Дальнейшие решения по ключевой ставке будут зависеть от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии Банка России «Динамика потребительских цен».

Банк России (VK)

Потребительские цены росли медленнее

Месячный рост цен с исключением сезонности в апреле продолжил замедляться. Цены на непродовольственные товары за месяц почти не изменились, однако продовольственные товары и услуги по-прежнему дорожали, но медленнее. Годовая инфляция в апреле снизилась, но все еще значительно превышает целевой показатель.

Банк России продолжит проводить такую жесткость денежно-кредитной политики, которая необходима для возвращения инфляции к 4% в 2026 году. Дальнейшие решения по ключевой ставке будут зависеть от скорости и устойчивости снижения инфляции и инфляционных ожиданий.

Подробнее — в комментарии «Динамика потребительских цен»: https://vk.cc/cM9Z2q

Банк России (VK)

Почему Банк России и Минэкономразвития по-разному оценивают темпы роста ВВП? Объясняет Председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Смотрите видео с пресс-конференции.

Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у РНКО «ИНЭКО» (ООО) (22.05.2025)
Пресс-релизы

Банк России приказом от 22.05.2025 № ОД-1011 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Расчетной небанковской кредитной организации «ИНЭКО» (общество с ограниченной ответственностью) РНКО «ИНЭКО» (ООО) (рег. № 3520-К, г. Иваново). По величине активов кредитная организация занимала 338 место в банковской системе Российской Федерации[1].

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»[2], руководствуясь тем, что кредитная организация РНКО «ИНЭКО» (ООО):

— нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры;
— допускала нарушения требований нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

На протяжении последних полутора лет неоднократно происходили изменения в составе участников РНКО «ИНЭКО» (ООО) путем приобретения долей в размерах, не требующих предварительного согласования надзорного органа, что свидетельствует о непрозрачности ее структуры собственности и попытках сокрытия конечных бенефициаров.

Изменения в составе участников сопровождались существенным ростом объемов проводимых РНКО «ИНЭКО» (ООО) подозрительных операций клиентов, направленных на вывод денежных средств за рубеж и в теневой оборот.

Информация о проводившихся кредитной организацией операциях, имеющих признаки совершения противоправных деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы, а также Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Приказом Банка России от 22.05.2025 № ОД-1012 в кредитную организацию назначена временная администрация, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего[3] либо ликвидатора[4]. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

[1] Согласно данным отчетности на 01.05.2025.

[2] Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

[3] В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

[4] В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Банк России установил официальный курс доллара на 22 мая ниже 80 рублей
https://rg.ru/2025/05/22/otpusk-po-obmenu.html

Банк России установил официальный курс доллара на 22 мая ниже 80 руб. Это рекордно низкое значение для американской валюты за последние два года. Рублю помогают укрепляться (и укрепляться в чем-то аномально) позитив в геополитике, низкий спрос на иностранную валюту и пока что рекордно высокая ключевая ставка ЦБ.

Банк России снизил официальный курс на четверг до 79,75 руб. за долл. с показателя 80,31 руб., установленного на среду, 21 мая. В последний раз официальный курс доллара уходил ниже 80 руб. 27 мая 2023 года.

Ранее ЦБ устанавливал официальный курс по итогам биржевых торгов иностранной валютой. Однако в рамках очередного пакета антироссийских санкций с 13 июня 2024 года биржевые торги долларом и евро не проводятся. С тех пор Банк России рассчитывает официальные курсы доллара и евро по отношению к рублю по внебиржевому рынку. "Курс остается единым и рыночным, лишь изменяется круг данных для его расчета. Следует отметить, что и международный валютный рынок, и внутренние валютные рынки большинства стран мира являются именно внебиржевыми. Биржевая торговля валютой не является необходимым условием для конвертируемости национальной валюты, свободного обращения иностранной валюты и рыночного курсообразования", - указывали в ЦБ.

Курс рубля начал заметно укрепляться с середины февраля этого года: после первого телефонного разговора президентов России и США, потепления отношений между двумя странами и старта переговорного процесса по Украине. С январских пиков стоимости доллар таким образом подешевел уже почти на 25 руб. При этом, например, фондовый рынок за прошедшее время накопленный позитив уже давно растерял, а цены на нефть заметно опустились. Однако мощному укреплению рубля последний фактор совсем не помешал. В самом ЦБ необычно крепкий рубль объясняли как раз улучшением геополитической ситуации и жесткой денежно-кредитной политикой (очень высокую ключевую ставку 21% Банк России сохраняет с конца октября 2024 года).

Также, согласно оценкам Банка России, в апреле покупки иностранной валюты клиентами банков на биржевом и внебиржевом рынке были минимальными с июля 2024 года. "Спрос на иностранную валюту снижается, при этом чистые продажи валюты крупнейшими экспортерами остаются на относительно высоком уровне. В апреле компании продали 10 млрд долл. США, что на 7,6% меньше среднемесячного объема чистых продаж валюты в первом квартале 2025 года (10,8 млрд долл. США). Уменьшение спроса при относительно стабильном предложении иностранной валюты обеспечивает поддержку рублю", - добавляет старший аналитик УК "Первая" Наталья Ващелюк.

Кроме того, позитива рублю на этой неделе может добавлять приближение налогового периода: с приближением к пику фискальных платежей экспортеров (26 и 28 мая) для этих целей все больше компаний продает иностранную валюту, что временно увеличивает ее предложение, указывает эксперт по фондовому рынку "БКС Мир инвестиций" Дмитрий Бабин.

Такое положение будет не вечным: подавляющее большинство аналитиков на данный момент ожидают ослабления российской валюты во втором полугодии. Этому может поспособствовать рост импорта, снижение поступления экспортной выручки из-за низких цен на нефть, начало смягчения денежно-кредитной политики ЦБ. Поэтому в прогнозы на второе полугодие целый ряд экспертов закладывают курс доллара не то что выше 80 руб., но и выше 90 руб.

В ЦБ отметили, что услуги НСПК по универсальному QR-коду будут бесплатными

22 мая. INTERFAX.RU - Законопроект об обязательном внедрении для всех банков универсального QR-кода на оплату товаров и услуг будет дополнен нормой о том, что услуги Национальной системы платежных карт (НСПК) по предоставлению универсального QR-кода будут бесплатными, заявил в ходе пленарного заседания Госдумы зампред ЦБ Алексей Гузнов.

"Сейчас проходит эксперимент, в рамках эксперимента уже сейчас установлен тариф в размере 0, то есть не будет тарифа. В дальнейшем, для того, чтобы снять вопрос на эту тему, предлагается в рамках подготовки к второму чтению предложить норму, которая прямо указывала на то, что бесплатно оказывается такого рода услуга", - сказал он, отвечая на вопрос депутата Олега Леонова о том, будет ли установлен тариф за генерацию или использование QR-кода.

О том, что услугу НСПК по универсальному QR-коду планируется сделать бесплатной, в начале марта сообщал источник "Интерфакса". По его совам, эту норму планировалось прописать в ст. 30.6-1 закона "О национальной платежной системе".

"Оператор услуг по предоставлению универсального платежного кода обязан: без взимания платы оказывать услуги по предоставлению универсального платежного кода операторам по переводу денежных средств, являющимся кредитными организациями или филиалами иностранных банков, оператору платформы цифрового рубля, операторам услуг информационного обмена, банковским платежным агентам, осуществляющим операции платежного агрегатора", - говорилось в тексте поправки.

Ни в рамках первого чтения этого законопроекта (№811008-8), ни в рамках ранее внесенного, но потом отозванного законопроекта (№774598-8), не упоминалась обязательная бесплатность предоставления данной услуги со стороны НСПК.

Состоялось заседание Межбанковского валютного совета центральных банков России и Беларуси
События и комментарии

В Витебске (Республика Беларусь) состоялось 61-е заседание Межбанковского валютного совета Центрального банка Российской Федерации и Национального банка Республики Беларусь.

В заседании приняли участие Председатель Банка России Эльвира Набиуллина, Председатель Правления Национального банка Республики Беларусь Роман Головченко, представители центральных банков двух стран.

Стороны обсудили текущую экономическую ситуацию и особенности проводимой денежно-кредитной политики, рассмотрели вопросы регулирования сферы виртуальных активов, развития банковских услуг и новых направлений банковской деятельности, а также оценили работу банковских систем.

Заседания Межбанковского валютного совета являются традиционным форматом взаимодействия на уровне высшего руководства двух центральных банков, существующим более 25 лет.