Глава ЦБ РФ представит в Госдуме отчет регулятора за 2024 год

9 апреля. INTERFAX.RU - Госдума на заседании в среду планирует заслушать отчет о работе ЦБ за 2024 г., представит его председатель Банка России Эльвира Набиуллина.

Помимо доклада главы ЦБ планируются содоклад главы думского комитета по финансовому рынку Анатолия Аксакова, вопросы от фракций главе ЦБ, выступления представителей фракций.

Согласно действующему законодательству, ЦБ должен направлять в парламент отчет ежегодно, не позднее 15 мая. Отчет включает перечень мероприятий по реализации единой государственной денежно-кредитной политики; анализ состояния экономики РФ, в том числе анализ денежного обращения и кредита, финансового рынка РФ, валютного положения и платежного баланса, национальной платежной системы.

В отчет входят данные о примененных мерах к банкам и другим финансовым организациям за нарушение закона о борьбе с отмыванием денег, отчет главного аудитора о расходовании средств фондов, связанных с банковским, страховым и пенсионным секторами, данные о финансовом оздоровлении банков, страховых компаний и пенсионных фондов.

Инвестиционная грамотность граждан: исследование Банка России
События и комментарии

Большинство розничных инвесторов понимают связь между риском и доходностью, 85% осознают разницу между инвестициями и сбережениями, говорится в исследовании Банка России. При этом 42% участников опроса ошибочно считают, что инвестиции частных лиц застрахованы государством, а еще 23% не уверены в этом.

Более трети участников исследования сформировали знания об инвестициях благодаря чтению тематических телеграм-каналов и социальных сетей, почти столько же — после обсуждения этого вопроса со знакомыми и еще треть — на основе рекомендаций блогеров. Максимальное число инвесторов планируют повышать уровень своих знаний в этой области в ближайший год.

При этом типичный российский инвестор в городе-миллионнике — это мужчина 31–45 лет с высшим образованием. Большинство респондентов работают, примерно треть — это служащие или специалисты, каждый десятый руководит бизнесом.

В исследовании также предложен новый способ оценки результатов — индекс инвестиционной грамотности. Он показывает, насколько разумно инвесторы вкладывают средства, учитывая риски и потенциальную прибыль. Индекс будет рассчитываться раз в 3 года и поможет Банку России корректировать установки инвесторов через образовательные проекты. Базовый замер составил 14,79 балла из 25 возможных.

ЦБ: опасения о подрыве экономики РФ из-за высокой ключевой ставки не оправдались
https://www.vedomosti.ru/economics/articles/2025/04/09/1103276-tsb-opaseniya-o-podrive

Опасения, что высокая ключевая ставка подорвет экономику России не оправдались. Об этом заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина на представлении годового отчета в Госдуме. 21 марта Центробанк (ЦБ) третий раз подряд сохранил ставку на уровне 21%.

«Хотя с 2023 г. звучат опасения, что повышение ключевой ставки подорвет экономический рост, приведет к рецессии, к стагфляции, к массовым банкротствам и далее по списку, – до сих пор эти опасения не подтвердились», – сказала Набиуллина.

Она подчеркнула, что ключевая ставка защищает устойчивость рубля через поддержание ценовой стабильности. Глава ЦБ напомнила, что в ноябре и в декабре инфляция была вблизи 14%, в январе ниже 11%, а в феврале уже ниже 8%. На этой неделе станут известны данные за март, но ЦБ в любом случае будет подходить аккуратно к возможному снижению ключевой ставки. В том числе потому, что происходят «тектонические» изменения в мировой торговле, и пока сложно судить, куда они приведут мировую экономику и как отразятся на России.

«Это новый значительный риск, который мы должны учитывать», – подчеркнула Набиуллина.

Большую часть прошлого года рост цен на строящееся жилье был близок к 10% в годовом выражении, а в IV квартале, после того, как эффект безадресной ипотеки был практически полностью исчерпан, темп роста цен снизился в 1,5 раза. Глава ЦБ признала, что ставки по рыночной ипотеке сейчас высокие, но они будут снижаться по мере снижения инфляции и ключевой ставки. По оценке регулятора, продажа жилья остается на приемлемом уровне, которая позволяет застройщикам завершить начатые проекты и запускать новые, хотя и в меньшем масштабе. Но такое снижение закономерно после нескольких лет, когда безадресная льготная ипотека накачивала спрос и разгоняла цены, отметила председатель ЦБ.

Что касается корпоративного кредитования, то здесь более половины роста пришлось на инвестиционные проекты и строительство жилья. По году в целом рост корпоративного кредита составил 18%. Даже если вычесть инфляцию, то это в два раза выше, чем рост ВВП. И в этом году кредит продолжит поддерживать развитие экономики, заявила глава ЦБ.

Инвестиции вышли на максимум в начале прошлого года и по итогу года составили 39,5 трлн руб., или почти 20% ВВП. По словам Набиуллиной, такого не было с середины 2000-х гг. Регулятор ожидает сохранения высокой инвестиционной активности.

«Инвестиции остаются высокими, потому что высокими остаются прибыли предприятия. Напомню, что именно собственные средства компании, а вовсе не кредит, служат основным источником инвестиций во всем мире», – отметила глава ЦБ.

Прибыль второй год подряд держится выше 30 трлн руб. В прошлом году она снизилась, но основной вклад в снижение внесла добыча газа и некоторые другие отрасли, которые пострадали от внешних ограничений и снижения мировых цен.

Банк России (VK)

Главные задачи, которые Банк России ставит на этот год

«Первое — это снижение инфляции. Мы сейчас, пожалуй, находимся в самой трудной части этого пути, но полагаем, что в следующий год войдем с текущей инфляцией вблизи нашей цели — 4%. Почему важна умеренная инфляция? Это умеренные ставки по кредитам, это основа долгосрочных инвестиций и главное — это надежная защита доходов и сбережений граждан, путь к снижению бедности.

Вторая важнейшая задача — это повышение устойчивости наших банков, контроль кредитных рисков. Когда ставки высокие, банкам особенно важно на ранних этапах распознавать проблемы, которые возникают у заемщиков, и при необходимости реструктурировать долг, а также не допускать чрезмерного наращивания долга уже закредитованными компаниями.

Третье направление, и оно связано со вторым — это развитие рынка капитала. Можно привлекать инвестиции через выпуск акций, привлекать частное акционерное финансирование, и это не ведет к увеличению долговой нагрузки компаний, снижает чувствительность бизнеса к изменению процентной ставки.

Четвертое — мы будем делать все, чтобы мошенничество пошло на спад. Уверена, суммарный эффект от принятых мер уже проявится в этом году.

И, наконец, развитие национальной платежной инфраструктуры. Россия здесь в числе мировых лидеров, несмотря на внешние ограничения, на санкции, и мы должны остаться в числе лидеров, это дает большие преимущества нашим гражданам, нашему бизнесу.

Это сложные задачи, но я уверена, что они нам по плечу. Нам — я имею в виду не только Центральный банк, но и законодателей, Правительство, бизнес, нас вместе. Нас объединяет понимание фундаментальной ценности макроэкономической стабильности. Ведь это база для роста реальных доходов граждан, для устойчивого развития экономики, для устойчивости перед внешними шоками. По остальным вопросам могут быть дискуссии про приоритеты, сроки, но на мой взгляд, макроэкономическая стабильность — это абсолютная ценность, которую нужно беречь».

Банк России (VK)

Индикаторы жесткости денежно-кредитных условий в феврале-марте изменялись неоднородно

Реальные ставки в большинстве сегментов финансового рынка снижались, отражая сдвиг ожиданий участников рынка в сторону скорого смягчения ДКП. Инфляционные ожидания населения и предприятий также снижались, действуя в направлении повышения жесткости денежно-кредитных условий.

В феврале продолжилось замедление кредитной активности в корпоративном и розничном сегментах. Рост денежной массы был поддержан бюджетными операциями.

Подробнее читайте в комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики»: https://vk.cc/cKDTl1

Индикаторы жесткости денежно-кредитных условий в феврале – марте изменялись неоднородно
События и комментарии

Реальные ставки в большинстве сегментов финансового рынка снижались, отражая сдвиг ожиданий участников рынка в сторону скорого смягчения денежно-кредитной политики. Инфляционные ожидания населения и предприятий также снижались, действуя в направлении повышения жесткости денежно-кредитных условий.

В феврале продолжилось замедление кредитной активности в корпоративном и розничном сегментах. Рост денежной массы был поддержан бюджетными операциями.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».

Новые сервисы Банка России на Госуслугах
События и комментарии

Банк России расширил на Госуслугах перечень сервисов, доступных финансовым организациям и их акционерам или участникам.

С помощью подтвержденной учетной записи теперь через портал можно направить регулятору уведомления:

— о приобретении или получении в доверительное управление более 1% акций или долей кредитной организации;

— о приобретении права распоряжения, владения или доверительного управления акциями или долями профессионального участника рынка ценных бумаг, специализированного депозитария, клиринговой организации, организатора торговли, ломбарда, оператора финансовой платформы.

Ранее заявители, которые не являются финансовыми организациями, направляли свои уведомления в основном в бумажном виде.

Пользователям Госуслуг также доступны сервисы по получению информации:

— об участнике финансового рынка или о паевом инвестиционном фонде;

— о том, находится ли человек или организация в базах данных о несоответствии требованиям к деловой репутации.

Опубликована архитектура программы и открыта регистрация на Финансовый конгресс Банка России
События и комментарии

Архитектура программы Финансового конгресса Банка России опубликована на официальном сайте мероприятия.

В этом году деловая программа предусматривает две пленарные сессии в первый день конгресса, 2 июля. На пленарной сессии по экономике спикеры обсудят, какие условия необходимы для устойчивого экономического роста и какова роль макроэкономической политики в формировании этих условий. Вторая дискуссия будет посвящена трендам и перспективам развития российского финансового рынка.

В следующие два дня, 3–4 июля, участники форума затронут широкий круг тем, в том числе ключевые среднесрочные вызовы для российской экономики, актуальные риски для финансовой системы, потенциал развития и драйверы рынка капитала, приоритеты банковского регулирования, проблемы и барьеры на пути к массовому использованию долгосрочных инструментов, оптимальную модель сотрудничества государства и бизнеса при построении национальной цифровой инфраструктуры на финансовом рынке.

Всего состоится 21 панельная сессия. В них примут участие руководство Банка России, представители ведущих российских финансовых организаций, органов государственной власти, экспертного сообщества.

Финансовый конгресс пройдет 2–4 июля в Санкт-Петербурге.