Квалифицированному инвестору потребуется профильное образование
https://www.kommersant.ru/doc/7584537

ЦБ сформулировал новые критерии для признания инвесторов квалифицированными. Кроме повышения имущественного ценза формализуются требования по профильному образованию, ученой степени и доходам. Юристы ожидают, что критерии будут приняты в предложенной форме, профучастники обращают внимание на ряд сложностей по их внедрению.

Банк России открывает прием заявок на участие в весенней ESG-школе
События и комментарии

16–18 апреля пройдет весенняя школа «ESG, устойчивое развитие и изменение климата» — очная интенсивная учебная программа Банка России и Высшей школы бизнеса НИУ ВШЭ. Стать ее участниками смогут студенты и аспиранты российских вузов любых курсов и специальностей, прошедшие конкурсный отбор.

Претендентам необходимо будет пройти онлайн-программу, которая познакомит слушателей с основными понятиями и принципами устойчивого развития. Также требуется написать эссе на одну из предложенных тем и подготовить резюме.

Подать заявку можно через личный кабинет на сайте мероприятия до 27 марта. Результаты конкурсного отбора станут известны до 4 апреля.

ESG-школа предлагает своим ученикам более углубленное изучение вопросов устойчивого развития и изменения климата. В учебную программу входят лекции экспертов Банка России, Высшей школы бизнеса, представителей банковского сектора и компаний — лидеров в области устойчивого развития. Слушатели также разберут практические кейсы по оценке климатических рисков и обработке ESG-данных, изучат международный опыт и примут участие в мозговых штурмах.

Все выпускники ESG-школы получат сертификаты о прохождении обучения.

От студента до профессионала: стажировка в Банке России
События и комментарии

Банк России  приглашает на осеннюю стажировку студентов очной формы обучения, начиная с 2 курса бакалавриата, специалитета, а также магистрантов. Подать заявку можно до 4 мая 2025 года в Москве, Санкт-Петербурге, Нижнем Новгороде, Новосибирске и еще 10 городах. Старт стажировки запланирован на сентябрь 2025 года.

Кандидаты пройдут несколько отборочных этапов: анкетирование, онлайн-тестирование, видеоинтервью и финальное собеседование с будущим руководителем. Это позволит оценить их профессиональные навыки и определить направления, по которым они будут трудиться во время стажировки.

Соискатели, успешно выдержавшие конкурсные испытания, станут стажерами Банка России на срок до 6 месяцев. Они смогут работать от 20 часов в неделю и будут получать зарплату. По согласованию с руководителем им подберут индивидуальный график, чтобы было удобно совмещать работу и обучение, возможен и удаленный режим. Наиболее успешные стажеры затем смогут продолжить карьеру в Банке России.

Прошлой осенью более 190 студентов прошли стажировку в отделениях регулятора по всей России.

Банк России (VK)

21 марта в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Трансляция будет доступна на нашем сайте, в телеграме и здесь, на странице ВКонтакте.

Мобильные приложения крупных банков будут дополнены функционалом для пострадавших от мошенников
События и комментарии

С 1 октября 2025 года крупные банки, в том числе на рынке платежных услуг, будут обязаны добавить в свои мобильные приложения функционал, который позволит клиентам оперативно заявлять о мошенническом переводе. Пострадавшие также смогут получить от банка электронную справку о такой операции для обращения в полицию.

Новые требования предусмотрены положением Банка России. Они упростят процедуру подачи заявления в правоохранительные органы.

Клиенты этих банков в мобильном приложении также смогут ответить на вопрос кредитной организации, совершали ли они операцию, по которой банк получил запрос от регулятора, под влиянием мошенников. Такой порядок взаимодействия возможен в случаях, когда пострадавшие напрямую обращаются в полицию, а сотрудники правоохранительных органов запрашивают данные в Банке России.

Кроме того, с 1 октября этого года все банки должны принимать обращения от граждан, которые через банкомат перевели наличные деньги на счета злоумышленников с помощью токенизированных (цифровых) карт. При этом неважно, является пострадавший клиентом этого банка или нет. Хищение денег через токенизированные карты сейчас один из самых распространенных способов обмана.

С 29 марта этого года все банки также будут обязаны уведомлять родителей или законных представителей несовершеннолетних клиентов в возрасте от 14 до 18 лет о выдаче им карты, а также обо всех операциях по счету ребенка. Информирование и его способ прописываются в договоре с банком.

21 марта в 15:00 состоится пресс-конференция по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике
События и комментарии

В мероприятии примут участие Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Эльвира Набиуллина сделает заявление по денежно-кредитной политике.

Пресс-конференция пройдет в пресс-центре Банка России. Трансляция выступления будет доступна на нашем сайте, канале в Telegram, а также на официальной странице в ВКонтакте.

Аккредитация журналистов проходит до 17:00 19 марта по адресу media@cbr.ru.

Банк России (VK)

В мобильных приложениях крупных банков появится спецкнопка для пострадавших от мошенников

С 1 октября 2025 года крупные банки, в том числе на рынке платежных услуг, будут обязаны добавить в свои мобильные приложения функционал, который позволит клиентам оперативно заявлять о мошенническом переводе. Также можно будет получить от банка электронную справку о такой операции для обращения в полицию. Новые требования предусмотрены положением Банка России.

Подробнее рассказывает Екатерина Желунова из Департамента информационной безопасности Банка России.

Интервью Ильи Смирнова изданию «Коммерсантъ-страхование»
События и комментарии

С подачи ЦБ в добровольном страховании жизни с 5 января 2025 года при оценке регуляторного капитала применяется дифференцированный подход. По задумке ЦБ, такой подход позволяет сделать более точный расчет при оценке страхового риска. В 2025-м эту практику предполагается распространить и на другие сегменты страхового рынка. Об этих и других новациях и практике регулирования, ожидающих страховой бизнес в текущем году и ближайшем будущем, рассказывает директор департамента страхового рынка Банка России Илья Смирнов.

Совет директоров ЦБ РФ 21 марта примет решение по ключевой ставке

21 марта. /ТАСС/. Совет директоров Банка России 21 марта примет решение по ключевой ставке, эксперты ожидают ее сохранения на уровне 21% годовых. По их мнению, регулятор сохранит умеренно жесткий сигнал и не станет давать намеков на возможность снижения ключевой ставки на ближайших заседаниях.

На предыдущем заседании в феврале Банк России сохранил ключевую ставку на уровне 21% годовых и указал, что оценит целесообразность ее повышения на ближайшем заседании.

Принимая решение о ставке в феврале, регулятор отмечал, что достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возобновления процесса дезинфляции и возвращения инфляции к цели в 2026 году. Тем не менее ЦБ РФ указывает, что видит признаки замедления темпов роста цен, но они остаются гораздо выше целевого показателя в 4%, а данные об инфляции в феврале не дают оснований говорить об устойчивом ее снижении.

Аналитики полагают - важно убедиться, что тренд на снижение инфляции устойчив. "Необходимо получить больше данных за более длительный период не только по инфляции, но и по остальным макропоказателям. Именно макроэкономический контекст, вероятно, должен быть более значимым для выводов о возможной траектории инфляции в будущем", - подчеркивает старший аналитик УК "Первая" Наталья Ващелюк.

Хотя неопределенность остается высокой, оснований для дальнейшего повышения ключевой ставки становится все меньше, констатирует руководитель отдела макроэкономического анализа ФГ "Финам" Ольга Беленькая. "Это может позволить ЦБ перейти от направленного умеренно жесткого сигнала к нейтральному, а в риторике может появиться больше пояснений о критериях для начала снижения ключевой ставки", - полагает она.

Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых (21.03.2025)
Пресс-релизы

Совет директоров Банка России 21 марта 2025 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21,00% годовых. Текущее инфляционное давление снизилось, но остается высоким, особенно в устойчивой части. Рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем рост кредитования остается сдержанным, а сберегательная активность населения — высокой. По оценке Банка России, достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возвращения инфляции к цели в 2026 году. Для достижения цели по инфляции потребуется продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике. Банк России продолжит анализировать скорость и устойчивость снижения инфляции и инфляционных ожиданий. Если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижение цели, Банк России рассмотрит вопрос о повышении ключевой ставки. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 7,0–8,0% в 2025 году, вернется к 4,0% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.

В январе — феврале текущий рост цен с поправкой на сезонность снизился и составил в среднем 9,1% в пересчете на год после 12,0% в IV квартале 2024 года. Аналогичный показатель базовой инфляции составил в среднем 10,2% после 12,1% в предыдущем квартале. Устойчивое инфляционное давление снизилось в меньшей степени, чем общий индекс потребительских цен, отражая по-прежнему высокий внутренний спрос. Текущий рост цен в феврале и начале марта отчасти сдерживался произошедшим с начала года укреплением рубля. Годовая инфляция, по оценке на 17 марта, составила 10,2%.

Инфляционные ожидания населения и бизнеса продолжают снижаться, что в том числе связано с укреплением рубля. Уменьшились и долгосрочные ожидания, рассчитанные из инструментов финансового рынка. Однако профессиональные аналитики немного повысили прогнозы по инфляции на 2026 год. В целом инфляционные ожидания сохраняются на повышенном уровне. Это усиливает инерцию устойчивой инфляции.

В базовом сценарии Банк России ожидает, что в ближайшие месяцы инфляционное давление продолжит снижаться. Этому будет способствовать охлаждение кредитования и высокая сберегательная активность.

Отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста остается значительным. Высокий внутренний спрос поддерживается ростом доходов населения и бюджетными расходами. В то же время оперативные данные и опросы предприятий говорят о более умеренном росте экономической активности в начале 2025 года по сравнению с IV кварталом 2024 года.

Рынок труда остается жестким. Безработица находится на исторических минимумах. Однако появляется все больше признаков снижения напряженности. По данным опросов, продолжает сокращаться доля предприятий, испытывающих дефицит кадров. Кроме того, наблюдаются уменьшение спроса на рабочую силу в отдельных отраслях и ее переток в другие секторы. В то же время рост зарплат остается высоким и продолжает опережать рост производительности труда. На декабрьскую статистику по зарплатам в том числе повлиял частичный перенос выплаты годовых премий с I квартала 2025 года. Последнее поддержало потребительский спрос в начале 2025 года.

В целом формирующиеся тенденции в динамике экономической активности создают предпосылки для постепенного возвращения экономики к сбалансированному росту.

Денежно-кредитные условия остаются жесткими под влиянием проводимой денежно-кредитной политики и автономных факторов. Хотя номинальные процентные ставки снизились после февральского заседания в большинстве сегментов финансового рынка, их уменьшение в реальном выражении было не столь значительным, учитывая снизившиеся инфляционные ожидания. Неценовые условия банковского кредитования остаются жесткими.

Несмотря на некоторое уменьшение депозитных ставок, сохраняется высокий приток средств граждан на текущие счета и срочные депозиты. При этом рост доходов позволяет населению одновременно наращивать сбережения и потребление. Кредитная активность остается сдержанной. Розничный кредитный портфель банков сокращается с декабря 2024 года. Текущие темпы роста корпоративного кредитования в целом умеренные. Однако на их динамику в последние месяцы значимо повлияли повышенные бюджетные расходы.

На среднесрочном горизонте баланс рисков для инфляции по-прежнему смещен в сторону проинфляционных. Основные проинфляционные риски связаны с сохранением отклонения российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста и высоких инфляционных ожиданий, а также с ухудшением условий внешней торговли. Дезинфляционные риски связаны с более значительным замедлением роста кредитования и внутреннего спроса под влиянием жестких денежно-кредитных условий. Дезинфляционное влияние может иметь и улучшение внешних условий в случае снижения геополитической напряженности.

Банк России исходит из объявленных параметров бюджетной политики. Ее нормализация в 2025 году будет иметь дезинфляционный эффект. Изменение параметров бюджетной политики может потребовать корректировки проводимой денежно-кредитной политики.

2 апреля 2025 года Банк России опубликует Резюме обсуждения ключевой ставки.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 25 апреля 2025 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России и среднесрочного прогноза — 13:30 по московскому времени.

Банк России (VK)

Ключевая ставка — 21%

Совет директоров Банка России 21 марта 2025 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 21% годовых. Текущее инфляционное давление снизилось, но остается высоким, особенно в устойчивой части. Рост внутреннего спроса по-прежнему значительно опережает возможности расширения предложения товаров и услуг. Вместе с тем рост кредитования остается сдержанным, а сберегательная активность населения — высокой. По нашей оценке, достигнутая жесткость денежно-кредитных условий формирует необходимые предпосылки для возвращения инфляции к цели в 2026 году.

Для достижения цели по инфляции потребуется продолжительный период поддержания жестких денежно-кредитных условий в экономике. Мы продолжим анализировать скорость и устойчивость снижения инфляции и инфляционных ожиданий. Если динамика дезинфляции не будет обеспечивать достижение цели, мы рассмотрим вопрос о повышении ключевой ставки. По нашему прогнозу, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 7–8% в 2025 году, вернется к 4% в 2026 году и будет находиться на цели в дальнейшем.

Полный текст решения: vk.cc/cJVdei

В 15:00 по мск состоится пресс-конференция по сегодняшнему решению. Трансляция будет доступна здесь, а также на нашем сайте и в Telegram-канале.

2 апреля мы опубликуем Резюме обсуждения ключевой ставки.

Следующее заседание Совета директоров по ключевой ставке запланировано на 25 апреля 2025 года.

Банк России (VK)

Начинаем пресс-конференцию по итогам заседания Совета директоров по денежно-кредитной политике.

Участвуют Председатель Банка России Эльвира Набиуллина и заместитель Председателя Банка России Алексей Заботкин.

Трансляция доступна на нашем сайте, в Telegram-канале и на этой странице.

Полный текст решения: http://vk.cc/cJVdei

Банк России сохранил еще на 6 месяцев ограничения на перевод средств за рубеж
События и комментарии

Они будут действовать с 1 апреля до 30 сентября 2025 года включительно.

Граждане России и физические лица — нерезиденты из дружественных стран по-прежнему смогут в течение месяца перевести на любые счета в зарубежных банках не более 1 млн долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте.

Сохраняются и лимиты на перечисления через системы денежных переводов — за месяц не более 10 тыс. долларов США или эквивалент в другой иностранной валюте. Суммы переводов определяются по официальному курсу иностранных валют к рублю на дату получения банком поручения об операции.

Физические лица — нерезиденты, работающие в России, могут перевести за рубеж средства в размере заработной платы. Такое право есть у представителей как дружественных, так и недружественных стран.

Сохраняется запрет на перевод средств за рубеж для не работающих в России физических лиц — нерезидентов из недружественных стран, а также для юридических лиц из таких государств. Это ограничение не касается иностранных компаний, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц.

Банки из недружественных государств могут осуществлять переводы денежных средств в рублях с использованием корреспондентских счетов, открытых в российских кредитных организациях, если счета плательщика и получателя открыты в зарубежных банках.

Банк России (VK)

«Мы находимся в зоне повышенной неопределенности, связанной в том числе с внешними условиями. Мы видим, что на ожидания и настроения участников финансовых рынков влияет пересмотр их оценок в сторону возможного улучшения геополитической ситуации.

Но наша политика строится на устойчивых тенденциях, фундаментальных факторах, твердых фактах и консервативном подходе к оценке рисков. Сохранять этот подход критически важно для уверенного возвращения инфляции к 4% в 2026 году вне зависимости от сценария развития внешних условий».

Главное из заявления Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной по итогам заседания Совета директоров Банка России 21 марта читайте в статье.

Банк России сохранил ограничения на переводы за рубеж средств нерезидентов из недружественных стран со счетов брокеров и доверительных управляющих
События и комментарии

Такие операции Банк России приостанавливает с 1 апреля 2025 года еще на 6 месяцев.

Ограничения касаются переводов со счетов, открытых физическими и юридическими лицами у российских брокеров и доверительных управляющих. Они были введены с 1 апреля 2022 года.

Решение принято для поддержания финансовой стабильности.