ЦБ подготовил обновленную редакцию основного документа, опираясь на который банки могут отказывать клиентам в проведении операций, а в крайнем случае расторгать договоры с ними. В нем содержатся основные подходы к осуществлению контроля за сомнительными операциями, нацеленными на обналичивание или отмывание денег, а также признаки таких транзакций.

Банк России, в частности, расширил правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов. Эта глава была дополнена сразу несколькими новыми факторами, указывающими на риск-профиль клиента, например, статус иностранного агента или оказание клиентом услуг в интернете через сайты, которые входят в реестр запрещенных Роскомнадзором.

ЦБ также добавил один новый признак, на основании которого банки получат право останавливать операции клиента в целях борьбы с финансированием терроризма. Речь идет о транзакциях физических лиц, выявленных «на основании индикаторов», которые будет передавать в банки Росфинмониторинг. Что это за индикаторы, не уточняется.

Какие еще признаки сомнительных операций прописал Центробанк — в материале РБК

ЦБ смягчил требования к банкам по жилищным кредитам
https://www.kommersant.ru/doc/7513095

Банк России снижает с 1 марта 2025 года надбавки к коэффициентам риска по ряду ипотечных кредитов. Это позволит банкам высвободить часть капитала. Такое смягчение регулирования ЦБ допустил на фоне снижения рисков ипотечного кредитования. Впрочем, на активность заемщиков влияет не только ужесточение банковского регулирования, но и ограниченность льготной ипотеки и высокие рыночные ставки. И до цикла снижения ключевой ставки эксперты ожидают, что высвобожденный капитал пойдет на кредитование корпоративных клиентов.

Портрет пострадавшего от кибермошенников в 2024 году
События и комментарии

В 2024 году с разными видами кибермошенничества сталкивались 34% граждан, принявших участие в опросе Банка России. При этом 9% из тех, кто контактировал со злоумышленниками, лишились денег. На основе этих и других данных регулятор составил портрет жертвы кибермошенников.

Как и годом ранее, в 2024 году чаще всего на уловки злоумышленников попадались женщины в возрасте от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и средним образованием. Как правило, это городские жительницы, которым следует внимательнее относиться к соблюдению правил киберзащиты: использовать надежный пароль, не сообщать посторонним данные банковской карты или коды из СМС-сообщений. В прошлом году среди пострадавших незначительно выросла доля пожилых людей.

Телефонное и СМС-мошенничество, а также мошенничество с помощью мессенджеров по-прежнему преобладают. Среди наиболее популярных методов обмана также получение доступа к аккаунтам людей на Госуслугах. Примечательно, что пострадавшие обычно переходят по ссылке, которую присылают злоумышленники, а также добровольно переводят им деньги.

Большая часть пострадавших респондентов отметили, что их потери из-за действий мошенников не превысили 20 тыс. рублей. Однако возросла доля крупных переводов: от 100 до 500 тыс. рублей. Большинство опрошенных (более 70%) после общения со злоумышленниками лишились собственных сбережений, а 15% пострадавших отдали им кредитные деньги. Обманутые стали чаще заявлять о хищениях: 42,8% обращались в свой банк, 30% — в полицию.

Банк России (VK)

Как выглядит жертва кибермошенничества

В прошлом году с кибермошенничеством сталкивались 34% опрошенных граждан, при этом 9% из них лишились денег.

Чаще всего на уловки кибермошенников попадаются женщины 25-44 лет, живущие в городе, со средним доходом и образованием. Пожилые тоже в зоне риска, однако доля пострадавших среди них выросла незначительно.

Как мошенники получают доступ к деньгам:
— Телефонное и СМС-мошенничество лидируют, в том числе в мессенджерах
— Взлом аккаунтов на Госуслугах — второй по популярности метод
— При этом пострадавшие сами переводят деньги и переходят по подозрительным ссылкам.

Сколько теряют жертвы:
— Большинство — до 20 тысяч рублей
— Выросло число крупных переводов: от 100 до 500 тысяч рублей
— 70% теряют свои сбережения, 15% — кредитные деньги.

Что делают обманутые:
— 42,8% обращаются в банк, 30% — в полицию.
В целом обманутые стали чаще заявлять о факте мошенничества.

Портрет составлен на основе опроса Банка России.

Подробная и наглядная статистика о том, кто чаще всего попадается на уловки мошенников — на нашем сайте: vk.cc/cIGgrj

Банк России разработал новый веб-сервис, который предоставляет сведения о компаниях с признаками нелегальной деятельности
События и комментарии

Веб-сервис, основанный на API, позволяет автоматизировать получение актуальной информации из «Списка компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности».

Сведения можно получить по наименованию компании, ее ИНН, адресу или сайту за весь доступный период.

Сервис поможет настроить мост для обмена информацией с участниками финансового рынка и другими пользователями списка. Внедрение этой технологии дает возможность компаниям наладить работу со списком в удобном для них формате.

Банк России (VK)

В мессенджерах и социальных сетях вирусятся пугающие ролики о цифровом рубле

Есть ли в них хоть слово правды? Реально ли то, что рассказывают с умным видом псевдоэксперты, не имеющие никакого отношения к цифровому рублю? Как на самом деле будет работать цифровая национальная валюта и стоит ли ее бояться?

На эти вопросы сегодня и завтра в программе «АнтиФейк» на Первом канале отвечает директор Департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина.

Смотрите первый выпуск по ссылке: https://vk.cc/cIGGpV

Атаки злоумышленников на финансовые организации становятся более сложными
События и комментарии

В 2024 году Банк России получил более 750 сообщений о компьютерных атаках на финансовые компании. Основная часть атак совершалась, чтобы вывести информационную инфраструктуру компаний из строя или сделать их сервисы недоступными (DDoS-атаки). При этом хакеры все чаще пытаются получить доступ к системам финансовых организаций через атаки на их поставщиков.

Методы атак становятся все более сложными, многоэтапными и многоуровневыми, это иногда позволяет им обходить традиционные средства защиты информации, а финансовым организациям — труднее обнаружить атаки. Кроме того, при разборе инцидентов специалисты Банка России выявили повторные атаки на ранее скомпрометированные системы. В некоторых случаях доступ к ним хакеры могли продавать другим злоумышленникам.

Для того чтобы финансовые организации сохраняли способность противодействовать кибератакам и усиливали защищенность своей инфраструктуры, Банк России регулярно проводит киберучения. В 2024 году в них участвовали более 290 компаний.

Аналитические данные об основных типах компьютерных атак в финансовом секторе за 2024 год представлены в обзоре Банка России.

Банк России (VK)

Атаки мошенников на финансовые организации становятся более сложными

В 2024 году Банк России получил более 750 сообщений о компьютерных атаках на финансовые компании.

— Целью большинства атак было вывести информационную инфраструктуру компаний из строя или сделать их сервисы недоступными (DDoS-атаки). При этом хакеры все чаще пытаются получить доступ к системам финансовых организаций через атаки на их поставщиков.

— Методы атак становятся более сложными, многоэтапными и многоуровневыми. Это иногда позволяет им обходить традиционные средства защиты информации, а финансовым организациям — труднее обнаружить атаки.

— При разборе инцидентов наши специалисты выявили повторные атаки на ранее скомпрометированные системы. В некоторых случаях доступ к ним хакеры могли продавать другим злоумышленникам.

Чтобы финансовые организации могли противодействовать кибератакам и усиливали защищенность своей инфраструктуры, мы регулярно проводим киберучения. В 2024 году в них участвовали более 290 компаний.

Подробнее об основных типах компьютерных атак в финансовом секторе за 2024 год читайте в обзоре Банка России на нашем сайте: vk.cc/cIHRTu

Банк России (VK)

Разоблачаем еще больше фейков о цифровом рубле

В этом выпуске программы «АнтиФейк» на Первом канале директор Департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина ответит на вопросы:

— Есть ли срок годности у цифровых рублей?
— Нужно ли идти в МФЦ, чтобы отказаться от цифрового рубля?
— Стоит ли верить мрачным прогнозам самоназванных экспертов?

Смотрите второй выпуск программы на сайте Первого канала: https://www.1tv.ru/shows/antifeyk/vypuski/antifeyk-vypusk-ot-18-02-2025

Банки в 2024 году предотвратили вдвое больше мошеннических операций
События и комментарии

Антифрод-системы кредитных организаций в 2024 году отразили 72,17 млн попыток злоумышленников похитить деньги у клиентов против 34,77 млн годом ранее. Размер спасенных средств составил 13,5 трлн рублей (5,8 трлн рублей в 2023 году). Об этом говорится в «Обзоре операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций».

Тем не менее активность кибермошенников не спадает. Им удалось похитить у клиентов банков 27,5 млрд рублей, что на 74% больше, чем в 2023 году. В прошлом году Банк России принял ряд мер, которые повысили качество и скорость взаимодействия между регулятором, банками и правоохранительными органами по обмену данными о мошеннических операциях. Теперь в базу данных регулятора сведения о хищениях поступают даже в том случае, если пострадавший сразу обращается в полицию без оспаривания операции в своем банке.

В 2024 году Банк России инициировал блокировку почти 172 тыс. телефонных номеров злоумышленников, а также чуть больше 46 тыс. мошеннических сайтов и страниц в социальных сетях.

Банк России (VK)

Антифрод-системы банков в 2024 году отразили вдвое больше мошеннических операций

Банки предотвратили 72,17 миллиона попыток мошенников похитить деньги у людей. Годом ранее их было 34,77 миллиона. Всего они спасли 13,5 триллиона рублей (в 2023 году — 5,8 триллиона рублей).

Тем не менее активность кибермошенников не спадает. Им удалось похитить у клиентов банков 27,5 миллиарда рублей, что на 74% больше, чем в 2023 году.

В прошлом году мы приняли ряд мер, которые повысили качество и скорость взаимодействия между регулятором, банками и правоохранительными органами по обмену данными о мошеннических операциях. Теперь сведения о хищениях поступают в базу данных Банка России, даже если пострадавший сразу обращается в полицию без оспаривания операции в своем банке.

В 2024 году Банк России инициировал блокировку почти 172 тысяч телефонных номеров злоумышленников, а также чуть больше 46 тысяч мошеннических сайтов и страниц в социальных сетях.

Подробнее читайте в обзоре на нашем сайте: vk.cc/cIIFaP

Банк России (VK)

Начинаем первую пленарную дискуссию Уральского форума «Кибербезопасность в финансах» 2025

Тема дискуссии: «Противостояние кибермошенничеству: консолидация усилий»

Модератор: Эльвира Набиуллина, Банк России

Спикеры:

— Сергей Зайцев, Генеральная прокуратура РФ
— Евгений Касперский, Лаборатория Касперского
— Андрей Храпов, МВД России
— Максут Шадаев, Минцифры России

В ЦБ ответили на вопрос о возможности возврата Visa и Mastercard

19 фев - РИА Новости. ЦБ РФ пока не высказывает позиции о возможности возврата на российский рынок платёжных систем Visa и Mastercard, заявил РИА Новости заместитель председателя регулятора Алексей Гузнов в кулуарах форума "Кибербезопасность в финансах".

Ранее в феврале глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил агентству, что эти международные платежные системы в ближайшее время начнут давать сигналы о желании вернуться на российский рынок, но их возвращение будет непростым.

"Анатолий Геннадьевич Аксаков сказал об этом. Я думаю, что этот вопрос нужно адресовать ровно ему", - сказал Гузнов, отвечая на вопрос агентства о том, каково отношение ЦБ к возвращению этих платежных систем.

"ЦБ никак не высказывал своего отношения к этой истории и к словам Анатолия Геннадьевича", - добавил он в ответ на вопрос: "Если платежные системы Visa и Masterсard соберутся вернуться на рынок РФ, ЦБ готов их обратно принять, или уже нет такой необходимости?".

Банк России (VK)

Начинаем вторую пленарную дискуссию Уральского форума «Кибербезопасность в финансах» 2025.

Тема дискуссии: «Киберустойчивость финансового рынка в эпоху импортозамещения»

Модератор: Герман Зубарев, Банк России

Спикеры:

— Вадим Кулик, Банк ВТБ
— Илья Массух, Центр компетенций по импортозамещению в сфере ИКТ
— Кирилл Меньшов, Сбер
— Петр Фрадков, Промсвязьбанк

ЦБ рассказал работе банков по охлаждению подозрительных переводов

19 фев - РИА Новости. Крупные российские банки ежемесячно приостанавливают на два дня около 300 тысяч переводов на подозрительные счета, значащиеся в соответствующей базе данных ЦБ РФ, сообщила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на пленарной сессии Уральского форума "Кибербезопасность в финансах".

"Крупные банки ежемесячно "охлаждают", что значит "охлаждают" - приостанавливают на два дня, - около 300 тысяч переводов на счета из базы данных Банка России", - сказала Набиуллина, отметив, что по завершении периода охлаждения часть людей все равно совершают эти операции, но большинство - около 60% - все-таки за эти два дня успевают разобраться, что могли стать жертвой мошенников.

"Среди остальных 40% есть часть операций, которые проводятся с криптовалютами через дропперов вполне осознанно. На это тоже надо будет обращать внимание", - добавила глава ЦБ РФ.

При этом она отметила, что банки практически перестали без периода охлаждения переводить деньги на счета из базы данных ЦБ РФ о подозрительных счетах, фактически этими счетами перестают пользоваться. "Мы видим, что по ним транзакционная активность снижается в 40 раз после включения их в эту базу данных", - подчеркнула Набиуллина.

"Кроме того, платежные карты и онлайн-банкинг дропперов, информация о которых поступила в нашу базу данных из МВД, банками блокируются в 100% случаев. Таким образом, карты и другие электронные средства платежей, по сути дела, становятся одноразовым инструментом для дропперов", - добавила она.

С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в закон о национальной платежной системе, согласно которым российские банки должны проверять все денежные переводы физлиц и приостанавливать подозрительные переводы на два дня, а также возмещать клиенту в течение 30 календарных дней сумму, переведенную без его согласия на счета злоумышленников, находящиеся в базе данных ЦБ РФ о подозрительных счетах.