ЦБ отметил увеличение денежной базы России

11 июл - ПРАЙМ. Денежная база РФ в узком определении по состоянию на 4 июля увеличилась до 18,35 триллиона рублей с 18,26 триллиона на 27 июня, сообщил Банк России.

Таким образом, показатель за неделю увеличился на 83,1 миллиарда рублей, или на 0,46%.

Денежная база в узком определении включает в себя выпущенные в обращение Банком России наличные деньги (с учетом остатков средств в кассах кредитных организаций) и остатки на счетах обязательных резервов по привлеченным кредитными организациями средствам в национальной валюте, депонируемые в Банке России.

Как Банк России предлагает улучшить качество отчетности эмитентов
https://www.vedomosti.ru/investments/articles/2025/07/11/1123629-kak-bank-rossii-predlagaet-uluchshit-kachestvo-otchetnosti-emitentov

В России обязанность по составлению и раскрытию годового отчета распространяется на около 6000 акционерных обществ, включая общества, акции которых допущены и не допущены к организованным торгам, следует из данных Банка России. Но структура и содержание отчета не стандартизированы, и не все компании используют лучшие практики, когда готовят его.

Рынку капитала необходима информационная прозрачность, поскольку для него это «игра без проигрыша», пишет ЦБ. С 2022 г. во многих акционерных обществах наблюдается ухудшение корпоративного управления, обращает внимание регулятор в докладе. Это происходит на фоне снижения информационной прозрачности эмитентов, а также отхода от общепринятых норм корпоративного управления в части взаимодействия с акционерами и привлечения в состав совета директоров независимых директоров, объясняет ЦБ. Вдобавок некоторые общества раскрывают информацию о ключевых корпоративных решениях с изъятиями, указано в документе: это не позволяет инвесторам понять суть решений и оценить, как изменения влияют на их инвестиции.

Банк России (VK)

Время более жарких вопросов. Кому на самом деле подчиняется Центральный Банк? Есть ли связь между ЦБ и МВФ? Говорим об этом в новом выпуске подкаста «Куда смотрит ЦБ?» И немного обсуждаем Вархаммер.

В студии — разрушители конспирологических мифов: Владимир Чистюхин, Кира Юхтенко и ведущий Алексей Антонов.

В мае индикаторы денежно-кредитных условий показывали сохранение достигнутой жесткости
События и комментарии

Номинальные процентные ставки в мае уменьшились, но возобновившееся снижение инфляционных ожиданий способствовало поддержанию достигнутой жесткости денежно-кредитных условий. При этом в июне снижение номинальных ставок стало более выраженным.

Оперативные оценки говорят о дальнейшем уменьшении ставок по кредитам и депозитам в июне. Кредитная активность в корпоративном и розничном сегментах оставалась умеренной. Это сдерживало рост денежной массы. Динамика денежных агрегатов в июне была сопоставима с майской.

Более подробно читайте в информационно-аналитическом комментарии «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».

"Одноклассники" и ЦБ расскажут старшему поколению, как противостоять мошенникам

14 июля. /ТАСС/. Соцсеть "Одноклассники" и Банк России запускают образовательный проект "Деньги под защитой". Курс поможет людям старшего поколения безопасно пользоваться финансовыми услугами и распознавать схемы мошенников.

Исследования ЦБ показывают, что люди старше 45 лет чаще других становятся жертвами злоумышленников. Проект призван снизить риски и повысить финансовую грамотность этой аудитории.

"Люди старшего поколения склонны доверять своему опыту и придерживаться сложившихся привычек. Именно поэтому они сегодня здесь, в "Одноклассниках". И именно поэтому мы идем сюда с рассказом о том, как меняется финансовый мир, какие финансовые технологии существуют и как ими можно пользоваться безопасно и на благо своим финансовым интересам. А где нужно быть особенно аккуратным, чтобы не попасться на удочку мошенников и различные уловки недобросовестных продавцов", - отметил Михаил Мамута, руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России. По его словам, регулятор давно сотрудничает с "Одноклассниками" для адаптации полезных знаний в этой сфере под разную аудиторию.

С 14 июля в группе регулятора в ОК будут публиковаться девять видеоуроков и карточки с ключевой информацией. Пожилые пользователи смогут узнать, как управлять финансами, выбирать банковские продукты, безопасно оплачивать покупки картой и противостоять мошенническим схемам.

Будущие правила на рынке IPO: итоги обсуждения доклада Банка России
События и комментарии

Банк России определил перспективы регулирования рынка первичных размещений акций после публичного обсуждения своих инициатив. Предлагаемые меры будут способствовать формированию лучших практик и повышению качества IPO.

Первая часть изменений направлена на адаптацию раскрываемой эмитентами информации под нужды инвесторов. Резюме проспекта ценных бумаг будет трансформировано в краткий и понятный документ, где отражены финансовые показатели в сравнении с предыдущими периодами, описание стратегии развития компании, информация о дивидендной политике и другие ключевые сведения. А в сам проспект ценных бумаг необходимо будет включить прогнозные показатели на ближайший год.

Компаниям также требуется раскрывать информацию — о плановом и фактическом распределении акций среди покупателей, наличии ограничений на продажу ценных бумаг эмитентом и действующими акционерами, а также о применяемых механизмах стабилизации цены на акции для снижения их волатильности после IPO.

В планах регулятора установить новое условие листинга. При выходе на IPO эмитенту надлежит представить не менее двух независимых аналитических отчетов c оценкой справедливой стоимости компании. Готовить их могут профучастники или аудиторские организации на финансовом рынке. В своих отчетах они должны отразить всю существенную информацию о компании: действующее положение на рынке и результаты деятельности, перспективы и прогнозы развития, возможные риски. При этом им следует обосновать методику своей оценки. В итоге розничные инвесторы получат доступ к качественной аналитике для принятия взвешенных решений.

Для компаний третьего эшелона дополнительной гарантией достоверности информации и качества подготовки эмиссионной документации станут привлеченные организации, оказывающие услуги по подготовке проспекта ценных бумаг и (или) организации размещения. Все изменения планируется подготовить до конца 2025 года.

Банк России допускает привлечение инвесторов в отдельные сервисы НСПК

15 июля. INTERFAX.RU - Банк России допускает привлечение инвесторов в отдельные сервисы Национальной системы платежных карт (НСПК, оператор карты "Мир", принадлежит ЦБ).

На заседании комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам зампреду ЦБ Алексею Гузнову задали вопрос, не настало ли, по мнению регулятора, время для реализации заложенной в законе возможности приватизации до 25% НСПК.

"Анализируется такого рода возможность, и это, может быть, не целостная структура НСПК, сколько, возможно, отдельные сервисы, которые в большей степени уже сейчас могут быть коммерческими или с коммерческим участием", - ответил он.

"Сейчас эта работа идет, когда она будет завершена, будет соответствующее представление, в том числе, на площадке Совета Федерации, сенаторам, чтобы мы все видели эту работу, потому что НСПК - важный элемент всей инфраструктуры финансового рынка", - сказал Гузнов.

В последний раз тема потенциальной приватизации самой НСПК публично обсуждалась два года назад, на ПМЭФ-2023. Тогда глава Сбербанка Герман Греф выразил мнение, что было бы неплохо, если бы НСПК была продана участникам рынка, как изначально предполагалось, или появился еще один рыночный игрок.

"Иногда говорят про приватизацию НСПК, в законе такая возможность записана. На наш взгляд, это делать преждевременно, потому что задача НСПК - развивать общенациональные инфраструктурные решение, которыми могут пользоваться все", - заявила тогда глава ЦБ Эльвира Набиуллина.

"Если это будет частная монополия, это будет хуже, потому что сервисы будут развиваться в интересах частных акционеров, пусть их даже будет несколько, но это скорее всего вряд ли приведет к развитию общенациональной инфраструктуры, там возможен конфликт интересов, если собственниками хотят быть финансовые компании, которые пользуются этой инфраструктурой, а другие собственники не будут пользоваться", - отмечала она.

Система гарантирования для ИИС-3
События и комментарии

В России появится система гарантирования имущества на индивидуальных инвестиционных счетах (ИИС) третьего типа. Рассчитывать на возмещение активов можно будет в случае банкротства профучастника, который занимался ведением счета. Такой закон приняла Госдума.

Компенсационный фонд будет формироваться из добровольных отчислений профучастников, которые работают с ИИС и присоединились к системе гарантирования. Оператором системы выступит ныне действующий Федеральный общественно-государственный фонд по защите прав вкладчиков и акционеров, который будет переименован в Фонд гарантирования индивидуальных инвестиционных счетов. Именно он определит размер взносов и будет заниматься выплатами.

Пострадавший инвестор может обратиться в этот фонд в случае, если он не получил свои активы в полном объеме в течение 6 месяцев после признания профучастника банкротом и начала конкурсного производства. Максимальная сумма возмещения — 1,4 млн рублей на все счета, открытые у банкрота.

Закон определяет особенности участия в системе гарантирования, порядок формирования компенсационного фонда и инвестирования его средств, а также устанавливает требования к структуре и полномочиям органов управления оператора системы.

Массовое внедрение цифрового рубля начнется 1 сентября 2026 года
События и комментарии

Крупнейшие банки должны будут первыми предоставить своим клиентам возможность пользоваться цифровыми рублями: открывать счета, делать переводы, оплачивать покупки и услуги, а также совершать другие операции. Поэтапно до сентября 2028 года такая обязанность появится у всех банков. Соответствующий закон сегодня приняла Государственная Дума.

Торговые компании, которые являются клиентами крупнейших банков и выручка которых за прошедший год превышает 120 млн рублей, также должны будут обеспечить возможность оплаты товаров и услуг цифровой формой национальной валюты с 1 сентября 2026 года.

Банки с универсальной лицензией и их клиенты — торговые компании с годовой выручкой свыше 30 млн рублей — должны будут начать работать с цифровыми рублями с 1 сентября 2027 года. Остальные банки и продавцы с выручкой менее 30 млн рублей в год — с 1 сентября 2028 года. Обязанность принимать оплату цифровыми рублями не будет распространяться на торговые точки, чья выручка за год составляет менее 5 млн рублей.

Закон также определяет сроки запуска универсального QR-кода на базе решения Национальной системы платежных карт (НСПК). Он позволит и покупателям, и продавцам существенно упростить процесс оплаты без карт и избежать путаницы, когда QR-кодов на кассе много. По универсальному QR-коду можно получить доступ к разным вариантам оплаты: к Системе быстрых платежей, сервисам банков или рассрочки, а в будущем — к цифровым рублям. При этом бонусы и скидки выбранного способа платежа у человека сохраняются.

Все банки должны завершить подготовку своих систем к работе с универсальным QR-кодом до 1 сентября 2026 года. Однако при желании они могут сделать это раньше.

НСПК будет бесплатно оказывать услуги по предоставлению универсального QR-кода банкам. Это сократит их издержки на интеграцию. Сроки, в которые банки будут обязаны подключать универсальный QR-код продавцам, определит Совет директоров Банка России.

Напомним, цифровые рубли будут находиться в обращении наряду с наличными и безналичными. Завести кошелек и пользоваться цифровой национальной валютой люди смогут через привычные приложения банков, подключенных к платформе цифрового рубля Банка России. Все операции с цифровой национальной валютой для граждан будут бесплатными. Выбор, пользоваться цифровыми рублями или нет, остается за человеком.

Подробнее о цифровом рубле читайте на сайте Банка России.

От бумаги в онлайн: новые правила регистрации выпусков ценных бумаг
События и комментарии

С 1 марта 2026 года Банк России будет принимать эмиссионные документы на государственную регистрацию только в электронном виде, через личные кабинеты эмитентов.

Такое требование прописано в законе, который установил единый порядок подачи документов для регистрации выпусков ценных бумаг.

Чтобы открыть личный кабинет, следует заполнить заявку.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (15.07.2025)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в июле 2025 года максимальных процентных ставок по вкладам[1] в российских рублях десяти кредитных организаций[2], привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада июля — 17,91%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно[3].

[1] При определении максимальной процентной ставки по каждой кредитной организации:

— учитываются максимальные ставки по вкладам, доступным любому клиенту (в том числе потенциальному) без ограничений и предварительных условий. Вклады для выделенных категорий клиентов (пенсионеры, дети) и целей (на социальные и гуманитарные цели и т.п.) не рассматриваются;

— не учитываются ставки с капитализацией процентов по вкладу;

— не учитываются ставки, действующие при соблюдении определенных условий (регулярный оборот по банковской карте, постоянный неснижаемый остаток на банковской карте и т.п.);

— не рассматриваются комбинированные депозитные продукты, т.е. вклады с дополнительными условиями. Такими дополнительными условиями начисления повышенной процентной ставки могут быть, например, приобретение инвестиционных паев на определенную сумму, открытие инвестиционного счета, оформление программы инвестиционного или накопительного страхования жизни, подключение дополнительного пакета услуг и т.п.;

— не рассматриваются вклады, срок которых разделен на периоды с различными ставками.

Индикатор средней максимальной процентной ставки рассчитывается как средняя арифметическая максимальных процентных ставок 10 кредитных организаций.

[2] ПАО Сбербанк (1481) — www.sberbank.ru, Банк ВТБ (ПАО) (1000) — www.vtb.ru, Банк ГПБ (АО) (354) — www.gazprombank.ru, АО «Альфа-Банк» (1326) — alfabank.ru, АО «Россельхозбанк» (3349) — www.rshb.ru, АО «Банк Дом.РФ» (2312) —  domrfbank.ru, ПАО «Московский кредитный банк» (1978) — mkb.ru, АО «ТБанк» (2673) — www.tbank.ru, ПАО «Промсвязьбанк» (3251) — psbank.ru, ПАО «Совкомбанк» (963) — sovcombank.ru. Мониторинг проведен Департаментом банковского регулирования и аналитики Банка России с использованием информации, представленной на указанных веб-сайтах. Публикуемый показатель является индикативным.

[3] Средние максимальные процентные ставки по вкладам: на срок до 90 дней — 17,22%; на срок от 91 до 180 дней — 17,39%; на срок от 181 дня до 1 года — 16,93%; на срок свыше 1 года — 15,08%.