🎲За накрутку кэшбэка подозреваемые могут получить...по 10 лет. А "главный" - до 20-ки. Продолжение истории
Я уже писала на канале об этой резонансной истории в 2021 году вот тут. Кратко напомню суть, если вам лень читать. Люди накручивали кэшбэки по банковским картам с помощью покупки ж/д-билетов и последующего их возврата. Обычно банки не начисляют кэшбэк по отмененным покупкам. Но они видят возврат только на карту в своем же банке.

В стандартных случаях магазин или другая торговая точка при возврате покупки начисляет деньги на ту карту, с которой платили. А в той ситуации люди организовали возврат на другие карточки. То есть первоначальный банк отмену покупки не видел и кэшбэк начислял.

Сейчас один из фигурантов дела по имени Роман вышел из СИЗО и поделился некоторыми деталями произошедшего в статье на vc.ru вот тут. Также Роман ответил на несколько моих уточняющих вопросов.

Какие детали стали известны? Изначально Почта банк увидел аномально большие покупки по картам некоторых зарплатных клиентов. Как оказалось, это были кассиры РЖД в Ростове. Они указали на нескольких жителей города, которые их "научили" накручивать кэшбэк. В рамках расследования уголовного дела о мошенничестве выявили еще несколько человек, причастных к схеме. Всего - 17 подозреваемых. По сути они давали свои карты для "накрутки" миль и бонусов банков.

Постепенно путем взаимодействия с банками еще ряд банков заявили себя пострадавшими и дали следствию информацию о суммах предполагаемого ущерба. В своей статье Роман указывает, что суммы эти считались очень креативно. Туда записывались даже обычные покупки, не имеющие отношения к РЖД и возвратам, - типа супермаркетов и так далее. В итоге пострадавшими названы 16 банков, в общий ущерб насчитали в 10 млн рублей.

Что тут сильно поражает? Признанному "организатором" подозреваемому грозит от 12 до 20 лет по ст. 210 УК РФ "Организация преступного сообщества (преступной организации) или участие в нем (ней)". Роман сообщает, что ему лично грозит до 10 лет по той же статье плюс ст.159 "Мошенничество".

Я вижу ситуацию так, что наказание как-то несоразмено содеянному. Да, участники бонусных программ банков явно злоупотребляли. Ну так отключите их от программы лояльности, аннулируйте баллы. Или хотя бы уведите баланс в минус и потребуйте погасить долг, если бонусы уже потрачены.

Ну и если уж полиция и следствие занимаются этим, то не должно быть таких диких сроков, на мой взгляд.
Тем более что ущерб банков на самом деле был гораздо меньше, чем посчитанный некими экспертами. В частности, выплачивая кэшбэк, банки сами по проведенным операциям тоже получают доход - комиссию с торговой точки. Она делится между банком, который принял платеж, банком, который выпустил карту, и платежной системой. Поэтому банки и дают кэшбэки - чтобы стимулировать платить именно своей карточкой.

Вот такая вот история. А всем советую быть осторожнее в ваших методах получения дополнительного дохода. Увы, все чаще бывает так: еще недавно за что-то не трогали, а бац - и начали трогать.

СПБ Биржа подала на банкротство, — сообщает ТАСС.
Случившееся - результат наложенных санкций США от 02.11.23.

При этом СПБ Биржа опровергает информацию об этом:
«СПБ Биржа не подавала документы на банкротство. СПБ Биржа обладает устойчивым финансовым состоянием, признаков банкротства нет», — сообщил «РБК Инвестициям» представитель торговой площадки.

Но при этом есть Арбитражное дело.

Мошенничество с туристическим кэшбэком

● Житель Башкирии был обвинён в мошенничестве с использованием служебного положения (ст. 159.2 ч.4 УК РФ) с получением туристического кэшбэка 20% и 30.10.23 приговорён к 4.5 годам колонии общего режима, с него также взыскали причинённый ущерб. Через свою турфирму и гостиницу Ришат Халитов оформлял и оплачивал путёвки на подставных людей, полученный кэшбэк оставлял себе, туруслуги по факту не оказывались, ущерб 11.6 млн руб.
Новость. Дело на сайте суда.

● В мае'23 в Приморье было возбуждено дело о мошенничестве: гендиректор двух старейших турфирм Приморья Евгения Белянина была обвинена в хищении порядка 83 млн руб и отправлена под домашний арест. Ущерб — это сумма начисленного кэшбэка 20% по программе «Туристический кэшбэк» по возвратным турам.
Также в отношении турфирм почти сразу возбудили дело о незаконном получении субсидий из бюджета Приморья на 45 млн руб, выделенных в качестве компенсации части затрат по строительству модульных отелей.
Новость.

● В ноябре'23 ФСБ в Питере вскрыла схему с присвоением 90 млн руб по программам "Туристический кэшбэк" (20%) и "Детский кэшбэк" (50%). Руководители турфирм и подконтрольные лица оформляли туры, получали кэшбэк от НСПК, делали возвраты, а кэшбэк оставляли себе. Количество арестованных не сообщается. Новость

💡 Программа туристического кэшбэка действовала в 2020–2022 годах.
Государство стимулировало поездки по России, обещав вернуть гражданам до 20% от стоимости тура или проживания в отеле при оплате по карте МИР. В общей сложности из бюджета было потрачено почти 13 млрд руб.
В 2023-м деньги на это не заложили. Министр экономического развития РФ Максим Решетников объяснил, что сейчас надо расширять предложение в сфере внутреннего туризма, а не спрос, который и без этого высокий.

3 дня кэшбэк 5% без лимита на всё

Напомню, что с 28 по 30 ноября Райффайзенбанк будет начислять 5% кэшбэка по дебетовкам за все покупки и без лимита.

В исключениях MCC 2310, 3429, 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5933, 5960, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6310, 6399, 6529-6538, 6540, 6542, 7299, 7311, 7372, 7399, 7801, 7802, 7995, 9311, 9754, 9999
и некоторые точки, связанные с электронными кошельками и лотереями.
- Новость в ТГ-канале банка; Страница акции; Исключения (pdf)

🏆 Вложитесь в ПИФы на 1000 ₽ — и получите паи на 1000 ₽ сверху!

День рождения у Сбера, а подарки вам. Если до 17:00 мск 8 декабря 2023 года вложитесь в паи фондов УК «Первая», получите паи на 1000 рублей кешбэком за свои инвестиции!

Просто купите в СберБанк Онлайн паи одного из инвестиционных фондов, который участвует в акции, на любую сумму от 1000 рублей. Вот и всё — с 31 января 2024 года по 15 февраля получите паёв этого фонда ещё на 1000 рублей. 💰

🔍 Какие фонды участвуют в акции:

— «Фонд российских облигаций»
— «Фонд российских акций»
— «Природные ресурсы»
— «Локальный»
— «Сбалансированный»
— «Накопительный»

📰 Кто может получить кешбэк

Только новые клиенты. Все, кто ещё не покупал фонды УК «Первая» и не заключал с компанией договор доверительного управления.

☝️Что важно знать:

— Призовой фонд — 40 000 000 рублей. Акция может закончиться досрочно, если все деньги уйдут на кешбэк раньше времени.
— Купить паи фонда нужно только в СберБанк Онлайн и на сумму больше 1000 рублей за один раз.
— Паи разных фондов не суммируются — нужно выбрать один.
— Получить кешбэк можно только один раз.
— До 31 января 2024 года не подавайте заявки на погашение или обмен паёв. Иначе не сможем начислить вам кешбэк.

Если остались вопросы.

⏭ Успейте поучаствовать!

Дисклеймер

​​Журналистку Александру Баязитову, ту самую, что известна нам по телеграм- и Ютуб-каналу «Адские бабки» приговорили сегодня к 5 годам лишения свободы 😱
Её признали виновной в вымогательстве (ст. 163, ч. 3, п. б) у топ-менеджера «Прoмсвязьбaнкa».

По тому же делу Басманный суд Москвы приговорил медиатехнолога, владельца сети анонимных каналов Ольгу Архарову к 4.5 годам колонии, она частично признала свою вину, но позже отказалась от своих показаний.

По делу также проходила Инна Чурилова, которая пошла на сделку со следствием, признала вину и раскаялась — ей дали 4 года условно.

Прокурор затребовал для Баязитовой чудовищно большой срок — 14 лет. И даже итоговый срок в 3 раза меньше и даже ниже нижней планки УК РФ для Александры, больной сахарным диабетом, гипертонией и глаукомой, с пожилой матерью на иждивении — это жестокое решение. С отсутствием состава преступления.

Баязитова, насколько мне известно, занималась только контентом и не в курсе всей специфики работы в Телеграм; она, как и Архарова, не участвовала в финансовых делах и не имела отношения к полученным деньгам.
В отличии от Инны Чуриловой, которая действительно запрашивала суммы за блок, вела переговоры, получала деньги, по слухам, именно она и была инициатором "мутных" схем по нескольким телеграм-каналам. Но отделалась условкой.
Показательно наказали Баязитову — писавшую много и негативно по собственным убеждениям.

Желаю Александре терпения и мужества!

***
Александра под арестом почти 16 мес. День в СИЗО засчитывается за полтора дня в колонии общего режима, поэтому это равнозначно почти 2 годам колонии. Ещё полгода и можно будет подавать на УДО, но это в теории.

УБРиР My Life с 1.12.23

Опубликована программа лояльности по дебетовой карте My Life УБРиРа. Изменения:
● категория Алкогольные напитки 3% заменена на категорию Новогодние развлечения с кэшбэком 4%, в неё входят МСС 7832, 7833, 7922, 7929, 7933, 7991, 7996, 7998, 7999. Лимит кэшбэка в категории без изменений - 300₽.
● из исключений убрали MCC 7832, 7922, 7991.

Программа лояльности с 01.12 (pdf);

А кто-то ещё пользуется картой?

Подборка акций

● Газпромнефть: скидка 1 ₽ на литр при заправке от 30 литров. Если одновременно купить кофе - скидка 2 ₽/литр.
Акция с 27.11.23 по 08.01.24, макс. разовая заправка 50 литров в чеке. Новость; Условия акции (pdf)

● В Яндекс Заправках может быть доступна такая акция: 5 ₽ скидки на каждые 10 литров до конца года при оплате картой Яндекс Пэй.
Это значит, что за 9 литров скидки не будет, а при при оплате за 10 литров скидка составит 50 коп на каждый литр.

❗️На этот момент в Альфа-Банке не продлена акция с кэшбэком 10% при оплате топлива со счёта через сервис «Заправки» в приложении — она действует до конца ноября.

● Аэрофлот с кэшбэком 5% до конца 2023 года: оплату нужно производить по СБП через сайт или приложение компании.
Лимит выплаты - всего 1000 ₽ за время акции.

Как всегда в подобных акциях с СБП - нужно иметь регистрацию на приветмир.ру, где номер телефона = номер, известный в банке. В банке должны быть разрешены входящие переводы по СБП. Кэшбэк не будет зачислен при оплате с Яндекс Пэй/Озон Карте (да и то, если пройдёт такая операция - ведь карты считаются ЭДС).
- Страница акции; Условия акции (pdf)

● Яндекс Плюс на 3 месяца: по промокоду YANDEXPLUS90 — если нет активной подписки, вводим код здесь.

● Телеграм-канал WeWantYou переплюнул все каналы и 4 декабря разыграет 15 тыс. (!) подписок Telegram Premium на 6 месяцев. Столько подписок разово можно купить только через платформу Fragment с оплатой через Toncoin. В этом случае бюджет подобной акции составляет 122 387 TON или $300 тыс или почти 27 млн руб. 😱
Вероятность выиграть по такой акции здесь и сейчас - 8.8%.

Акция с 30% кэшбэка в Gazprom Pay

Газпромбанк прям предлагает ЗАРАБАТЫВАТЬ — делая покупки своим платёжным методом Gazprom Pay. Правда, умалчивает о важном:
лимит выплаты 300 ₽/мес и 900 ₽ в период акции.

Т.е. бонусируются покупки на 1000 ₽/мес и 3000 в период акции. Несерьёзно.

Тем более, что участвовать в акции могут только те, кто не имеет карт Газпромбанка и не делал заявки на них до 02.10.2023.

Из условий акции также следует, что участвуют в этой необыкновенной щедрой акции только те, кто оформил карту на специальной промо-страничке банка: gazprombank.ru/special/gazprompay-mir

- Условия акции «Кэшбэк за платежи» (pdf). Приложение Gazprom Pay: Google Play

Выгоднее всё же оформлять по той акции, что даёт 1000 ₽ после покупок на 1000 ₽ + 30% кэшбэка за маркетплейсы (здесь был обзор).

По «Карте Пэй» Яндекс Банка можно выбрать категории повышенного кэшбэка на декабрь

Неожиданно высокий кэшбэк предложен в категории «Оплата по QR СБП» — 10% вместо ранее акционного 3% (с лимитом 3000 баллов в месяц в этой категории)

Возможные категории кэшбэка:
✓Аптеки: 5122, 5292, 5295, 5912
✓Городской транспорт: 4111, 4131, 4789
✓Дом и ремонт: 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 2791, 2842, 5021, 5039, 5046, 5051, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7641, 7692, 7699
✓Кафе, рестораны и бары: 5811-5814
✓Красота: 5977, 7230, 7297, 7298
✓Медицина: 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043
✓Образование: 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351, 8493, 8494
✓Одежда и обувь: 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5655, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5949, 7296
✓Спортивные товары: 5655, 5940, 5941
✓Супермаркеты: 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921
✓Развлечения: 7012, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999, 8664
✓Цветы: 5193, 5992

Общий лимит выплаты — 10 тыс. баллов. Бонусы тратятся в сервисах экосистемы Яндекса (АЗС, Маркет, Еда, Путешествия)
Исключения для бонусирования: MCC 3882, 4812-4816, 4821, 4829, 4899, 4900, 5933, 5960, 5968, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6399, 6529-6540, 6542, 7299, 7311, 7399, 7801, 7802, 7995, 8641, 8651, 8661, 9211, 9222, 9223, 9311, 9400, 9754, 9999
Правила программы лояльности

Кэшбэк 10% или 20% по Халве

Промокод МАНДАРИН даёт доп. кэшбэк 10%, но есть более выгодный АПЕЛЬСИН — доп. кэшбэк 20%, макс. 1000 баллов.

Применяется на любую одну покупку в «Пятёрочке» с 29.11 по 03.12.23 (оплата своими или заёмными средствами).
Куда вводить в приложении: Карта - Важно - Ввести промокод или Профиль - Бонусы - Ввести промокод.