Бизнесмен оказался в СИЗО, мошенники украли 100 млн руб с его счета, банк вернул деньги и пошёл судиться с оператором связи

Это краткий пересказ истории, которой хочу поделиться.


Владимир Егоров, директор строительной компании «Сибиряк» из Красноярска, в мае 2023 года оказался в СИЗО по обвинению в мошенничестве, его телефон был изъят ФСБ.
Позднее он вышел, но опять попал за решетку, как и его сын, но это другая история.

В июле 2023 года преступники восстановили две сим-карты Егорова по поддельному паспорту и получили доступ к счетам в банке Дом РФ, где лежали 200 тыс евро и 130 млн руб.
Злоумышленники закрыли вклады, оформили виртуальные карты через приложение, после чего совершили ряд покупок и платежей, потратив порядка 97 млн руб.

Узнав о хищении, Егоров написал заявление в полицию, было возбуждено дело о мошенничестве в особо крупном размере.
Далее он подал иск к банку, тот вынужден был возместить 102,6 млн руб.

После этого банк подал иск в арбитражный суд Москвы к оператору МТС, исходя из того, что именно оператор виноват в случившемся, поскольку сотрудники МТС предоставили злоумышленникам дубликат сим-карты Егорова по его поддельному паспорту.

Суд, однако, установил, что банк был проинформирован о заключении Егорова под стражу, в связи с чем тот не пользуется средствами связи. Находящийся под стражей может давать платежные распоряжения банку только с разрешения администрации СИЗО, а банк обязан проконтролировать наличие такого разрешения.

В данном случае, система «антифрод» банка несколько раз блокировала операции по списанию средств, оценивая их как сомнительные, но затем блокировки снимали сотрудники банка после звонков в колл-центр злоумышленников, представлявшихся Егоровым и называвших его паспортные данные и кодовое слово.

Отказывая в иске, суд отметил, что банк Дом РФ, у которого не было информации об освобождении клиента из СИЗО, фактически перекладывает «вину в ненадлежащем исполнении обязанности с коммерческого банка на иное лицо, оказывающее услуги связи».

Дело №А40-169903/24-172-1530

P.S. Виновника кражи нашли — им оказался неоднократно судимый Тимофей Шугаев. Находясь то ли в колонии Липецкой области, то ли в московском СИЗО, он с помощью сообщников организовал хищение денежных средств с банковских счетов нескольких известных лиц через поддельные документы и сим-карты.

У отца миллиардера Андрея Мельниченко Шугаев украл более 10 млн руб (за что и получил срок 8 лет колонии строгого режима).
У красноярского горе-метростроевца Олега Митволя аферист стянул со счета в Т-Банке более 30 млн (сам Митволь недавно осужден на 4.5 года за хищение миллиарда при строительстве метро).
6 млн руб по той же схеме лишился Анатолий Быков, бизнесмен, политик, известный своим криминальным прошлым, он осуждён на 20 лет колонии.

📌 Дайджест