Бизнесмен оказался в СИЗО, мошенники украли 100 млн руб с его счета, банк вернул деньги и пошёл судиться с оператором связи

Это краткий пересказ истории, которой хочу поделиться.


Владимир Егоров, директор строительной компании «Сибиряк» из Красноярска, в мае 2023 года оказался в СИЗО по обвинению в мошенничестве, его телефон был изъят ФСБ.
Позднее он вышел, но опять попал за решетку, как и его сын, но это другая история.

В июле 2023 года преступники восстановили две сим-карты Егорова по поддельному паспорту и получили доступ к счетам в банке Дом РФ, где лежали 200 тыс евро и 130 млн руб.
Злоумышленники закрыли вклады, оформили виртуальные карты через приложение, после чего совершили ряд покупок и платежей, потратив порядка 97 млн руб.

Узнав о хищении, Егоров написал заявление в полицию, было возбуждено дело о мошенничестве в особо крупном размере.
Далее он подал иск к банку, тот вынужден был возместить 102,6 млн руб.

После этого банк подал иск в арбитражный суд Москвы к оператору МТС, исходя из того, что именно оператор виноват в случившемся, поскольку сотрудники МТС предоставили злоумышленникам дубликат сим-карты Егорова по его поддельному паспорту.

Суд, однако, установил, что банк был проинформирован о заключении Егорова под стражу, в связи с чем тот не пользуется средствами связи. Находящийся под стражей может давать платежные распоряжения банку только с разрешения администрации СИЗО, а банк обязан проконтролировать наличие такого разрешения.

В данном случае, система «антифрод» банка несколько раз блокировала операции по списанию средств, оценивая их как сомнительные, но затем блокировки снимали сотрудники банка после звонков в колл-центр злоумышленников, представлявшихся Егоровым и называвших его паспортные данные и кодовое слово.

Отказывая в иске, суд отметил, что банк Дом РФ, у которого не было информации об освобождении клиента из СИЗО, фактически перекладывает «вину в ненадлежащем исполнении обязанности с коммерческого банка на иное лицо, оказывающее услуги связи».

Дело №А40-169903/24-172-1530

P.S. Виновника кражи нашли — им оказался неоднократно судимый Тимофей Шугаев. Находясь то ли в колонии Липецкой области, то ли в московском СИЗО, он с помощью сообщников организовал хищение денежных средств с банковских счетов нескольких известных лиц через поддельные документы и сим-карты.

У отца миллиардера Андрея Мельниченко Шугаев украл более 10 млн руб (за что и получил срок 8 лет колонии строгого режима).
У красноярского горе-метростроевца Олега Митволя аферист стянул со счета в Т-Банке более 30 млн (сам Митволь недавно осужден на 4.5 года за хищение миллиарда при строительстве метро).
6 млн руб по той же схеме лишился Анатолий Быков, бизнесмен, политик, известный своим криминальным прошлым, он осуждён на 20 лет колонии.

📌 Дайджест

«Я бы лично тупо расстреливал создателей вот этих криптовалют и тех, кто этим занимается» — заявил кандидат биологических наук, популяризатор науки Станислав Дробышевский.

Впрочем, для кого-то это просто шоумен

На одном из подкастов он предложил радикально бороться с майнерами, заявив, что они вредят будущему человечества, расходуя ресурсы без ответственности.
По мнению Станислава, майнеры «сжигают будущее» новых поколений ради цифр на флешке, ничего не производят, не инвестируют в реальный сектор, не развивают технологии. И не несут за это никакой ответственности.

И в чём он не прав?

📌 Дайджест

💳 Почему в Т-Банке разная комиссия за заправки?

Подписчик обратил внимание, что в сервисе «Город» от Т-Банка взимается различная комиссия за заправку топлива на АЗС.

Похоже, мы уже прошли стадию гнева, с какого перепуга вообще обязаны платить комиссионные, и перешли к стадии принятия.

На скриншотах:

0️⃣ Я, не клиент Т-Банка с той поры, когда он ещё был ТКС (Тинькофф Кредитные Системы), имею КАСКО, а потому, видимо, доступ к приложению. Мне предлагают заправиться с комиссией 29 ₽, правда, оплатить физически никак не смогу.
1️⃣ Евгений без подписок Т-Банка: комиссия 39 ₽
2️⃣Близкий Евгения с подпиской Pro: сбор за 59 ₽
3️⃣Близкий Евгения с подпиской Premium: сбор 69 ₽

Я не стал сгоряча делать выводы, что Т-Банк — контора людей, занимающихся нетрадиционными и неприемлемыми практиками, а обратился к отзывам в чатике и на форуме и вот что выяснил.

Нет никакой логики. У клиентов с подпиской PRO комиссия варьируется: иногда это 9 рублей, иногда 29, 59 или даже 89 рублей. Премиальные клиенты либо освобождены от комиссии, либо платят фиксированные 19 рублей.

В итоге у меня нет конкретных выводов, кроме одного: не стоит увлекаться акциями банка вроде 7–20% кэшбэка с ограниченным лимитом выплат, особенно если за это взимается сервисный сбор.