Выяснилось как бизнесмен Дмитрий Михальченко отмывал деньги с господрядов ФСО Мурова для финансирования порта Бронка. По версии Росфинмониторинга, около 18,5 млрд руб вывели через кредитно-депозитную схему в отмывочном латвийском банке Trasta Kommercbanka. Подконтрольная Михальченко компания Master Square Investments открыла депозит, а банк открыл кредит для «Центрфинанс», входящей в холдинг «Форум» Михальченко. С октября 2014 года по июль 2015 года банк одолжил «Центрфинансу» 66 млн евро.

В марте 2016 года Master Square Investments по договору уступки погасила кредит «Центрфинанса» за счет депозита — 70 млн евро.
В Росфинмониторинге предположили, что схема использовалась для отмывания доходов и их дальнейшего использования для вложения в легальный бизнес.

Ответчики настаивали, что порт строился на законные доходы Михальченко, а также на кредитные средства — порядка 4,9 млрд руб. от Сбербанка. https://t.me/banksta/6288

Каждый шестой житель в России оценил инфляцию в 30%. Более 17% россиян считают, что цены растут со скоростью, которой не было с 1999 года. @banksta

Спрос на льготную ипотеку после ее перезапуска с 1 июля 2021 года на новых условиях в регионах России упал на 40-60%.
Объем заявок на кредиты в Московской области сократился на 60%. В Москве существенного падения не произошло, потому что среднестатистический покупатель новостроек компании с средней суммой ипотечного кредита порядка 15 млн рублей под госпрограмму не попадал и раньше. @banksta

Мультибанк все. Сегодня QIWI объявила о продаже своей доли банка Точка Открытию, выходя из проекта после нескольких лет развития мультибанковской модели. Сумма сделки составит 4,95 млрд рублей, в результате Открытие увеличит долю в «Точке» с 50% +1 акция до 90%+1 акция. Сообщается, что QIWI, Открытие и Точка продолжат сотрудничество в развитии b2b-сервисов как партнеры.

Банк для малого-среднего бизнеса создавался в 2018 году Открытием, QIWI и менеджментом Точки, после чего Точка вошла в группу QIWI как перспективный инвестиционный проект. Общий объем инвестиций QIWI в проект составил 2,1 млрд рублей. С учетом дивидендов от «Точки» в размере 0,6 млрд рублей сделка и своевременный выход из проекта принесли QIWI 2,5-кратную прибыль от инвестиций. @banksta

Биржевая цена бензина Аи-92 третий день подряд обновляет рекорд (57 061 рубль за тонну). Рекордной отметки достиг также Аи-95 (59 849 рублей). @banksta

Попытки руководства дочки чешского «Джей энд Ти банка» скрыть следы преступления проваливаются. Мосгорсуд в апелляции отказал в отмене ареста акций кредитного учреждения. Арест был наложен по ходатайству следствия, которое ведет уголовное дело о двойной продаже «Банкхаус Эрбе». Его бывшая владелица и супруга экс-замгенпрокурора Валентина Романова, обвиняемая по делу, сначала заключила договор купли-продажи «финансового бутика» с российским инвестором Павлом Комиссаровым, но потом решила не возвращать $14 млн, а сбыть токсичный актив еще раз. При этом и предправления российской дочки, и находящиеся в Чехии и Словакии акционеры J&T Banka знали, что они покупают, то есть сознательно шли на совершение преступления. А где преступление, там и наказание. Помимо вполне реальных сроков лишения свободы речь может идти и о принудительной продаже арестованных акций для компенсации ущерба пострадавшим по уголовному делу. Будущее чешкско-словацких банкстеров в России не выглядит очевидным. Тем более, что «Банхаус Эрбе» не единственный актив, где пересеклись интересы братьев-славян и семей отставных российских чиновников. Можно вспомнить еще и совместное владение РосДорБанком на паях с кланом Артюховых. @banksta

По данным Счетной палаты более 50% госзаказа размещаются у единственного поставщика, что обусловлено высокой монополизацией отечественного рынка. Отчасти это наследие узкопрофильной отраслевой специализации времен СССР, но чаще - обычное нежелание госкорпоратов подбирать альтернативных поставщиков, возможно более дешевых, но не способных прогарантировать качество. Отчаявшись добиться от госкомпаний конкурентных цен при госзакупках, чиновники решили пойти другим путем.

Власти решили вовлечь все без исключения неконкурентные закупки в импортозамещение. Впервые в современной истории Правительство готовится установить категорическое требования по импортозамещению в госзаказе при закупках у единственного поставщика. В частности, предлагается полностью запретить закупать иностранную продукцию при наличии отечественного аналога. Инициативу одновременно поддержали в Белом Доме и в Администрации Президента. Проект документа уже согласован с ФАС, Минпромторгом и Минюстом, хотя остаются некоторые разногласия вокруг самой процедуры одобрения закупки.

Появление такого жесткого требования по импортозамещению имеет откровенно протекционистский характер. За последний год активность Правительства в сфере импортозамещения возросла многократно. С 2020 года госзаказчиков и компании с госучастием обязали выполнять требования по минимальной доле закупок у отечественных производителей.

Квотирование госзакупок мгновенно вызвало беспокойство зарубежных поставщиков. К примеру, Евросоюз даже грозился оспорить меры российских властей в ВТО. Впрочем, Россия так и не присоединилась к соглашению этой организации о доступе к госзаказу. Формально это дает возможность игнорировать прямые выпады зарубежных торговых партнеров и относительно безболезненно наращивать долю отечественных поставщиков при исполнении госзаказа.

В новых условиях единственные поставщики получат настоящий удар под дых. Им станет гораздо сложнее сохранять эксклюзивное положение и придется существенно потесниться в сфере госзаказа, так же как и умерить аппетиты по прибыли. Для большинства отечественных производителей это станет настоящим подарком, дающим надежду выкарабкаться из вечного положения на грани выживания. А вот реакция самих госзаказчиков вряд ли будет позитивной: ужесточение требований по импортозамещению потребует кардинальной перестройки существующей торговой и промышленной кооперации для большинства госкомпаний и госкорпораций. @banksta

Курс доллара упал ниже 74 рублей, цены ОФЗ выросли максимально за месяц. Рубль подорожал после лучшего с июня аукциона Минфина и новостях о соглашении по Северному потоку. @banksta

Илон Маск заявил, что SpaceX купила биткоин. Сам криптоманипулятор также владеет биткоином, Ethereum и Dogecoin. @banksta

В России провели учения по отключению от мирового интернета. Сами учения признали
«успешными». @banksta

Тренд на безоткатное ускорение инфляции, который продолжался в России с весны, приостановился, сообщил Росстат. За неделю с 13 по 19 июля индекс потребительских цен показал символическое снижение - на 0,01%.

Первая в этом году недельная дефляция снизила годовой рост цен до 6,5% с 6,56% неделе ранее, заявил МЭР. Новый урожай начал сбивать температуру на рынке продовольственных товаров, где инфляция разогналась до 6-летних рекордов. Цены на морковь, подскочившие на 151% с начала года, снизились за неделю на 3,79%. Картофель после взлета 80% стал дешевле на 6,21%. Огурцы и помидоры подешевели на 5,4% за неделю и стоят, согласно Росстату, дешевле, чем в начале года, на 42,8% и 28,7% соответственно. Впрочем, одновременно ускорился рост цен на свинину (+10% с начала года), курятину (+18,9%) и говядину (7,9%). Продолжили дорожать гречка (+15,2% с начала года), хлеб (+7,5%), мука (+8,6%), подсолнечное масло (+27,7%) и рыба (+14,5%).

Непродовольственная инфляция - 7,59% год к году - тем временем почти догнала продуктовую на фоне стремительного роста цен на стройматериалы, ставшие дороже еще 2,6% за неделю.

Установку на замедление инфляции, занимающей первое место среди беспокойств россиян перед думскими выборами, в июне дал президент. В ходе Петербургского международного экономического форума он выразил надежду на то, что к концу года темпы роста цен удастся сбить до 5%. @banksta

В рунете появилась новая схема мошенничества: злоумышленники создают ресурсы, имитирующие сайты с промокодами, где в том числе предлагается кэшбэк 50% при денежном переводе с карты на карту на сумму от 3 тыс. руб., заметил In4security. Остальные промокоды на странице даже не открываются.

Пользователь попадает на сайт, имитирующий платежную систему, на котором предлагается ввести данные двух банковских карт и сумму перевода не более 50 тыс. руб. После ввода данных открывается страница подтверждения трансакции, которая имитирует стандартную страницу Сбербанка вне зависимости от того, какой банк обслуживает карту. Далее предлагается ввести код из СМС, после чего пользователь видит на странице сообщение об ошибке транзакции. @banksta

Бывшего замначальника управления «К» Службы экономической безопасности ФСБ Дмитрия Фролова, ГСУ СКР обвиняют в очередном преступлении - получении особо крупной взятки и хищении путем мошенничества (ч. 6 ст. 290 и ч. 4 ст. 159 УК РФ). В 2007 году Фролов, тогда еще сотрудник 2-го отдела управления «К», осуществляющего надзор за деятельностью банков, вступил в доверительные отношения с банкстерами «Кредитимпэкса». ЦБ уже заподозрил его в проведении отмывочных операций, и начальник службы безопасности последнего, отставной генерал-майор ФСБ Игорь Шахов попросил своего действующего коллегу «поддержать» банк.
Благодаря вмешательству Дмитрия Фролова «Кредитимпэкс» проработал еще шесть лет, и все это время генерал Шахов ежемесячно передавал своему куратору комиссионные с «отмывки» в размере $100–150 тыс.

Их встречи проходили в кафе «Кофемания» на Пушечной улице, расположенном поблизости от здания ФСБ, в которое предполагаемый взяткополучатель пешком возвращался после обеда.

Генерал Шахов избежал уголовного преследования по этому эпизоду, поскольку скончался в 2012 году. Предправления «Кредитимпэкса» Дмитрий Катай успел сбежать и находится в розыске, поэтому взяткодателем в уголовном деле числится только соучредитель банка Георгий Шкурко — его будут судить вместе с Дмитрием Фроловым. https://t.me/banksta/12588

Попавший в июне под санкции ЕС Миша Гуцериев, сменил основного бенефициара нефтяной компании «Нефтиса». Им он назначил брата — Саит-Салама Гуцериева, он же сменил Мишу Гуцериева во главе совета директоров.

«Нефтиса» принадлежит кипрской Dolmer Enterprises, а та, по данным кипрского реестра,— кипрской Doneler Finance (75%) и Ramore Holdings с Британских Виргинских островов. У Doneler — три конечных бенефициара: Саит-Салам Гуцериев (91%), а также Михаил Гуцериев и его сын Саид (совокупно 9%). Таким образом, Саит-Саламу Гуцериеву в «Нефтисе» теперь принадлежит около 68% через Doneler, а Михаилу Гуцериеву и его сыну — около 7%.

Гуцериев пытается снизить влияние санкций ЕС для компаний, где являлся акционером. Так, например, «Русснефть» привлекла юрконсультантов, которые констатировали отсутствие у Михаила Гуцериева контроля над нефтекомпанией по нормам санкционного регулирования ЕС. Заключение было утверждено 13 июля советом директоров, куда пока входят представители крупного акционера «Русснефти» и ее партнера — швейцарского трейдера Glencore. @banksta

​​Любопытный кейс продажи активов Агентством по страхованию вкладов активов через Российский аукционный дом. Выяснилось, что ликвидатор рухнувшего Центркомбанка бенефициаром, которого был депутат Госдумы от партии «Едро» и бывший партнер бежавшего из России Пугачева Сергея Веремеенко, продает активы самому Веремеенко.

Одним из дорогостоящих лотов был участок на реке Истра в Мособласти Солнечногорском районе (номер 50:09:0040305:348) На первых торгах в 2017 году лот был выставлен по цене 504,1 млн. Покупатель на актив нашелся, но он отказался от покупки.
Самое интересное случилось в этом году. В феврале участок был снова выставлен на торги по начальной цене 20 млн руб. Процедура проводилась в закрытом формате: все участники подают заявки с указанием своей цены и не должны знать о ценах других. Заявки подали многие.

Но итоговая цена объекта превысила начальную в пять раз и составила 108 млн руб. Победитель торгов смог обойти претендента буквально за минуту до окончания приёма заявок, указав в своем предложении сумму на несколько десятков тысяч больше. Это похоже на божественное провидение покупателя, которое подсказало, какую цену указывать в заявке.

Покупатель действительно связан с Богом - «Благотворительный фонд Святителя Алексия Митрополита Московского» (ИНН 5044120400). Он назван в честь монастыря, расположенного в непосредственной близости к участку. Данное юрлицо создано в октябре 2020 года, его учредителем является ООО «Медведица» (ИНН 6909008865) и принадлежит компания Сергею Веремеенко. С менеджеров Центркомбанка АСВ требовало 4,3 млрд рублей, но Веремеенко простили. А теперь и продают ему активы. https://t.me/banksta/14188

Банкстеры напокупали непрофильных активов и теперь пришли жаловаться в ЦБ на то, что нарушат нормативы достаточности капитала. Среди жалобщиков Греф (Сбер), Костин (ВТБ), Задорнов(Открытие), Акимов(Газпромбанк). Свои проблемы они объясняют трудностями "у сотен банков". @banksta

Служба госдоходов Латвии начала уголовный процесс по подозрению в возможной легализации средств, полученных преступным путем.

По ее данным, у россиянина при проверке на границе нашли 238 030 евро, 920 польских злотых, а также 20 700 рублей наличностью.

Известно также, что пересекая российско-латвийскую границу мужчина задекларировал всю сумму, однако не смог предоставить документы, подтверждающие происхождение денежных средств. По этой причине деньги изъяли, а россиянина задержали. @banksta

Доллар ниже 74 рублей, а евро ниже 87. @banksta

В столице по делу о мошенничестве задержали банкстера Интеллектбанка 53-летнего Ашота Хачияна (ранее - Адама Янова).
Первый раз следствию гн попался в 2001 году. Тогда его остановили при вылете из аэропорта Шереметьево, он забыл задекларировать $65 тыс. в своём кейсе. На таможенном досмотре Хачияна заявил, что это не его кейс. В октябре 2001 года через два месяца после ареста президента у Интеллект-банка отозвали лицензию за недостоверную отчетность. Окончательно ликвидировали многолетнего спонсора «Что? Где? Когда?» в 2004 году.

Спасать Хачияна из тюрьмы пытался экс-председатель Интеллект-банка и банка ВДНХ (лицензию отозвали в октябре 2001 за неспособность удовлетворить требования кредиторов) Виктор Серебряный. Он предложил следователю $50 тыс. за прикрытие дела, но освобождение банкстера оценили в $250 тыс. Серебряный отправился в ФСБ, после чего задержали уже следователя на 5 лет условно, а Хачиян оказался на свободе.

Вспомнили о банкстере в 2015 году, на тот момент он уже сменил паспорт на Адама Янова. В его отношении возбудили уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере. Янова отпустили под подписку о невыезде, оформленной в Петербурге, после чего он сразу скрылся. Задержали банкстера случайно в Москве на улице Средняя Калитниковская. В столице он находился проездом. @banksta

Похоже, что банкстеры из Альфы ещё не сказали своего последнего слова в истории с кэшбэком. Там до конца июля дают 10% по своим картам на покупки в Яндекс.Еде, Макдоналдсе, Аэрофлоте, Lamoda и Farfetch. Активировать повышенный кэшбэк можно прямо в приложении банка. @banksta