Вы спрашиваете – наши эксперты отвечают. #ВопросОтПодписчика

Переходят ли брокерские счета, ИИС по наследству?

Отвечает наш эксперт Ольга Дайнеко.

🗣️После смерти инвестора наследуется не сам брокерский счет или ИИС, а активы на нем (деньги, ценные бумаги).

Наследование происходит по тем же принципам, что и наследование иного имущества (например, как недвижимость или автомобиль, деньги на банковском счете и другое). Если после смерти инвестора нет завещания или наследственного договора, его инвестиционный портфель переходит к наследникам в порядке очередности наследования.

Для вступления в права наследования наследнику в течение 6 месяцев нужно обратиться к нотариусу. Можно просить нотариуса сделать запрос в ФНС и налоговый орган предоставит сведения о наличии ИИС/брокерского счета у наследодателя. Это позволит получить актуальную информацию о том, какая компания вела учет ценных бумаг и  выяснить объем активов.

Брокеру направляется копия свидетельства о смерти владельца счета для блокировки операций по нему до момента передачи имеющихся активов наследнику/наследникам.

Деньги с ИИС можно будет получить на банковский счет, а для ценных бумаг потребуется открытие (или использование уже имеющегося) брокерского счета. Наследникам надо будет заранее позаботиться о счетах, на которые они получат наследуемые денежные средства или ценные бумаги. Для ценных бумаг понадобится брокерский счет. ИИС для получения унаследованных ценных бумаг не подойдет – на него нельзя внести ценные бумаги.

Нужно учитывать, что при наличии завещания, определенный круг лиц вправе рассчитывать на обязательную долю в наследстве даже если они не упомянуты в качестве наследников (несовершеннолетние, нетрудоспособные родственники, нетрудоспособные иждивенцы).

📨 Чтобы задать свой вопрос, напишите нам на почту adminfg@nifi.ru с пометкой «вопрос от подписчика».

#моифинансы
@FinZozhExpert