🔻نرخ‌های مورگیج در کانادا برای نخستین بار از ماه می امسال کاهش یافت؛ کمتر از ۵ درصد برای مورگیج‌های ثابت تضمین شده
🔹 به دنبال نشانه‌های واضحی از احتمال پایان سیاست‌های انقباضی بانک مرکزی کانادا، بهره مورگیج‌های ثابت پنج ساله به پایین‌ترین سطح خود از ماه می تاکنون کاهش یافته است.
🔹 در این باره Victor Tran، کارشناس وب‌سایت Ratesdotca به روزنامه تورنتو استار گفته است: «حالا شاهد نرخ‌هایی در حدود ۴.۹۹ درصد برای مورگیج‌های ثابت تضمین شده و حدود ۵.۵۹ درصد برای تضمین نشده‌ها هستیم. ما از بهار امسال دیگر شاهد چنین نرخ‌هایی نبوده‌ایم.»
🔹 این کارشناس مورگیج و بازار مسکن از این هم فراتر می‌رود و می‌گوید: «اگر عواید اوراق قرضه همچنان کاهش پیدا کند، ممکن است وام‌دهندگان در هفته‌های آینده نرخ‌های خود را از این هم پایین‌تر بیاورند. این نرخ‌های پایین‌تر به علاوه کاهش قیمت‌های خانه ممکن است، حتی پیش از رونق معمول فصل بهار، علاقمندی بیشتری را به بازار مسکن جلب کند.»
🔹 بهره اکثر مورگیج‌های با نرخ ثابت بر اساس عواید اوراق قرضه پنج ساله تعیین می‌شود.
🔹 در این باره Royce Mendes، مدیر بخش استراتژی‌های کلان در Desjardins، می‌گوید عواید اوراق قرضه ۱۰ ساله در کانادا از اکتبر ۹۵ صدم درصد پایین آمده که «کاهش بزرگی» به حساب می‌آید.
🔹 این کاهش، به گفته او، نتیجه پایین آمدن نرخ تورم و اظهارات «ملایم‌تر» مقامات بانک مرکزی است.
🔹 او می‌گوید: «هر کسی که مورگیجی برای تمدید دارد بدون تردید از کاهش نرخ‌های مورگیج خوشحال می‌شود. با فرض اینکه تورم در سال جدید بیش از این تحت کنترل درآید، می‌توان انتظار داشت که عواید اوراق قرضه و در نتیجه نرخ‌های مورگیج به سیر نزولی خود ادامه دهند. با این حال، پیشرفت به ندرت روی یک خط مستقیم حاصل می‌شود، بنابراین ممکن است افزایش‌های موقتی در عواید اوراق قرضه در طول راه داشته باشیم.»
.
🔹 به دنبال نشانه‌های واضحی از احتمال پایان سیاست‌های انقباضی بانک مرکزی کانادا، بهره مورگیج‌های ثابت پنج ساله به پایین‌ترین سطح خود از ماه می تاکنون کاهش یافته است.
🔹 در این باره Victor Tran، کارشناس وب‌سایت Ratesdotca به روزنامه تورنتو استار گفته است: «حالا شاهد نرخ‌هایی در حدود ۴.۹۹ درصد برای مورگیج‌های ثابت تضمین شده و حدود ۵.۵۹ درصد برای تضمین نشده‌ها هستیم. ما از بهار امسال دیگر شاهد چنین نرخ‌هایی نبوده‌ایم.»
🔹 این کارشناس مورگیج و بازار مسکن از این هم فراتر می‌رود و می‌گوید: «اگر عواید اوراق قرضه همچنان کاهش پیدا کند، ممکن است وام‌دهندگان در هفته‌های آینده نرخ‌های خود را از این هم پایین‌تر بیاورند. این نرخ‌های پایین‌تر به علاوه کاهش قیمت‌های خانه ممکن است، حتی پیش از رونق معمول فصل بهار، علاقمندی بیشتری را به بازار مسکن جلب کند.»
🔹 بهره اکثر مورگیج‌های با نرخ ثابت بر اساس عواید اوراق قرضه پنج ساله تعیین می‌شود.
🔹 در این باره Royce Mendes، مدیر بخش استراتژی‌های کلان در Desjardins، می‌گوید عواید اوراق قرضه ۱۰ ساله در کانادا از اکتبر ۹۵ صدم درصد پایین آمده که «کاهش بزرگی» به حساب می‌آید.
🔹 این کاهش، به گفته او، نتیجه پایین آمدن نرخ تورم و اظهارات «ملایم‌تر» مقامات بانک مرکزی است.
🔹 او می‌گوید: «هر کسی که مورگیجی برای تمدید دارد بدون تردید از کاهش نرخ‌های مورگیج خوشحال می‌شود. با فرض اینکه تورم در سال جدید بیش از این تحت کنترل درآید، می‌توان انتظار داشت که عواید اوراق قرضه و در نتیجه نرخ‌های مورگیج به سیر نزولی خود ادامه دهند. با این حال، پیشرفت به ندرت روی یک خط مستقیم حاصل می‌شود، بنابراین ممکن است افزایش‌های موقتی در عواید اوراق قرضه در طول راه داشته باشیم.»
.
▪️براساس یک پیش بینی و ارزیابی موسسه Royal LePage انتظار می رود بازار ملک تورنتو در سال 2024 احیا شده و جان تازه ای بگیرد. این موسسه پیش بینی می کند قیمت ها در سال 2024 حدود شش درصد افزایش یابد و قیمت ملک نیز بصورت میانگین به حدود 1.2 میلیون دلار افزایش یابد. این امکان وجود دارد قیمت خانه های مستقل Detached با افزایش هفت درصدی و کاندوها با افزایش پنج درصدی همراه باشد. باید منتظر بود و تغییرات قیمت را در سال آینده رصد کرد.
.
.
🔻تازه‌ترین گزارشی که بانک RBC، منتشر کرده نشان می‌دهد تعداد کانادایی‌هایی که دیگر نمی‌توانند صاحب خانه شوند افزایش یافته، زیرا قیمت‌ها و نرخ‌های بهره بالا قدرت خرید را به شدت کاهش داده است.
🔹 آقای Robert Hogue، اقتصاددان ارشد بانک RBC و نویسنده این گزارش، می‌گوید افزایش قیمت املاک در طول پاندمی، تعداد خریداران خانه را در کانادا کاهش داده است.
🔹 در سال ۲۰۱۹، نزدیک به ۶۰ درصد از کل خانوارها می‌توانستند بر اساس درآمدشان حداقل یک کاندو داشته باشند. این سهم در سال ۲۰۲۳ به ۴۵ درصد کاهش یافته است.
🔹 همچنین تنها ۲۶ درصد می‌توانند خانه تک‌خانوار بخرند، در حالی که این رقم در سال ۲۰۱۹ معادل ۴۰ درصد بوده است.
🔹 این گزارش همچنین نشان می‌دهد خانوارهای کانادایی در انتاریو و بریتیش کلمبیا برای اینکه بتوانند خانه بخرند، باید درآمد بسیار بیشتری داشته باشند.
🔹 در مورد سهم هزینه مسکن در سبد خانوار، این گزارش می‌گوید ساکنان تورنتو باید ۸۴ درصد از درآمد خود را بابت مسکن هزینه کنند. این معیار در ونکوور حتی به ۱۰۲ درصد رسیده است.
🔹 مسکن زمانی مقرون به صرفه تلقی می‌شود که این میزان ۳۰ درصد یا کمتر باشد.
🔹 در حالی که قیمت خانه در تورنتو از اوج خود در فوریه ۲۰۲۲ تقریبا ۲۰ درصد کاهش یافته، اما قیمت خانه در مقایسه با سطوح پیش از پاندمی همچنان بالا است.
🔹 بر اساس گزارش نهاد صنفی مشاوران مسکن تورنتو TRREB، میانگین قیمت یک خانه در نوامبر امسال ۱.۰۸ میلیون دلار بود. این رقم در ماه مشابه در سال ۲۰۱۹ که هنوز پاندمی آغاز نشده بود ۸۴۳ هزار دلار بود.
🔹 آقای David Macdonald، اقتصاددان ارشد مرکز Canadian Centre for Policy Alternatives، در این باره می‌گوید: «عدم مقرون به صرفه‌گی مالکیت خانه به دو دلیل بر بازار اجاره نیز تأثیر می‌گذارد. اول اینکه اجاره‌کنندگان از نظر مالی قادر نخواهند بود از این بازار خارج شوند و به خریداران بپیوندند و همین مساله باعث می‌شود تقاضا برای خانه اجاره‌ای افزایش یابد. از طرف دیگر صاحبخانه‌هایی که با افزایش هزینه‌های مورگیج مواجه هستند، هزینه‌ها را به مستاجران منتقل می‌کنند.»
.
🔹 آقای Robert Hogue، اقتصاددان ارشد بانک RBC و نویسنده این گزارش، می‌گوید افزایش قیمت املاک در طول پاندمی، تعداد خریداران خانه را در کانادا کاهش داده است.
🔹 در سال ۲۰۱۹، نزدیک به ۶۰ درصد از کل خانوارها می‌توانستند بر اساس درآمدشان حداقل یک کاندو داشته باشند. این سهم در سال ۲۰۲۳ به ۴۵ درصد کاهش یافته است.
🔹 همچنین تنها ۲۶ درصد می‌توانند خانه تک‌خانوار بخرند، در حالی که این رقم در سال ۲۰۱۹ معادل ۴۰ درصد بوده است.
🔹 این گزارش همچنین نشان می‌دهد خانوارهای کانادایی در انتاریو و بریتیش کلمبیا برای اینکه بتوانند خانه بخرند، باید درآمد بسیار بیشتری داشته باشند.
🔹 در مورد سهم هزینه مسکن در سبد خانوار، این گزارش می‌گوید ساکنان تورنتو باید ۸۴ درصد از درآمد خود را بابت مسکن هزینه کنند. این معیار در ونکوور حتی به ۱۰۲ درصد رسیده است.
🔹 مسکن زمانی مقرون به صرفه تلقی می‌شود که این میزان ۳۰ درصد یا کمتر باشد.
🔹 در حالی که قیمت خانه در تورنتو از اوج خود در فوریه ۲۰۲۲ تقریبا ۲۰ درصد کاهش یافته، اما قیمت خانه در مقایسه با سطوح پیش از پاندمی همچنان بالا است.
🔹 بر اساس گزارش نهاد صنفی مشاوران مسکن تورنتو TRREB، میانگین قیمت یک خانه در نوامبر امسال ۱.۰۸ میلیون دلار بود. این رقم در ماه مشابه در سال ۲۰۱۹ که هنوز پاندمی آغاز نشده بود ۸۴۳ هزار دلار بود.
🔹 آقای David Macdonald، اقتصاددان ارشد مرکز Canadian Centre for Policy Alternatives، در این باره می‌گوید: «عدم مقرون به صرفه‌گی مالکیت خانه به دو دلیل بر بازار اجاره نیز تأثیر می‌گذارد. اول اینکه اجاره‌کنندگان از نظر مالی قادر نخواهند بود از این بازار خارج شوند و به خریداران بپیوندند و همین مساله باعث می‌شود تقاضا برای خانه اجاره‌ای افزایش یابد. از طرف دیگر صاحبخانه‌هایی که با افزایش هزینه‌های مورگیج مواجه هستند، هزینه‌ها را به مستاجران منتقل می‌کنند.»
.
Why Are Sellers Joining Canadian Home Buyers on the Sidelines?
Canadian home buyers are in hibernation and sellers must have thought that’s a good mindset for winter. The latest data from the Canadian Real Estate Association (CREA) shows national home sales dropped 0.9% in November compared to October and that the number of newly listed properties also continued to slide, falling 1.8% on a month-over-month basis.
This is further proof Canadian real estate markets are stabilizing as early December data suggests new listings are in line to fall even more before we ring in 2024.
After a tumultuous 2023 filled with sharp gains and drops, what’s leading to this turnaround?
When the Bank of Canada hiked its overnight policy rate in June and July, Canadian home buyers took that as a signal to adopt a “wait-and-see” approach.
That didn’t stop sellers from trying to test their luck after Labour Day. New listings roared back from their 20-year-lows just before the fall.
.
Canadian home buyers are in hibernation and sellers must have thought that’s a good mindset for winter. The latest data from the Canadian Real Estate Association (CREA) shows national home sales dropped 0.9% in November compared to October and that the number of newly listed properties also continued to slide, falling 1.8% on a month-over-month basis.
This is further proof Canadian real estate markets are stabilizing as early December data suggests new listings are in line to fall even more before we ring in 2024.
After a tumultuous 2023 filled with sharp gains and drops, what’s leading to this turnaround?
When the Bank of Canada hiked its overnight policy rate in June and July, Canadian home buyers took that as a signal to adopt a “wait-and-see” approach.
That didn’t stop sellers from trying to test their luck after Labour Day. New listings roared back from their 20-year-lows just before the fall.
.
National Housing Snapshot for November 2023
Home sales decreased by 0.9% across Canada, with 29,869 units sold in November 2023, compared to 30,133 in November 2022.
The average price of homes sold across Canada in November 2023 was $646,134, an increase of 2% from $633,374 in November 2022.
Real Estate Buyers and Sellers:
We are with you from the beginning to the end with a professional team in selling and buying your dream home.
Services rendered:
— Providing loans with the lowest interest rates available in the market (First, Second, Third Mortgages)
— Free evaluation of your home
— Finding your dream home according to location and budget
— Obtaining complete market information in order to make the right decision when buying or selling a house/condo
— Special services for:
— First Time Home Buyers
— Newcomers
— Non-residents
— Buying a house/condo for Investment Property investment
— Renovation services.
☎️ Ways to contact us via Phone, and Email:
+1 (647) 772-9502
hoizady@yahoo.com
.
Home sales decreased by 0.9% across Canada, with 29,869 units sold in November 2023, compared to 30,133 in November 2022.
The average price of homes sold across Canada in November 2023 was $646,134, an increase of 2% from $633,374 in November 2022.
Real Estate Buyers and Sellers:
We are with you from the beginning to the end with a professional team in selling and buying your dream home.
Services rendered:
— Providing loans with the lowest interest rates available in the market (First, Second, Third Mortgages)
— Free evaluation of your home
— Finding your dream home according to location and budget
— Obtaining complete market information in order to make the right decision when buying or selling a house/condo
— Special services for:
— First Time Home Buyers
— Newcomers
— Non-residents
— Buying a house/condo for Investment Property investment
— Renovation services.
☎️ Ways to contact us via Phone, and Email:
+1 (647) 772-9502
hoizady@yahoo.com
.
🗝 𝗝𝗨𝗦𝗧 𝗟𝗜𝗦𝗧𝗘𝗗 𝗙𝗢𝗥 𝗦𝗔𝗟𝗘 🗝
📍 𝗧𝗼𝗿𝗼𝗻𝘁𝗼, 𝗢𝗡
🛏 𝟭+𝟭 𝗕𝗲𝗱.
🛁 𝟭 𝗕𝗮𝘁𝗵.
Embrace the epitome of Luxurious Living near the Waterfront! A Fantastic Opportunity awaits, whether you're a First-Time Buyer or a seeking Investor.
✅ 𝗣𝗿𝗶𝗺𝗲 𝗗𝗼𝘄𝗻𝘁𝗼𝘄𝗻 𝗟𝗼𝗰𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻
✅ 𝗢𝗽𝗲𝗻 𝗖𝗼𝗻𝗰𝗲𝗽𝘁 Layout.
✅ 𝗙𝗹𝗼𝗼𝗿-𝘁𝗼-𝗰𝗲𝗶𝗹𝗶𝗻𝗴 𝘄𝗶𝗻𝗱𝗼𝘄𝘀.
✅ An abundance of 𝗻𝗮𝘁𝘂𝗿𝗮𝗹 𝗹𝗶𝗴𝗵𝘁.
✅ 𝗠𝗼𝗱𝗲𝗿𝗻 𝗞𝗶𝘁𝗰𝗵𝗲𝗻.
✅ 𝗩𝗲𝗿𝘀𝗮𝘁𝗶𝗹𝗲 𝗗𝗲𝗻.
✅ Balcony creates an 𝗶𝗻𝗱𝗼𝗼𝗿-𝗼𝘂𝘁𝗱𝗼𝗼𝗿 𝗼𝗮𝘀𝗶𝘀.
✅ 𝗔𝗺𝗽𝗹𝗲 𝗦𝘁𝗼𝗿𝗮𝗴𝗲 𝗦𝗽𝗮𝗰𝗲.
✅ 𝗙𝗶𝘃𝗲 𝗦𝘁𝗮𝗿 𝗯𝘂𝗶𝗹𝗱𝗶𝗻𝗴 𝗮𝗺𝗲𝗻𝗶𝘁𝗶𝗲𝘀.
✅ 𝗘𝗮𝘀𝘆 𝗔𝗰𝗰𝗲𝘀𝘀 ensures that every part of the city is within reach.
📲 𝑪𝒐𝒏𝒕𝒂𝒄𝒕 𝐌𝐄 𝒇𝒐𝒓 𝒎𝒐𝒓𝒆 𝒊𝒏𝒇𝒐𝒓𝒎𝒂𝒕𝒊𝒐𝒏!
☎️ Ways to contact Hojjatollah Izady, Realtor via Phone, and Email:
+1 (647) 772-9502
hoizady@yahoo.com
.
📍 𝗧𝗼𝗿𝗼𝗻𝘁𝗼, 𝗢𝗡
🛏 𝟭+𝟭 𝗕𝗲𝗱.
🛁 𝟭 𝗕𝗮𝘁𝗵.
Embrace the epitome of Luxurious Living near the Waterfront! A Fantastic Opportunity awaits, whether you're a First-Time Buyer or a seeking Investor.
✅ 𝗣𝗿𝗶𝗺𝗲 𝗗𝗼𝘄𝗻𝘁𝗼𝘄𝗻 𝗟𝗼𝗰𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻
✅ 𝗢𝗽𝗲𝗻 𝗖𝗼𝗻𝗰𝗲𝗽𝘁 Layout.
✅ 𝗙𝗹𝗼𝗼𝗿-𝘁𝗼-𝗰𝗲𝗶𝗹𝗶𝗻𝗴 𝘄𝗶𝗻𝗱𝗼𝘄𝘀.
✅ An abundance of 𝗻𝗮𝘁𝘂𝗿𝗮𝗹 𝗹𝗶𝗴𝗵𝘁.
✅ 𝗠𝗼𝗱𝗲𝗿𝗻 𝗞𝗶𝘁𝗰𝗵𝗲𝗻.
✅ 𝗩𝗲𝗿𝘀𝗮𝘁𝗶𝗹𝗲 𝗗𝗲𝗻.
✅ Balcony creates an 𝗶𝗻𝗱𝗼𝗼𝗿-𝗼𝘂𝘁𝗱𝗼𝗼𝗿 𝗼𝗮𝘀𝗶𝘀.
✅ 𝗔𝗺𝗽𝗹𝗲 𝗦𝘁𝗼𝗿𝗮𝗴𝗲 𝗦𝗽𝗮𝗰𝗲.
✅ 𝗙𝗶𝘃𝗲 𝗦𝘁𝗮𝗿 𝗯𝘂𝗶𝗹𝗱𝗶𝗻𝗴 𝗮𝗺𝗲𝗻𝗶𝘁𝗶𝗲𝘀.
✅ 𝗘𝗮𝘀𝘆 𝗔𝗰𝗰𝗲𝘀𝘀 ensures that every part of the city is within reach.
📲 𝑪𝒐𝒏𝒕𝒂𝒄𝒕 𝐌𝐄 𝒇𝒐𝒓 𝒎𝒐𝒓𝒆 𝒊𝒏𝒇𝒐𝒓𝒎𝒂𝒕𝒊𝒐𝒏!
☎️ Ways to contact Hojjatollah Izady, Realtor via Phone, and Email:
+1 (647) 772-9502
hoizady@yahoo.com
.
احتمال تعیین سقف برای تعداد کارگران خارجی موقت در کانادا
🔹به گفته مارک میلر، وزیر مهاجرت، که خاطرنشان می‌کند سیستم پذیرش کارگران موقت «برای مدت طولانی بدون نظارت بوده است» ممکن است تعداد کارگران خارجی موقتی که وارد کانادا می‌شوند در سال جدید یا بعد از آن محدود شود.
🔹به گفته آقای میلر، بین بحران مسکن این کشور و سیل دانشجویان خارجی و کارگران موقت خارجی ارتباط معناداری وجود دارد.
🔹مارک میلر افزود در چند سال گذشته، تعداد افرادی که به طور موقت وارد کانادا شده اند «به شدت افزایش یافته است».
🔹اظهارات وی به دنبال اعلام این هفته توسط اداره آمار کانادا بود که نشان داد جمعیت این کشور در سه ماهه سوم سال 2023 بیش از 430000 نفر افزایش یافته است که بیشترین نرخ رشد در هر سه ماهه از سال 1957 است.
🔹طبق گزارش جدید سازمان آمار، کانادا در حال حاضر 40.5 میلیون نفر جمعیت دارد و مهاجرت عامل حدود 313000 نفر از افزایش جمعیت کانادا در سه ماهه سوم این کشور است.
.
🔹به گفته مارک میلر، وزیر مهاجرت، که خاطرنشان می‌کند سیستم پذیرش کارگران موقت «برای مدت طولانی بدون نظارت بوده است» ممکن است تعداد کارگران خارجی موقتی که وارد کانادا می‌شوند در سال جدید یا بعد از آن محدود شود.
🔹به گفته آقای میلر، بین بحران مسکن این کشور و سیل دانشجویان خارجی و کارگران موقت خارجی ارتباط معناداری وجود دارد.
🔹مارک میلر افزود در چند سال گذشته، تعداد افرادی که به طور موقت وارد کانادا شده اند «به شدت افزایش یافته است».
🔹اظهارات وی به دنبال اعلام این هفته توسط اداره آمار کانادا بود که نشان داد جمعیت این کشور در سه ماهه سوم سال 2023 بیش از 430000 نفر افزایش یافته است که بیشترین نرخ رشد در هر سه ماهه از سال 1957 است.
🔹طبق گزارش جدید سازمان آمار، کانادا در حال حاضر 40.5 میلیون نفر جمعیت دارد و مهاجرت عامل حدود 313000 نفر از افزایش جمعیت کانادا در سه ماهه سوم این کشور است.
.
آیا میدانید در شرایط کنونی بازار مسکن کدام شهرها بهترین گزینه ها برای یک سرمایه گذاری عالی می‌باشد؟
—————————————————
سراغ بهترین مناطق برای سرمایه گذاری و‌سکونت و به قیمت ترین املاک‌شهر تورنتو و‌اطراف را از تیم ما بگیرید ، بازار امروز بازار خریداران است و شرایط فعلی مسکن کاملا به سود خریداران. این فرصت استثنایی را هرگز از دست ندهید و‌مبلغ اجاره را جهت پرداخت وام خود استفاده کنید .
مشاوره رایگان تلفنی یا حضوری -برگزاری بازدید های منظم تا انتخاب نهایی ، کمک در تهیه بهترین وام با پایین ترین نرخ بهره -بازرسی ساختمان - معرفی وکیل مجرب و کمک‌در تصمیم گیری و انتخاب بهترین گزینه,تهیه آمارهای فروش منطقه و مقایسه گزینه ها قبل از ارایه افر خرید و همچنین اجرای مذاکرات حرفه ایی برای یک خرید عالی از جمله خدمات ما می‌باشد .
👌کلیه سرویس های مشاوره کاملا رایگان می‌باشد.
جهت اطلاعات بیشتر همچنین اخذ اطلاعات مفید، لطفا با تلفن و ایمیل زیر با ما تماس بگیرید.
647-772-9502
hoizady@yahoo.com
.
—————————————————
سراغ بهترین مناطق برای سرمایه گذاری و‌سکونت و به قیمت ترین املاک‌شهر تورنتو و‌اطراف را از تیم ما بگیرید ، بازار امروز بازار خریداران است و شرایط فعلی مسکن کاملا به سود خریداران. این فرصت استثنایی را هرگز از دست ندهید و‌مبلغ اجاره را جهت پرداخت وام خود استفاده کنید .
مشاوره رایگان تلفنی یا حضوری -برگزاری بازدید های منظم تا انتخاب نهایی ، کمک در تهیه بهترین وام با پایین ترین نرخ بهره -بازرسی ساختمان - معرفی وکیل مجرب و کمک‌در تصمیم گیری و انتخاب بهترین گزینه,تهیه آمارهای فروش منطقه و مقایسه گزینه ها قبل از ارایه افر خرید و همچنین اجرای مذاکرات حرفه ایی برای یک خرید عالی از جمله خدمات ما می‌باشد .
👌کلیه سرویس های مشاوره کاملا رایگان می‌باشد.
جهت اطلاعات بیشتر همچنین اخذ اطلاعات مفید، لطفا با تلفن و ایمیل زیر با ما تماس بگیرید.
647-772-9502
hoizady@yahoo.com
.