Luxury Abounds in Toronto’s Most Exciting Downtown Enclaves
World-class shopping and dining. Culture. Historic Architecture. These are just a few of the perks of living in Toronto’s downtown core — and it’s no wonder demand is steep for properties in the city’s most storied neighbourhoods.
From the artistic instalments along the shores of Lake Ontario, to the prestigious Bloor St. shopping strip, downtown living offers something for everyone, regardless of daily routine or style. The “north core” encompasses Toronto’s envious cultural enclaves, including the Royal Ontario Museum and Royal Conservatory of Music, upscale eateries, and some of the city’s most high-end retail destinations.
.
World-class shopping and dining. Culture. Historic Architecture. These are just a few of the perks of living in Toronto’s downtown core — and it’s no wonder demand is steep for properties in the city’s most storied neighbourhoods.
From the artistic instalments along the shores of Lake Ontario, to the prestigious Bloor St. shopping strip, downtown living offers something for everyone, regardless of daily routine or style. The “north core” encompasses Toronto’s envious cultural enclaves, including the Royal Ontario Museum and Royal Conservatory of Music, upscale eateries, and some of the city’s most high-end retail destinations.
.
Market Watch Infographic-February 2022
قابل توجه خريداران و فروشندگان محترم خانه:
با يك تيم حرفه ای در زمينه فروش و خريد منزل رویایی شما از ابتدا تا انتها همراه شما هستيم.
خدمات ارائه شده:
- ارائه وام با کمترین نرخ بهره موجود در بازار
First, Second, Third Mortgages
- ارزیابی رایگان منزل شما Home Evaluation
- یافتن منزل رویایی شما با توجه به محل و بودجه
- دستیابی به اطلاعات کامل بازار جهت تصمیم گیری صحیح در هنگام خرید و یا فروش خانه
- خدمات ویژه برای خریداران بار اولی First Time Home Buyer
- خرید خانه برای سرمایه گذاری Investment Property
- تازه واردین به کانادا Newcomers
- غیر ساکنین کانادا Non-Resident
- خدمات بازسازی Renovation
☎️راههای ارتباطی با ما از طریق تلفن، ایمیل، واتس اپ، فیس بوک، اینستاگرام و تلگرام:
+1 (647) 772-9502
hoizady@yahoo.com
وب سایت:
https://www.homelifecimerman.com/Hojjatollah-Izady
فیسبوک:
https://www.facebook.com/Hojjatollah.Izady
اینستاگرام:
https://www.instagram.com/ihoizady/
واتس آپ:
https://wa.me/message/72TR24AJCPDPJ1
لینک تلگرام:
https://t.me/Buy_and_Sell_Property_in_Toronto
.
قابل توجه خريداران و فروشندگان محترم خانه:
با يك تيم حرفه ای در زمينه فروش و خريد منزل رویایی شما از ابتدا تا انتها همراه شما هستيم.
خدمات ارائه شده:
- ارائه وام با کمترین نرخ بهره موجود در بازار
First, Second, Third Mortgages
- ارزیابی رایگان منزل شما Home Evaluation
- یافتن منزل رویایی شما با توجه به محل و بودجه
- دستیابی به اطلاعات کامل بازار جهت تصمیم گیری صحیح در هنگام خرید و یا فروش خانه
- خدمات ویژه برای خریداران بار اولی First Time Home Buyer
- خرید خانه برای سرمایه گذاری Investment Property
- تازه واردین به کانادا Newcomers
- غیر ساکنین کانادا Non-Resident
- خدمات بازسازی Renovation
☎️راههای ارتباطی با ما از طریق تلفن، ایمیل، واتس اپ، فیس بوک، اینستاگرام و تلگرام:
+1 (647) 772-9502
hoizady@yahoo.com
وب سایت:
https://www.homelifecimerman.com/Hojjatollah-Izady
فیسبوک:
https://www.facebook.com/Hojjatollah.Izady
اینستاگرام:
https://www.instagram.com/ihoizady/
واتس آپ:
https://wa.me/message/72TR24AJCPDPJ1
لینک تلگرام:
https://t.me/Buy_and_Sell_Property_in_Toronto
.
10 Steps to Buying a Home
Buying a home can be stressful during the best of times, and it might feel positively overwhelming in a highly competitive market. Although a few of the details may look different right now, the overall process of buying remains the same — and understanding the key steps can help you reach your goal and make your dream a reality.
No matter when you plan to buy, there are a few things you should know. On average, the process of buying a house takes roughly six months. In 2021, the typical buyer reported searching for between 2 and less than 3 months. Then add to that 30-45 days to close.
But the process of buying a house includes more than just touring homes. You also need to review your credit and financing options, find the right real estate agent, make offers and negotiate, get an inspection, prepare to move and, eventually, close on your new home.
Here are the 10 most important steps to take when buying a house.
.
Buying a home can be stressful during the best of times, and it might feel positively overwhelming in a highly competitive market. Although a few of the details may look different right now, the overall process of buying remains the same — and understanding the key steps can help you reach your goal and make your dream a reality.
No matter when you plan to buy, there are a few things you should know. On average, the process of buying a house takes roughly six months. In 2021, the typical buyer reported searching for between 2 and less than 3 months. Then add to that 30-45 days to close.
But the process of buying a house includes more than just touring homes. You also need to review your credit and financing options, find the right real estate agent, make offers and negotiate, get an inspection, prepare to move and, eventually, close on your new home.
Here are the 10 most important steps to take when buying a house.
.
Most Canadian office workers just want to stay home
43% of workers are likely to look for a new job if asked to return to the office full-time: survey
Most Canadian office workers hope remote work is here to stay, a new survey by Amazon Business found.
The findings reveal that the ability to work remotely and flexible work hours are now more important to employees than workplace culture, opportunities for growth and in-office perks.
“It’s clear that the role that the physical office plays in the day-to-day work and satisfaction of employees has changed dramatically during the pandemic,” said Nick Georgijev, Amazon Business Canada’s country manager, in a press release. “We’re not going back to how things were before, and businesses need to adjust to the many operational realities that come with that.”
.
43% of workers are likely to look for a new job if asked to return to the office full-time: survey
Most Canadian office workers hope remote work is here to stay, a new survey by Amazon Business found.
The findings reveal that the ability to work remotely and flexible work hours are now more important to employees than workplace culture, opportunities for growth and in-office perks.
“It’s clear that the role that the physical office plays in the day-to-day work and satisfaction of employees has changed dramatically during the pandemic,” said Nick Georgijev, Amazon Business Canada’s country manager, in a press release. “We’re not going back to how things were before, and businesses need to adjust to the many operational realities that come with that.”
.
Half (50 per cent) of those polled said they want to continue working mostly or entirely remotely after the COVID-19 pandemic, while over two-in-five (43 per cent) said they are likely to look for a new job if their current employer mandated return-to-office full-time.
In comparison, one-quarter (25 per cent) said they prefer working mostly or entirely in the office and only one-in-eight (12 per cent) said they want to work entirely at the physical workplace moving forward.
“Canadian employers will need to consider not just how and when to bring their employees back to the office, but if they should… and how to set that talent up for success from anywhere if they don’t return entirely,” said Georgijev. “Those that adapt best and quickest will have a strong advantage, particularly if they provide their teams the means to thrive while working remotely.”
Replacing workers is going to be a challenge. More than half (55 per cent) said they would be less likely to accept a job with a new employer if full-time in-office work was expected.
Nearly three-in-five (57 per cent) said they would prefer to split their time between in-office and remote equally (27 per cent) or work mostly remotely (30 per cent).
Convincing workers to change their minds could prove costly for employers. The top incentives to entice workers to return to the office full-time are salary increases, flexible work hours, more vacation, and better benefits, the survey found.
“Employers need to reconsider everything about their physical working spaces to meet the changing demands of their current and future workforce,” said Georgijev. “That includes everything from their real estate footprint to procurement to technology and supplies.”
Most big tech companies are starting to bring workers back to the office with varying degrees of flexibility.
.
In comparison, one-quarter (25 per cent) said they prefer working mostly or entirely in the office and only one-in-eight (12 per cent) said they want to work entirely at the physical workplace moving forward.
“Canadian employers will need to consider not just how and when to bring their employees back to the office, but if they should… and how to set that talent up for success from anywhere if they don’t return entirely,” said Georgijev. “Those that adapt best and quickest will have a strong advantage, particularly if they provide their teams the means to thrive while working remotely.”
Replacing workers is going to be a challenge. More than half (55 per cent) said they would be less likely to accept a job with a new employer if full-time in-office work was expected.
Nearly three-in-five (57 per cent) said they would prefer to split their time between in-office and remote equally (27 per cent) or work mostly remotely (30 per cent).
Convincing workers to change their minds could prove costly for employers. The top incentives to entice workers to return to the office full-time are salary increases, flexible work hours, more vacation, and better benefits, the survey found.
“Employers need to reconsider everything about their physical working spaces to meet the changing demands of their current and future workforce,” said Georgijev. “That includes everything from their real estate footprint to procurement to technology and supplies.”
Most big tech companies are starting to bring workers back to the office with varying degrees of flexibility.
.
Canadians are richer than ever before — and they've never had so much debt
Two years after the pandemic started, Canadians have never been so rich. They’ve also never been in so much debt.
Households collectively racked up their highest levels of net wealth during the fourth quarter of 2021, hitting a record $15.9 trillion, according to a new report from RBC Economics. That’s $3.6 trillion above levels in the fourth quarter of 2019, a development report author Rannella Billy-Ochieng calls “stunning.”
Much of that jump in wealth is thanks to rising home prices. The escalating value of real estate made up 57 per cent of Canadians’ wealth gains over the past two years. And RBC said it expects that momentum to continue into 2022. So far this year, home prices have relentlessly climbed higher. The latest data from the Canadian Real Estate Association released on Tuesday show prices surged 20.6 per cent in February from the same month in 2021. That now puts the average price of a home at $816,720.
.
Two years after the pandemic started, Canadians have never been so rich. They’ve also never been in so much debt.
Households collectively racked up their highest levels of net wealth during the fourth quarter of 2021, hitting a record $15.9 trillion, according to a new report from RBC Economics. That’s $3.6 trillion above levels in the fourth quarter of 2019, a development report author Rannella Billy-Ochieng calls “stunning.”
Much of that jump in wealth is thanks to rising home prices. The escalating value of real estate made up 57 per cent of Canadians’ wealth gains over the past two years. And RBC said it expects that momentum to continue into 2022. So far this year, home prices have relentlessly climbed higher. The latest data from the Canadian Real Estate Association released on Tuesday show prices surged 20.6 per cent in February from the same month in 2021. That now puts the average price of a home at $816,720.
.
But those elevated home prices are feeding into all-time high debt levels as Canadians take out ever-bigger mortgages. Mortgage debt rose $44 billion in the fourth quarter, and has climbed $300 billion from just before the pandemic, RBC said. At the same time, the end of government pandemic benefits has pushed disposable income lower. That’s translated into a record debt-to-income ratio of 186.2 per cent in the fourth quarter, Statistics Canada data show, meaning Canadians owe $1.86 for every dollar of disposable income.
In the middle of all this, interest rates are rising. The Bank of Canada hiked rates earlier this month by 25 basis points to 0.5 per cent. It won’t be the central bank’s last hike either. Interest rates are expected to keep coming and economists believe the next one could come as soon as April. But how this affects people’s finances depends on who’s holding the debt, RBC said.
Many households are well positioned to weather higher rates because they socked away record savings during the height of pandemic lockdowns, when there were fewer opportunities to spend and ample government benefits were pouring in. Those overflowing piggy banks will act as a buffer against rising inflation and interest rates, RBC said.
The story is different for lower-income Canadians. They saved less during the past two years and relied more on government aid. With supports drying up, they’ve started adding more to their credit-card balances. They are also more likely to struggle with the higher costs of food and fuel, which have only been rising amid Russia’s invasion of Ukraine.
“The economic impacts of the pandemic continue to hit some harder than others,” Billy-Ochieng said in the report.
For such people, taking on more debt might feel like their only option. A recent survey conducted by debt-relief firm Bromwich+Smith shows 39 per cent of respondents plan to get a bank loan or line of credit if they run into trouble paying their bills. Another 27 per cent said they’d turn to a friend or family member to borrow money. Downsizing or selling their home to make ends meet were much less attractive options, and seen as last resorts.
That shows people aren’t willing to get a handle on their debt, even as living costs rise, Bromwich+Smith said. If consumers don’t rein themselves in, record household debt levels could go even higher.
.
In the middle of all this, interest rates are rising. The Bank of Canada hiked rates earlier this month by 25 basis points to 0.5 per cent. It won’t be the central bank’s last hike either. Interest rates are expected to keep coming and economists believe the next one could come as soon as April. But how this affects people’s finances depends on who’s holding the debt, RBC said.
Many households are well positioned to weather higher rates because they socked away record savings during the height of pandemic lockdowns, when there were fewer opportunities to spend and ample government benefits were pouring in. Those overflowing piggy banks will act as a buffer against rising inflation and interest rates, RBC said.
The story is different for lower-income Canadians. They saved less during the past two years and relied more on government aid. With supports drying up, they’ve started adding more to their credit-card balances. They are also more likely to struggle with the higher costs of food and fuel, which have only been rising amid Russia’s invasion of Ukraine.
“The economic impacts of the pandemic continue to hit some harder than others,” Billy-Ochieng said in the report.
For such people, taking on more debt might feel like their only option. A recent survey conducted by debt-relief firm Bromwich+Smith shows 39 per cent of respondents plan to get a bank loan or line of credit if they run into trouble paying their bills. Another 27 per cent said they’d turn to a friend or family member to borrow money. Downsizing or selling their home to make ends meet were much less attractive options, and seen as last resorts.
That shows people aren’t willing to get a handle on their debt, even as living costs rise, Bromwich+Smith said. If consumers don’t rein themselves in, record household debt levels could go even higher.
.
کانادایی ها ثروتمندتر از هر زمان دیگری هستند - و هرگز این همه بدهی نداشته اند
دو سال پس از شروع همه‌گیری، کانادایی‌ها هرگز اینقدر ثروتمند نبوده‌اند. آنها همچنین هرگز به این اندازه بدهکار نبوده اند.
طبق گزارش جدید RBC Economics، خانوارها مجموعا بالاترین سطوح ثروت خالص خود را در سه ماهه چهارم سال ۲۰۲۱ به دست آوردند و به رکورد ۱۵/۹ تریلیون دلار رسیدند. Rannella Billy-Ochieng نویسنده گزارش توسعه این رقم را ۳/۶ تریلیون دلار بالاتر از سطح در سه ماهه چهارم سال ۲۰۱۹ است.
بیشتر این جهش در ثروت به لطف افزایش قیمت مسکن است. افزایش ارزش املاک و مستغلات ۵۷ درصد از ثروت کانادایی ها را در دو سال گذشته تشکیل می دهد. و RBC گفت که انتظار دارد این شتاب تا سال ۲۰۲۲ ادامه یابد. تا کنون در سال جاری، قیمت مسکن به طور بی امان بالاتر رفته است. آخرین داده‌های انجمن املاک و مستغلات کانادا که روز سه‌شنبه منتشر شد، نشان می‌دهد که قیمت‌ها در ماه فوریه نسبت به ماه مشابه در سال ۲۰۲۱، ۲۰/۶ درصد افزایش یافته است. که اکنون میانگین قیمت یک خانه را به ۸۱۶,۷۲۰ دلار می‌رساند.
.
دو سال پس از شروع همه‌گیری، کانادایی‌ها هرگز اینقدر ثروتمند نبوده‌اند. آنها همچنین هرگز به این اندازه بدهکار نبوده اند.
طبق گزارش جدید RBC Economics، خانوارها مجموعا بالاترین سطوح ثروت خالص خود را در سه ماهه چهارم سال ۲۰۲۱ به دست آوردند و به رکورد ۱۵/۹ تریلیون دلار رسیدند. Rannella Billy-Ochieng نویسنده گزارش توسعه این رقم را ۳/۶ تریلیون دلار بالاتر از سطح در سه ماهه چهارم سال ۲۰۱۹ است.
بیشتر این جهش در ثروت به لطف افزایش قیمت مسکن است. افزایش ارزش املاک و مستغلات ۵۷ درصد از ثروت کانادایی ها را در دو سال گذشته تشکیل می دهد. و RBC گفت که انتظار دارد این شتاب تا سال ۲۰۲۲ ادامه یابد. تا کنون در سال جاری، قیمت مسکن به طور بی امان بالاتر رفته است. آخرین داده‌های انجمن املاک و مستغلات کانادا که روز سه‌شنبه منتشر شد، نشان می‌دهد که قیمت‌ها در ماه فوریه نسبت به ماه مشابه در سال ۲۰۲۱، ۲۰/۶ درصد افزایش یافته است. که اکنون میانگین قیمت یک خانه را به ۸۱۶,۷۲۰ دلار می‌رساند.
.
اما این افزایش قیمت مسکن به سطوح بالای بدهی همیشه وارد می‌شود، زیرا کانادایی‌ها وام‌های مسکن بزرگ تری می‌گیرند. به گفته RBC، بدهی های وام مسکن در سه ماهه چهارم ۴۴ میلیارد دلار افزایش یافت و نسبت به قبل از همه گیری ۳۰۰ میلیارد دلار افزایش یافته است. درعین حال، پایان مزایای همه گیر دولتی باعث کاهش درآمد قابل تصرف شده است. داده‌های آمار کانادا نشان می‌دهد که این به یک رکورد نسبت بدهی به درآمد ۱۸۶/۲ درصدی در سه ماهه چهارم تبدیل شده است، به این معنی که کانادایی‌ها به ازای هر دلار درآمد قابل تصرف، ۱/۸۶ دلار بدهکار هستند.
در این میان، نرخ بهره در حال افزایش است. بانک مرکزی کانادا در اوایل ماه جاری نرخ بهره را با ۲۵ واحد افزایش به ۰/۵ درصد رساند. این آخرین افزایش بانک مرکزی نیز نخواهد بود. انتظار می رود نرخ بهره همچنان ادامه داشته باشد و اقتصاددانان بر این باورند که نرخ بهره بعدی در ماه آوریل خواهد آمد. RBC گفت، اما اینکه چگونه این بر امور مالی افراد تأثیر می گذارد بستگی به این دارد که چه کسی بدهی را در اختیار دارد.
بسیاری از خانوارها در موقعیت مناسبی برای تحمل نرخ‌های بالاتر قرار دارند، زیرا در اوج قرنطینه‌های همه‌گیر، پس‌اندازهای بی‌سابقه‌ای را از دست دادند، زمانی که فرصت‌های کمتری برای خرج کردن وجود داشت و مزایای فراوان دولت سرازیر می‌شد. نرخ بهره، RBC گفت.
داستان برای کانادایی های کم درآمد متفاوت است. آنها در دو سال گذشته کمتر پس انداز کردند و بیشتر به کمک های دولتی متکی بودند. با خشک شدن پشتیبانی ها، آنها شروع به اضافه کردن موارد بیشتری به موجودی کارت اعتباری خود کرده اند. آنها همچنین به احتمال زیاد با هزینه های بالاتر غذا و سوخت که تنها در بحبوحه تهاجم روسیه به اوکراین افزایش یافته است، دست و پنجه نرم می کنند.
بیلی اوچینگ در این گزارش گفت: «تأثیرات اقتصادی این همه‌گیری همچنان به عده‌ای سخت‌تر از دیگران ضربه می‌زند.
برای چنین افرادی، گرفتن بدهی بیشتر ممکن است تنها گزینه آنها باشد. یک نظرسنجی اخیر که توسط شرکت بدهی Bromwich+Smith انجام شده است نشان می دهد که ۳۹ درصد از پاسخ دهندگان قصد دارند وام بانکی یا خط اعتباری دریافت کنند اگر در پرداخت صورتحساب های خود دچار مشکل شوند. ۲۷ درصد دیگر گفتند که برای قرض گرفتن به یکی از دوستان یا اعضای خانواده مراجعه می کنند. کوچک کردن یا فروختن خانه‌شان برای تأمین مخارج زندگی، گزینه‌های بسیار کمتر جذابی بود و به عنوان آخرین راه‌حل در نظر گرفته می‌شد.
Bromwich+Smith گفت که این نشان می دهد که مردم حاضر نیستند به بدهی خود رسیدگی کنند، حتی با افزایش هزینه های زندگی. اگر مصرف کنندگان خود را مهار نکنند، سطح بدهی خانوارهای بی سابقه می تواند حتی بالاتر رود.
.
در این میان، نرخ بهره در حال افزایش است. بانک مرکزی کانادا در اوایل ماه جاری نرخ بهره را با ۲۵ واحد افزایش به ۰/۵ درصد رساند. این آخرین افزایش بانک مرکزی نیز نخواهد بود. انتظار می رود نرخ بهره همچنان ادامه داشته باشد و اقتصاددانان بر این باورند که نرخ بهره بعدی در ماه آوریل خواهد آمد. RBC گفت، اما اینکه چگونه این بر امور مالی افراد تأثیر می گذارد بستگی به این دارد که چه کسی بدهی را در اختیار دارد.
بسیاری از خانوارها در موقعیت مناسبی برای تحمل نرخ‌های بالاتر قرار دارند، زیرا در اوج قرنطینه‌های همه‌گیر، پس‌اندازهای بی‌سابقه‌ای را از دست دادند، زمانی که فرصت‌های کمتری برای خرج کردن وجود داشت و مزایای فراوان دولت سرازیر می‌شد. نرخ بهره، RBC گفت.
داستان برای کانادایی های کم درآمد متفاوت است. آنها در دو سال گذشته کمتر پس انداز کردند و بیشتر به کمک های دولتی متکی بودند. با خشک شدن پشتیبانی ها، آنها شروع به اضافه کردن موارد بیشتری به موجودی کارت اعتباری خود کرده اند. آنها همچنین به احتمال زیاد با هزینه های بالاتر غذا و سوخت که تنها در بحبوحه تهاجم روسیه به اوکراین افزایش یافته است، دست و پنجه نرم می کنند.
بیلی اوچینگ در این گزارش گفت: «تأثیرات اقتصادی این همه‌گیری همچنان به عده‌ای سخت‌تر از دیگران ضربه می‌زند.
برای چنین افرادی، گرفتن بدهی بیشتر ممکن است تنها گزینه آنها باشد. یک نظرسنجی اخیر که توسط شرکت بدهی Bromwich+Smith انجام شده است نشان می دهد که ۳۹ درصد از پاسخ دهندگان قصد دارند وام بانکی یا خط اعتباری دریافت کنند اگر در پرداخت صورتحساب های خود دچار مشکل شوند. ۲۷ درصد دیگر گفتند که برای قرض گرفتن به یکی از دوستان یا اعضای خانواده مراجعه می کنند. کوچک کردن یا فروختن خانه‌شان برای تأمین مخارج زندگی، گزینه‌های بسیار کمتر جذابی بود و به عنوان آخرین راه‌حل در نظر گرفته می‌شد.
Bromwich+Smith گفت که این نشان می دهد که مردم حاضر نیستند به بدهی خود رسیدگی کنند، حتی با افزایش هزینه های زندگی. اگر مصرف کنندگان خود را مهار نکنند، سطح بدهی خانوارهای بی سابقه می تواند حتی بالاتر رود.
.
High prices quashing Canadian would-be homeowners’ hopes, survey says
As people start spending again and interest rates rise, some of the housing market heat should disperse, says a report from Mortgage Professionals Canada.
Pandemic weary Canadians have never been more invested in their homes. But a report released by Mortgage Professionals Canada shows that soaring house prices are squelching their optimism about home ownership.
Only 29 per cent of 2,003 Canadians surveyed in January and February, said this was a good time to buy a home. That’s by far the lowest share in the survey’s 12-year history, said MPC CEO Paul Hunter. In 2017, the last time home prices peaked, 49 per cent expressed similar pessimism.
Ontario home prices are 22.5 times the average disposable income, notes the report, State of the Housing Market by global forecasting firm, Oxford Economics.
.
As people start spending again and interest rates rise, some of the housing market heat should disperse, says a report from Mortgage Professionals Canada.
Pandemic weary Canadians have never been more invested in their homes. But a report released by Mortgage Professionals Canada shows that soaring house prices are squelching their optimism about home ownership.
Only 29 per cent of 2,003 Canadians surveyed in January and February, said this was a good time to buy a home. That’s by far the lowest share in the survey’s 12-year history, said MPC CEO Paul Hunter. In 2017, the last time home prices peaked, 49 per cent expressed similar pessimism.
Ontario home prices are 22.5 times the average disposable income, notes the report, State of the Housing Market by global forecasting firm, Oxford Economics.
.
It predicts, however, that real estate will cool as the pandemic recedes and discretionary spending picks up and interest rates and inflation rise.
Taylor said he expects the housing market will return to pre-pandemic conditions. “People are ultimately going to want to live downtown again because restaurants and live music — the culture that existed there before — will continue,” he said.
“There will be some remote work, which will keep some of the values in the more rural places buoyed. But I wouldn’t be surprised to see a little bit of additional activity return to the very urban areas and a cooling in the (suburbs),” said Taylor.
The report says Canadians accumulated $184 billion in savings between the first quarters of 2020 and 2021. Much of that money has been poured into their homes.
Oxford Economics anticipates the Bank of Canada overnight rate will hit 1.25 per cent by the end of the year and there will be multiple increases through 2024. It says most Canadians can handle the impact to their mortgage from rate hikes.
.
Taylor said he expects the housing market will return to pre-pandemic conditions. “People are ultimately going to want to live downtown again because restaurants and live music — the culture that existed there before — will continue,” he said.
“There will be some remote work, which will keep some of the values in the more rural places buoyed. But I wouldn’t be surprised to see a little bit of additional activity return to the very urban areas and a cooling in the (suburbs),” said Taylor.
The report says Canadians accumulated $184 billion in savings between the first quarters of 2020 and 2021. Much of that money has been poured into their homes.
Oxford Economics anticipates the Bank of Canada overnight rate will hit 1.25 per cent by the end of the year and there will be multiple increases through 2024. It says most Canadians can handle the impact to their mortgage from rate hikes.
.
نظرسنجی نشان می‌دهد که قیمت‌های بالا امید مالکان بالقوه کانادایی را از بین می‌برد
گزارشی از وام‌های حرفه‌ای کانادا نشان می‌دهد که با شروع دوباره مردم به خرج کردن و افزایش نرخ‌های بهره، بخشی از گرمای بازار مسکن باید پراکنده شود.
کانادایی های خسته از بیماری همه گیر هرگز بیش از این در خانه های خود سرمایه گذاری نکرده اند. اما گزارشی که توسط وام‌های حرفه‌ای کانادا منتشر شد، نشان می‌دهد که افزایش قیمت مسکن، خوش‌بینی آنها را درباره مالکیت خانه از بین می‌برد.
تنها ۲۹ درصد از ۲۰۰۳ کانادایی که در ژانویه و فوریه مورد بررسی قرار گرفتند، گفتند که این زمان خوبی برای خرید خانه است. پل هانتر، مدیرعامل MPC، گفت که این کمترین سهم در تاریخ ۱۲ ساله این نظرسنجی است. در سال ۲۰۱۷، آخرین باری که قیمت مسکن به اوج خود رسید، ۴۹ درصد بدبینی مشابهی را ابراز کردند.
گزارش وضعیت بازار مسکن توسط شرکت پیش‌بینی جهانی آکسفورد اکونومیکس اشاره می‌کند که قیمت خانه‌های انتاریو ۲۲/۵ برابر میانگین درآمد قابل تصرف است.
.
گزارشی از وام‌های حرفه‌ای کانادا نشان می‌دهد که با شروع دوباره مردم به خرج کردن و افزایش نرخ‌های بهره، بخشی از گرمای بازار مسکن باید پراکنده شود.
کانادایی های خسته از بیماری همه گیر هرگز بیش از این در خانه های خود سرمایه گذاری نکرده اند. اما گزارشی که توسط وام‌های حرفه‌ای کانادا منتشر شد، نشان می‌دهد که افزایش قیمت مسکن، خوش‌بینی آنها را درباره مالکیت خانه از بین می‌برد.
تنها ۲۹ درصد از ۲۰۰۳ کانادایی که در ژانویه و فوریه مورد بررسی قرار گرفتند، گفتند که این زمان خوبی برای خرید خانه است. پل هانتر، مدیرعامل MPC، گفت که این کمترین سهم در تاریخ ۱۲ ساله این نظرسنجی است. در سال ۲۰۱۷، آخرین باری که قیمت مسکن به اوج خود رسید، ۴۹ درصد بدبینی مشابهی را ابراز کردند.
گزارش وضعیت بازار مسکن توسط شرکت پیش‌بینی جهانی آکسفورد اکونومیکس اشاره می‌کند که قیمت خانه‌های انتاریو ۲۲/۵ برابر میانگین درآمد قابل تصرف است.
.
با این حال، پیش‌بینی می‌کند که با کاهش همه‌گیری و افزایش هزینه‌های اختیاری و افزایش نرخ‌های بهره و تورم، املاک و مستغلات سرد می‌شوند.
تیلور گفمیت که انتظار دارد بازار مسکن به شرایط قبل از همه گیری بازگردد. او گفت: "مردم در نهایت خواهند دوباره در مرکز شهر زندگی کنند، زیرا رستوران ها و موسیقی زنده - فرهنگی که قبلا در آنجا وجود داشت - ادامه خواهد داشت."
کار از راه دور وجود خواهد داشت که برخی از ارزش ها را در مناطق روستایی تر حفظ می کند. اما من تعجب نخواهم کرد اگر شاهد بازگشت کمی فعالیت اضافی به مناطق بسیار شهری و خنک شدن در (حومه شهر) باشم.»
این گزارش می گوید که کانادایی ها ۱۸۴ میلیارد دلار در سه ماهه اول ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۱ پس انداز کرده اند. بیشتر این پول به خانه های آنها سرازیر شده است.
آکسفورد اکونومیکس پیش‌بینی می‌کند که نرخ یک‌شبه بانک مرکزی کانادا تا پایان سال به ۱/۲۵ درصد خواهد رسید و تا سال ۲۰۲۴ چندین افزایش خواهد داشت. این موسسه می‌گوید اکثر کانادایی‌ها می‌توانند تاثیر افزایش نرخ‌ها را بر وام‌های مسکن خود تحمل کنند.
.
تیلور گفمیت که انتظار دارد بازار مسکن به شرایط قبل از همه گیری بازگردد. او گفت: "مردم در نهایت خواهند دوباره در مرکز شهر زندگی کنند، زیرا رستوران ها و موسیقی زنده - فرهنگی که قبلا در آنجا وجود داشت - ادامه خواهد داشت."
کار از راه دور وجود خواهد داشت که برخی از ارزش ها را در مناطق روستایی تر حفظ می کند. اما من تعجب نخواهم کرد اگر شاهد بازگشت کمی فعالیت اضافی به مناطق بسیار شهری و خنک شدن در (حومه شهر) باشم.»
این گزارش می گوید که کانادایی ها ۱۸۴ میلیارد دلار در سه ماهه اول ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۱ پس انداز کرده اند. بیشتر این پول به خانه های آنها سرازیر شده است.
آکسفورد اکونومیکس پیش‌بینی می‌کند که نرخ یک‌شبه بانک مرکزی کانادا تا پایان سال به ۱/۲۵ درصد خواهد رسید و تا سال ۲۰۲۴ چندین افزایش خواهد داشت. این موسسه می‌گوید اکثر کانادایی‌ها می‌توانند تاثیر افزایش نرخ‌ها را بر وام‌های مسکن خود تحمل کنند.
.
Are Canadian homeowners finally willing to sell? Maybe.
Early signs are indicating that more home sellers are jumping into Canada’s housing market, welcome news for buyers who have been facing persistent supply shortages.
A newly-published RBC Thought Leadership report by senior economist Robert Hogue says that while one month doesn’t necessarily make a trend, February’s market stats are signalling that more home sellers may be entering the market.
Early results from real estate boards across the country have shown month-to-month increases in new listings.
Purchasers are still facing a lack of home supply, a factor that continues to drive prices upward, especially in areas like the Fraser Valley, Toronto and Vancouver where values have continued to rise.
Sellers will play a central role in shaping up this year’s spring season.
Hogue mentioned that should the quantity of home sellers fail to increase, recent price trends are “likely to persist,” until significant interest rate hikes curb demand.
.
Early signs are indicating that more home sellers are jumping into Canada’s housing market, welcome news for buyers who have been facing persistent supply shortages.
A newly-published RBC Thought Leadership report by senior economist Robert Hogue says that while one month doesn’t necessarily make a trend, February’s market stats are signalling that more home sellers may be entering the market.
Early results from real estate boards across the country have shown month-to-month increases in new listings.
Purchasers are still facing a lack of home supply, a factor that continues to drive prices upward, especially in areas like the Fraser Valley, Toronto and Vancouver where values have continued to rise.
Sellers will play a central role in shaping up this year’s spring season.
Hogue mentioned that should the quantity of home sellers fail to increase, recent price trends are “likely to persist,” until significant interest rate hikes curb demand.
.